In 2015, vijf jaar na de bull-markt, vertoont de beurs eindelijk tekenen van vermoeidheid. Niemand kan voorspellen of de volgende 20% op de markt hoger of lager zal zijn. Maar gezien de achtergrond van recente beurskoersen en het begin van renteverhogingen door de Federal Reserve, is het misschien tijd om een ​​defensief kussen in uw beleggingsportefeuille te creëren. Defensief beleggen hoeft niet te worden opgeofferd aan winsten die mogelijk nog resteren in de huidige bullmarkt. Defensieve beleggingsfondsen kunnen goed presteren als de markt blijft stijgen, maar niet zo goed als niet-geldelijke fondsen. Defensieve beleggingsfondsen kunnen uw portefeuille echter een zekere neerwaartse bescherming bieden als aandelen bearish worden. Het doel van defensief beleggen is om koerswinsten vast te leggen wanneer ze zich voordoen, terwijl het verliespotentieel tijdens een neergaande markt wordt verminderd. De volgende zijn de vijf beste defensieve beleggingsfondsen die u in 2016 kunt hebben.

AD:

Vanguard Health Care Fund Beleggersaandelen

Aandelen in de gezondheidszorg hebben bewezen een uitstekende investering voor alle weersomstandigheden te zijn. Ongeacht de richting van de aandelenmarkt, de vraag naar gezondheidszorgdiensten is er altijd en een vergrijzende bevolking zal de vraag zeker nog lang op zich laten wachten. Na recente oplopende aandelenkoersen zijn bepaalde segmenten van de gezondheidszorg, zoals de biotechnologiesector, misschien wat overgewaardeerd. Daarom is het bezit van een goed beheerd, goedkoop fonds, zoals de Vanguard Health Care Fund Beleggersaandelen, de beste manier om blootstelling aan de best presterende subsectoren, zoals ziekenhuisaandelen, te handhaven, terwijl de blootstelling aan risicovollere biotechnologische aandelen wordt beperkt. Het fonds is de afgelopen vijf jaar 20.60% en 11.% over de afgelopen 10 jaar teruggekeerd. Voor een goed presterende, actief beheerde fonds heeft het een zeer lage kostenratio van 0. 34%.

AD:

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio

Het uitgangspunt van defensief beleggen is om aandelen te bezitten in bedrijven die producten produceren of verkopen die in vraag zijn, ongeacht de economische cyclus. Deze bedrijven zijn ingedeeld in de defensieve consumentensector, waar fondsbeheerders aandelen gaan zoeken die defensief handelen in ruige markten. Een van deze fondsbeheerders is Robert A. Lee, die sinds 2004 het Fidelity Select Consumer Staples Portfolio beheert. Met Lee aan het roer is het fonds erin geslaagd om 99% van zijn concurrenten in de eerste 10 jaar te overtreffen met een rendement op jaarbasis van 11. 2%. Dit werd bereikt door te investeren in grote, gevestigde bedrijven in de basisconsumentengoederen, zoals CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company en PepsiCo Inc. Met ingang van december 2015 is het fonds 11.79% over de afgelopen vijf jaar en 10. 01% ten opzichte van vorig jaar teruggekeerd. het afgelopen decennium.De kostenratio van 1,05% wordt als redelijk beschouwd voor de categorie van het fonds.

AD:

Rydex Consumer Products Fund

Het Rydex Consumer Products Fund belegt ook voornamelijk in bedrijven in consumentenproducten, maar heeft de neiging zich te richten op ondernemingen met een kleine en middelgrote marktkapitalisatie. Het heeft ook de mogelijkheid om te beleggen in derivaten, inclusief opties en toekomstige contracten met aandelen en aandelenindexen. Het is een niet-gediversifieerd fonds, dat het de flexibiliteit geeft om grotere posities te bekleden van zijn beter presterende aandelen. Met ingang van december 2015 heeft het fonds een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 13,9% en een 10-jarig rendement van 9,3%. Het fonds rekent een verkooplast van 4. 75%, en de kostenratio staat iets hoger dan 1.60%.

Putnam Global Consumer Fund

Het Putnam Global Consumer Fund is een jonger fonds, opgericht in 2008 door Walter Scully. Het is ook een kleiner fonds met slechts $ 29. 5 miljoen aan activa die zijn belegd in bedrijven in de consumentengoederen in de large- en mid-cap-ruimte. Van zijn holdings is 40% in buitenlandse aandelen. Het is een niet-gediversifieerd fonds, wat betekent dat het grotere posities houdt in minder aandelen dan een gediversifieerd fonds. Met ingang van december 2015 heeft het fonds een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 12, 13% en een rendement van vijf jaar van 11,3% bereikt. Het rekent een verkoopbelasting van 5. 75% en heeft een kostenratio van 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Hulpprogramma's worden ook beschouwd als defensieve aandelen die een goed inkomen genereren voor beleggers. Toen de economie begin 2014 sputterde, presteerde de nutssector zeer goed met een groei op jaarbasis van 18% in het eerste kwartaal. Dit is een duidelijk bewijs dat mensen, zelfs in moeilijke tijden, hun gas en elektriciteit blijven gebruiken. Het Vanguard Utilities Index Fund belegt 97% van zijn vermogen in een brede mix van grote nutsbedrijven. De holdings omvatten Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources en Southern Company. Per 15 december 2015 bedroeg het rendement van de portefeuille 3. 69%. Het rendement van het fonds op vijf jaar is 11. 03% en het rendement op 10 jaar is 6. 59%. Het heeft een kostprijsratio van 0.12%. Het Vanguard Utilities Index Fund is een Admiral Class Fund, waarvoor een investering van minimaal $ 10.000 vereist is. Vanguard biedt een gelijkwaardige ETF, genaamd Vanguard Utilities ETF, die geen minimale investeringsvereiste heeft.