Het totale rendement van een portefeuillemix van aandelen en vastrentende beleggingen kan het beste alternatief zijn voor het creëren van een duurzame inkomstenstroom die de koopkracht op de lange termijn zal handhaven met behoud van kapitaal. Deze vijf beleggingsfondsen van de T. Rowe Price Group Inc. (NASDAQ: TROW TROWT Rowe Price Group Inc94. 95 + 0 40% Created with Highstock 4. 2. 6 ) zijn bijzonder geschikt om een ​​total return beleggingsportefeuille op te bouwen die een goed opnamepercentage kan genereren.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

Dividendaandelen met stijgende dividenden kunnen de beste combinatie van inkomsten en groei bieden. Ze kunnen ook portfolio-stabiliteit toevoegen tijdens perioden van grote marktschommelingen. Het T. Rowe Price Dividend Growth-fonds belegt in dividendbetalende bedrijven met een lange geschiedenis van toenemende dividenden. Onder de 111 bedrijven bevinden zich bedrijven zoals Exxon Mobil (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75 + 0 69% Created with Highstock 4. 2. 6 ), PepsiCo (NYSE: PEP PEPPepsiCo Inc109 26-0 87% Created with Highstock 4. 2. 6 ), en Wells Fargo (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0.30% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) die al decennia lang onafgebroken dividend uitkeren. Voor een actief beheerd fonds is de kostenratio van 0,66% zeer redelijk.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund is de belichaming van total return-fondsen. Het is gecategoriseerd als een conservatief toewijzingsfonds vanwege zijn nadruk op vastrentende beleggingen boven aandelen, momenteel met een weging van 40/60. Het fonds kan de toewijzing veranderen op basis van veranderende omstandigheden, maar het toewijzingsbereik voor vastrentende waarden zal nooit hoger zijn dan 50 tot 70%. Het fonds kan ook beleggen in buitenlandse effecten wanneer het speciale kansen identificeert. Aan de vastrentende kant belegt het voornamelijk in obligaties van beleggingskwaliteit; aan de aandelenzijde wordt het gewogen naar gevestigde grootkapbedrijven zoals Microsoft (NASDAQ: MSFT MSFT Microsoft Corp84. 47 + 0 39% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , Amazon. com (AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 66 + 0, 82% Created with Highstock 4. 2. 6 ). De kostenratio van 0. 44% wordt laag geacht voor zijn categorie.

T. Rowe Price Real Estate Fund (TRREX)

Voor een optimale diversificatie moet een inkomensportefeuille een toewijzing van onroerend goed bevatten. Het T. Row Price Real Estate Fund biedt de vastgoedpositie die een portefeuille nodig heeft, maar met de liquiditeit die veel conservatieve beleggers wensen. Een minimum van 80% van de activa wordt belegd in aandelen, waaronder een aanzienlijk deel van de aandelenbeleggingen (REIT's) die een hoog dividendrendement genereren.De kostenratio van 0,6% wordt als gemiddeld beschouwd voor zijn categorie.

T. Rowe Price Balanced Fund (RPBAX)

Het T. Rowe Price Balanced Fund is een meer bescheiden toewijzing van 65% aandelen en 35% vastrentende waarden. Het kan ook beleggen in buitenlandse effecten voor meer diversificatie. De fondsbeheerders hebben de vrijheid om te beleggen in aandelen van groei en waarde en aandelen van alle marktkapitalisaties. Over het algemeen gaan ze overal naartoe om de beste mix van beleggingen te bereiken voor het genereren van een gestage groei en een bestaand inkomen met behoud van kapitaal. De kostenratio van 0. 6% is redelijk voor een actief beheerd fonds.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund (PREMX)

Een klein deel van het T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund kan ideaal zijn voor beleggers die bereid zijn iets meer risico te nemen voor een hogere opbrengst. De obligaties van opkomende bedrijven kunnen veel meer opleveren dan obligaties van ontwikkelingsmaatschappijen. Een deel van de participaties omvat bedrijfs- en overheidsobligaties uit Rusland, Brazilië en Turkije, wat een hoger risico kan zijn, maar het fonds probeert een gemiddelde double-B credit rating voor zijn portefeuille te handhaven. Het huidige fondsrendement is 5. 89%, wat een goede risico / rendementscompromis kan zijn voor gematigde beleggers. Dit fonds zou slechts een klein deel van een portefeuille moeten vertegenwoordigen. De kostenratio is een beetje hoog op 0. 93%.