Breken kan moeilijk zijn om te doen. Dat geldt met name als het gaat om uw financieel adviseur. Hij of zij weet immers niet alleen alles over uw financiën, maar ook uw dromen en doelen. Terwijl het ontslaan van uw financieel adviseur nooit gemakkelijk is, is het soms noodzakelijk. Van het niet beschikbaar zijn om uw doelen niet in gedachten te houden, hier is een blik op vier redenen om uw financieel adviseur te ontslaan.

Uw financieel adviseur blaast u uit

De hoeksteen van elke relatie is communicatie. Zonder dat is het gemakkelijk om dingen verkeerd te communiceren en om boosheid te laten brouwen, met als hoogtepunt wantrouwen. Slechte communicatie kan snel een relatie verzieken, vooral als het om geld gaat. Daarom zal een financieel adviseur van goede kwaliteit de basisregels bepalen in termen van hoe vaak en wanneer hij of zij bij u zal inchecken. Als uw adviseur plotseling stopt met het terugzenden van uw oproepen of e-mails of te lang duurt om bij u terug te komen, kan dit een zeker brandteken zijn, hebt u mogelijk een nieuwe adviseur nodig. Immers, mensen wenden zich tot financiële adviseurs voor het houden van de hand en als u dat niet krijgt, waarom betaalt u dan de persoon om mee te beginnen? (Lees meer, hier: 7 stappen om een ​​financieel adviseur te evalueren .)

De financieel adviseur spreekt u niet aan

Om uw financiële doelen te bereiken, moet uw financieel adviseur veel weten over u, uw risicotolerantie, beleggingshorizon en agressief of conservatief natuur. Hij of zij zal niet in staat zijn om die kennis te verzamelen zonder te gaan zitten en met je te praten, en nog belangrijker om naar je te luisteren. Maar als u financieel adviseur uw vergaderingen doorbrengt om u te vertellen wat u moet doen zonder uw doelen, dromen en angsten te horen, dan heeft hij of zij niet uw beste interesse voor ogen. Als uw financieel adviseur dat steeds meer doet, is het misschien het beste om te gaan winkelen voor een nieuwe. (Lees meer, hier: Heeft u een financieel adviseur nodig ? )

Te veel informatie over Jargon en te weinig informatie

Investeren kan ingewikkeld en verwarrend zijn voor veel mensen. Daarom zijn er zoveel financiële adviseurs. Maar niet iedereen gaat zijn best doen om uit te leggen waar je je geld in investeert. Financiële adviseurs die jargon op jouw manier verspreiden, maar niet in leken termen kunnen uitleggen wat er gaande is, zouden samen met jou een rode vlag moeten gooien. Ofwel de financieel adviseur wil of kan u niet de nodige informatie over uw beleggingen geven. Hoe dan ook, het is niet goed voor u en uw financiële welzijn.

De investeringen zijn te duur

Een van de snelste manieren om te zien dat uw rendement daalt, is te veel betalen voor vergoedingen en onkosten. Hoewel het de taak van de financieel adviseur is om uw investeringen af ​​te stemmen op uw doelen en verwachtingen, moet hij of zij de kosten in de gaten houden.U wilt niet in een situatie terechtkomen waarin uw adviseur u met een grote provisie naar beleggingen stuurt, en u ook geen uitbundig bedrag voor een fonds wilt betalen als er een vergelijkbare investering beschikbaar is voor minder geld. Een goede manier om te weten hoeveel uw vergoedingen en uitgaven zijn, is door naar uw maandelijkse of driemaandelijkse verklaring te kijken. Zie een hoog bedrag en het is tijd om uw adviseur erop te bellen. Als u de situatie niet kunt rechtzetten of als er geen goede reden is waarom de kosten zo hoog zijn, is dit een teken dat u mogelijk nodig heeft om uw financieel adviseur te ontslaan. (Lees hier meer, : inzicht in de kosten die financiële adviseurs in rekening brengen .)

De bottom line

In deze complexe investeringswereld spelen financiële adviseurs een belangrijke en noodzakelijke rol bij het sturen van gewone mensen naar rechts investeringen. Maar deze professionals zijn alleen zo goed als de service die zij hun klanten bieden. Als uw financieel adviseur niet genoeg aandacht aan u besteedt, niet naar u luistert of u verwart met vakjargon in plaats van gezonde financiële ideeën, is het misschien tijd om het op te zeggen en een nieuwe adviseur te vinden die bereid is om te gaan de extra mijl om je als klant te houden.