Met de tumultueuze aandelenmarkten die veel volatiliteit vertonen in In 2015 streven veel beleggers naar veilige havens door activa in hun portefeuilles te verplaatsen naar vastrentende effecten van beleggingskwaliteit met stabiele kredietratings. Vanguard biedt tal van beleggingsfondsen die beleggen in obligaties en andere asset-backed securities (ABS) met lange track records van rendement en diepe ervaring in de sector. De kostenratings van durfkapitaalfondsen zijn veel lager dan andere vergoedingen in de sector.

Vanguard Langetermijn Investering Grade Fund Beleggersaandelen

Activa onder beheer (AUM): $ 13. 8 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse intrinsieke waarde (NAV) rendement: 7. 32%

Netto kostenratio: 0. 22%

Het Long-Term Investment Grade-fonds van Vanguard streeft naar een hoog rendement en duurzame lopende inkomsten door te beleggen in vastrentende waarden met een hoge en gemiddelde kwaliteit met profielen voor de middellange en lange looptijden. Het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 13,1 jaar, waardoor het bijzonder gevoelig is voor rentewijzigingen. Meer dan 80% van de activa van het fonds hebben een rating A3 of hoger. Het vermogen van het fonds wordt voornamelijk belegd in bedrijfsobligaties van industriële bedrijven (40% allocatie) en financiële dienstverleners (24% allocatie).

Voor zijn langetermijnbeheer, lage kosten, consistente beleggingsstrategie en sterke risicogecorrigeerde rendementen, heeft Morningstar het fonds een vijfsterrenbeoordeling en een zilveren analistenbeoordeling toegekend in de categorie bedrijfsobligaties. . Het fonds heeft geen heffingen en vereist een minimale investering van $ 3, 000. De 30-daagse SEC-rente van het fonds bedroeg 4,1%.

Vanguard kortlopende beleggingshorizons van beleggingsfondsen

AUM: $ 52. 7 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 2. 04%

Netto-kostenratio: 0. 2%

Het Vanguard Short-Term Investment Grade Fund biedt huidige inkomsten tegen een beperkte prijsvolatiliteit door middel van focus op obligaties van beleggingskwaliteit met korte looptijden. Ongeveer 70% van de participaties van het fonds hebben een rating A3 of hoger, waardoor het risico van de portefeuille van dit fonds ergens in het midden van de categorie kortetermijnobligaties ligt. De gemiddelde looptijd van 2. 6 jaar maakt dit fonds bijzonder aantrekkelijk voor beleggers die zich zorgen maken over het renterisico. Obligaties van financiële dienstverleners en industriële bedrijven domineren de portefeuille van het fonds met een gecombineerde toewijzing van 56%.

Het fonds heeft het heel goed gedaan onder het management van Greg Nassour, die vaak een beschermende houding aanneemt als het gaat om assetallocatie. Het fonds heeft een algemene beoordeling van vier sterren en een zilveren analistenwaardering van Morningstar ontvangen. Het Vanguard Short-Term Investment-Grade Fonds is een ongelimiteerd fonds dat een minimale investering van $ 3, 000 vereist.

Vanguard kortlopende, door inflatie beschermde effecten Indexfonds Beleggersaandelen

AUM: $ 13. 7 miljard

gemiddelde jaarlijkse NAV-rendement 2012-2015: -1. 04%

Netto-onkostenratio: 0. 2%

Het Vanguard kortlopende index-beschermde indexfonds maakt gebruik van een indexbenadering door het volgen van de prestaties van de Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 Jaarindex. Het fonds belegt in TIPS met looptijden van minder dan vijf jaar. Het fonds is ontworpen om rendementen te bieden die de gerealiseerde inflatie op korte termijn volgen. Beleggers die zich in het bijzonder zorgen maken over hun reële rendement en onverwachte inflatie, zullen dit fonds bijzonder aantrekkelijk vinden. Het fonds heeft een gemiddelde duration van 1. 2 jaar en een 30-daagse SEC-yield van 0. 22%.

Het fonds heeft een algemene vijfsterrenwaardering ontvangen van Morningstar in de categorie tegen inflatie beschermde obligaties. Het fonds heeft geen ladingen en vereist van de investeerders dat het minstens $ 3, 000 bijdraagt.

Vanguard Intermediate-Term Investment Grade Fund Beleggersaandelen

AUM: $ 20. 9 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 4. 45%

Netto-kostenratio: 0. 2%

Het Vanguard Intermediate Term Investment Fund streeft naar huidig ​​inkomen door te beleggen in hoogwaardige investeringen vastrentende effecten met tussentijdse looptijdprofielen. Ongeveer 80% van de portefeuille van het fonds heeft een rating A3 of hoger. Het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 5. 5 jaar en een 30-dagen SEC-rendement van 2. 8%. De grootste wegingsfactoren van het fonds zijn obligaties uitgegeven door industriële bedrijven (40% allocatie) en financiële dienstverleners (toewijzing van 28%).

Buitengewoon lage vergoedingen en een ervaren managementteam onder leiding van Nassour verdienden het fonds een algemene vier sterrenbeoordeling en een zilveren analistenwaardering van Morningstar in de categorie bedrijfsobligaties. Het fonds heeft geen laadkosten en wordt geleverd met een minimale investeringsvereiste van $ 3, 000.