In de jaren zeventig hadden financiële planners in essentie twee carrièrekeuzes: ze konden beursmakelaars of verzekeringsagenten worden. Hun paden waren ingesteld en de verwachtingen waren simpel. Sindsdien is er veel veranderd. Er zijn veel meer keuzes beschikbaar, maar dit betekent ook dat van studenten wordt verwacht dat ze meer weten en meer dan ooit zullen doen in felle concurrentie. Voorbereiden op een carrière in financiële planning vereist veel meer training in gebieden die traditioneel werden gedegradeerd naar andere beroepen, zoals boekhouding en psychologie.

In dit artikel gaan we dieper in op dingen die recent en binnenkort afgestudeerden kunnen doen om te beslissen waar ze willen dat hun loopbaan in financiële planning verloopt en om vervolgens een voorsprong te nemen op de competitie .

Bereid je voor op je studie Misschien is de eerste en meest voor de hand liggende manier van handelen het kiezen van een geschikte major. Deze omvatten zaken, economie, financiën of boekhouding. Persoonlijke financiële planning-programma's worden aangeboden aan meer universiteiten, zowel op het niveau van de afgestudeerden en undergraduate. Deze programma's kunnen vooral nuttig zijn omdat ze vaak ook een aantal onderwerpen behandelen die andere programma's niet dekken. Deze onderwerpen omvatten consumentenrechten, de dynamiek van financiën binnen het gezin en de psychologie van pensionering.

ZIE: kinderen of contant: het moderne huwelijksdilemma

Traditionele curricula voor financiële planning omvatten alleen materiaal dat direct relevant is voor het examen van de Certified Financial Planner (CFP®) Board, zoals investeringen , verzekering en belastingen. Daarom zal het kiezen van financiële planning als een major studenten voorzien van een veel bredere basis van kennis om hun carrière te beginnen. Het begrijpen van de psychologie van financiën en beleggen zal een onschatbare hulp zijn bij het omgaan met klanten, en is in feite een vaardigheid die alle financiële planners tot op zekere hoogte moeten beheersen.

Buitenschoolse activiteiten Natuurlijk is het kiezen van de juiste major slechts één stap die studenten kunnen zetten om hun carrière te bevorderen voordat ze afstuderen. Er zijn een aantal andere opties beschikbaar voor studenten die er goed uitzien op een cv naar potentiële werkgevers. Hier zijn enkele voorbeelden.

• Inkomstenbelastingaangifte voorbereiden - Dit is een goede, praktische vaardigheid die de student op verschillende manieren ten goede kan komen. Naast het bieden van solide, hands-on ervaring met klanten in de financiële sector, leert het ook de student belastinginformatie die wordt getest op het examen van het CFP®-bord.
• Werken bij een bank - Studentenplanners vinden vaak dat werken bij een bank meerdere carrièrevoordelen biedt. Het is een baan die gemakkelijk past in een academisch schema. Het loon is beter dan veel andere naschoolse banen. Het ziet er goed uit op een CV, geeft praktische werkervaring en laat zien dat je een verantwoordelijk persoon bent.
• Zittend voor het geregistreerde agentexamen - Dit examen wordt elk september beheerd door de IRS. De test dekt vrijwel al het belastingmateriaal dat te vinden is in het CFP® Board-examen. Het behalen van deze test en het behalen van deze aanwijzing zal een indrukwekkend bewijs zijn om aan potentiële werkgevers te presenteren op elk gebied van de financiële praktijk. U krijgt ook een enorm voordeel ten opzichte van CFP®-aanvragers die geen eerdere belastingtraining hebben gehad.
• Stages - Werken als stagiaire bij een financieel planningsbedrijf biedt duidelijke voordelen voor elke student. Hoewel een stage voordelig kan zijn, zal werken bij een kleiner bedrijf waarschijnlijk meer praktische ervaring bieden met klanten en het financiële planningsproces dan een groter bedrijf, waar stagiairs vaak worden gedegradeerd tot administratieve ondersteuning of marketingfuncties.

Een baan vinden Afgestudeerden hebben een aantal tools tot hun beschikking die hun blootstelling aan de financiële gemeenschap aanzienlijk kunnen vergroten. Het is duidelijk dat een afgestudeerde die een stage bij een lokaal bedrijf heeft afgerond, een aanzienlijk voordeel heeft ten opzichte van een onbekende concurrent in het selectieproces.

Voor degenen die niet over deze luxe beschikken, kan internet een onmisbare hulpbron zijn. Websites zoals brokerhunter. com lijst continu alle beschikbare boekingen van veel bedrijven. Degenen die er de voorkeur aan geven persoonlijk te benaderen en te netwerken (en zelfs degenen die dat niet doen) zouden er verstandig aan doen zich aan te sluiten bij het lokale hoofdstuk van een financiële planningsorganisatie, zoals de Financial Planning Association of de National Association of Insurance en financiële adviseurs. Deze groepen bieden veel middelen voor zowel beginners als ervaren planners en zijn de kosten van lidmaatschap zeker waard. Hun websites bevatten vaak ook vacatures.

Na afstuderen Weten welke baan het beste bij u past, kan een uitdaging zijn. Hier zijn nog enkele zaken die u moet overwegen bij het kiezen van uw carrièrepad:

• Er zijn momenteel een aantal verschillende bedrijfsmodellen in de financiële planningindustrie. Effectenmakelaars en verzekeringsagenten werken over het algemeen in commissie, terwijl adviseurs voor beleggingsaankopen een vergoeding per uur of een percentage van het beheerde vermogen als vergoeding in rekening brengen.
• De grootte van het bedrijf is belangrijk. Grote bedrijven bieden voorzieningen als kantoorruimte, visitekaartjes en briefpapier. Grotere bedrijven kunnen echter ook strenge productiequota's hebben, lagere uitbetalingen op commissies en een sterk gereguleerde omgeving.
  Kleine financiële bedrijven bieden op hun beurt een meer ontspannen sfeer en een uitgebreider scala aan producten en diensten. Werken bij een kleinere onderneming kan ook een veel breder scala aan ervaring bieden voor nieuwe vertegenwoordigers, die mogelijk de vrijheid hebben om een ​​goed afgerond financieel plan voor een klant uit te voeren. Dit plan zou zaken als hypotheekplanning en inkomstenbelastingvoorbereiding kunnen omvatten. Het is twijfelachtig dat je zo'n verantwoordelijkheid bij een groot bedrijf zou hebben.
• Training en ondersteuning verschillen van bedrijf tot bedrijf.Financiële bedrijven zoals Smith Barney of Northwestern Mutual zullen hun werknemers voorzien van alle noodzakelijke opleiding en training die zij nodig hebben om de vereiste tests te doorstaan, evenals een grondige verkoop en producttraining. Veel nieuwe adviseurs zullen profiteren van de trainingsprogramma's die door de grote bedrijven worden aangeboden. Zelfs als je uiteindelijk de concurrentie verliest bij een groot bedrijf, heb je nog steeds verkoopbare vaardigheden die aantrekkelijk zijn voor kleine bedrijven die niet het soort training en licenties kunnen bieden die je hebt gekregen.
• Tot slot vereisen voorschriften van de regelgevende instantie van de financiële sector sponsoring door een makelaar / handelaar om te kunnen deelnemen aan een examen voor de verlening van effectenlicenties.

The Bottom Line Studenten hebben veel dingen die ze kunnen doen om hun verhandelbaarheid te verbeteren voordat ze afstuderen. Als u eenmaal in de echte wereld bent, bedenk dan dat doorzettingsvermogen de eerste sleutel tot succes in de financiële planning is. Sommige afgestudeerden vinden onmiddellijk hun plaats in het veld, terwijl anderen misschien een paar verschillende werkomgevingen moeten proberen om het werk te vinden dat het beste bij hen past. Hard werken en doorzettingsvermogen loont altijd voor diegenen die bereid zijn het risico te nemen dat ze hun dromen niet bereiken.

ZIE: Financial Careers: probeer potentiële werkgevers