Exchange-traded funds (ETF's) hebben veel te bieden, voornamelijk diversificatie. In plaats van te beleggen in één aandeel, kunt u beleggen in een hele sector, grondstoffen, valuta en meer, waardoor het risico wordt beperkt. Als kapitaalbehoud zonder in te boeten aan opwaartse potentieel uw doel is, dan wilt u naar passief beheerde ETF's kijken die liquide zijn en met lage kostenratio's zijn. De vorige zin verwijst naar de drie manieren om hoge ETF-kosten te vermijden, maar er is veel meer informatie die u moet weten om uw winst te maximaliseren en verliezen te minimaliseren. Laten we deze details op drie manieren bekijken om hoge ETF-kosten te vermijden.

AD:

Kijk naar het gemiddelde dagelijkse handelsvolume

Wanneer u een ETF ziet met een hoog dagelijks handelsvolume, is het liquide. Dat betekent dat u uw geld gemakkelijk in en uit die positie kunt krijgen. Dit is belangrijk omdat u op een gegeven moment mogelijk geld moet vrijmaken, bijvoorbeeld voor een bruiloft, medische kosten, een huisreparatie of een droomvakantie. Een algemene vuistregel is om alleen te beleggen in ETF's met een gemiddeld dagelijks handelsvolume van minstens 1, 000, 000 aandelen. (Zie voor meer informatie: Actief vs. passief ETF beleggen .)

AD:

Als u ervoor kiest om kleine ETF's met een gering volume te beleggen of te verhandelen, kunt u worden geraakt door een brede bied-laatspreiding. Als dit je overkomt, dan zal je niet de waarde maximaliseren bij het kopen of verkopen. In eenvoudiger bewoordingen wordt u opgelicht. Gebruik altijd limietorders, nooit marktorders om dit scenario te vermijden. Wanneer u een limietorder gebruikt, stelt u de prijs in die u bereid bent te betalen voor een aandeel en uw bestelling wordt pas uitgevoerd als u die prijs hebt. Wees geduldig, want 99% van de tijd krijgt u de gewenste prijs. Met betrekking tot marktorders, let op deze waarschuwing van de Securities and Exchange Commission (SEC): "Het is belangrijk voor beleggers om te onthouden dat de laatste verhandelde prijs niet noodzakelijkerwijs de prijs is waarop een marktorder zal worden uitgevoerd. "Zelfs als u een limietorder gebruikt, kan dit nog steeds een illiquide positie zijn, waar het moeilijk zal zijn om een ​​koper of verkoper te vinden.

AD:

Vermijd hoge kostenratio's

De gemiddelde kostenratio in het gehele universum van de ETF is momenteel 0. 44%. Dit gemiddelde verandert vaak, maar het bereik is meestal 0. 43% tot 0. 48%. Dit is een belangrijk bereik om in gedachten te houden bij het zoeken naar ETF's voor investeringen. (Zie voor meer informatie: ETF-kosten minimaliseren .)

Als u via een ETF in een specifieke branche wilt investeren en twee ETF's die sector volgen, moet u nagaan welke aanbieding een lagere kostprijs biedt verhouding. Dat ETF moet prioriteit hebben. Er zijn echter uitzonderingen. Als de twee ETF's bijvoorbeeld twee verschillende indices volgen, moet u naar de posities voor elke ETF kijken om te bepalen welke het beste bij uw beleggingsstrategie past.Als u de voorkeur geeft aan de posities voor de ETF met de hogere kostenratio, moet u in die ETF investeren. De andere uitzondering is een dividendrendement. Als u op zoek bent naar rendement, is dat een andere factor die u moet overwegen voor uw besluitvormingsproces. Dat gezegd hebbende, komen niet veel ETF's met hoge kostenratio met dividendrendementen.

Wees voorzichtig met leveraged en inverse ETF's

Dit komt voornamelijk door het gebruik van derivaten en rebalancing, wat betekent dat 3x return waarnaar u op zoek bent niet echt 3x is. De meeste leveraged en inverse ETF's komen ook met 0. 95% kostenratio's, maar ze kunnen aanzienlijk hoger zijn. U moet absoluut deze statistiek controleren voordat u investeert. Aan de andere kant moeten beleggen en leveraged en inverse ETF's niet hand in hand gaan. (Zie voor meer informatie: Inleiding op hefboom-ETF's .)

Leveraged en inverse ETF's kunnen het beste worden gebruikt voor handelen, niet voor beleggen. Professionele traders zullen tussen vijf en zeven dagen gebruikmaken van leveraged en inverse ETF's. U wilt meestal niet langer wachten dan dat vanwege de volatiliteit en het dagelijks opnieuw in evenwicht brengen, waarbij de laatste uw winsten vermindert en uw verliezen verergert. Het zal erg moeilijk zijn om eventuele grote dagen goed te maken. Maar dit biedt ook een kans voor een ervaren handelaar.

Als je 100% overtuigd bent dat een sector zal blijven waarderen en dat een leveraged ETF die die sector volgt het op prijs stelt, kun je een paar aandelen vroeg kopen en toevoegen aan de positie op grote dalen. Het goede aan deze strategie is dat leveraged ETF's snel terugspringen - als ze een bull-mode industrie, grondstoffen, valuta, enz. Volgen - wat een geweldige kans biedt op snelle winst. Nogmaals, deze strategie moet alleen worden geïmplementeerd door professionele handelaren. (Zie voor meer informatie: Top 5 redenen om hefboomeffecten te behouden voor de profs .)

Over het algemeen moeten retailbeleggers geen gebruik maken van hefboomeffecten en inverse ETF's. Een bijkomende factor is dat de meeste retailbeleggers geen ton aan kapitaal hebben, wat betekent dat trading fees zullen oplopen en in de winst zullen snijden en verliezen zullen vergroten.

De bottom line

De meeste beleggers moeten veilig blijven door te beleggen in passieve ETF's die zeer liquide zijn, een lage kostenratio hebben en brede aandelen- en obligatie-indexen volgen. Dat gezegd hebbende, kan dit een uitdaging zijn in een bearmarktomgeving. Als dat de situatie is waarin we ons bevinden als u dit leest, moet u overwegen om te wachten totdat de verkoop is uitgeput. Dit wordt aangegeven door een lange stagnatie in de ETF-prijs of wat ook wel een tight trading-bereik kan worden genoemd. (Zie voor meer informatie: ETF's gebruiken om een ​​kosteneffectieve portfolio te maken ).