Vier financiële adviesbureaus zijn 2015 ingegaan met meer dan $ 1 biljoen aan beheerd vermogen (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. en J. P Morgan Asset Management. Een vijfde, Fidelity Investments, was niet ver achter bij ongeveer $ 920 miljard in AUM. Elk van deze bedrijven kwam om verschillende redenen bovenaan de lijst te staan, of het nu gaat om lage tarieven en innovatie (Vanguard), meer dan een eeuw specifiek financieel beheer (J.P. Morgan) of grote klantentevredenheid (Fidelity).

Amerikaanse beleggers kunnen kiezen uit duizenden financiële advieskantoren. U. S. Money News schat dat vanaf medio 2015 meer dan 16.000 beursgenoteerde vermogensbeheer- en investeringsadviesbedrijven in de Verenigde Staten waren. Hiervan zijn er meer dan 7, 500 geregistreerd om financiële planningsdiensten aan te bieden. De markt is topzwaar, dat is logisch; een bekende en gerespecteerde naam gaat een lange weg in het veiligstellen van activa van families en bedrijven.

Het is geen toeval dat deze bedrijven tophonden zijn, en potentiële investeerders kunnen redenen vinden om van elk te houden.

Vanguard

Vanguard is een openbaring in de wereld van beleggingsbeheer, vooral sinds het begin van de eeuw. Heel erg zoals Walmart in de detailhandelsector, werd Vanguard koning van de heuvel door goedkope prijzen en een enorme verscheidenheid aan aanbiedingen. Het bedrijf staat bekend om zijn lage kostenratio's voor fondsen en passief beleggingsbeheer.

Met $ 3 biljoen in totaal AUM is Vanguard verreweg het grootste adviesbureau; geen ander bedrijf kan bogen op zelfs $ 1. 75 biljoen. Het bedrijf leeft volgens de mantra van lagere prijzen en biedt beleggers de mogelijkheid meer van hun rendement te behouden, en klanten reageerden door massaal naar Vanguard te reizen. Meer dan enig ander financieel adviesbureau heeft Vanguard gebruik gemaakt van het internettijdperk.

PIMCO

PIMCO is een in Californië gevestigd managementbedrijf met kantoren in een tiental landen. PIMCO, wat staat voor Pacific Investment Management Company, LLC, werd gelanceerd in 1971 en uiteindelijk overgenomen door Allianz SE (ALV), een Duits bedrijf, in 2000. De twee bedrijven opereren als autonome dochteronderneming en moedermaatschappij.

Net als Vanguard heeft PIMCO een zeer groot aanbod aan eigen producten. In tegenstelling tot Vanguard, PIMCO markten voor het gehele spectrum van beleggers en niet alleen op goedkope opties. Het bedrijf is actief bezig met het opnieuw afstemmen van zijn focus op veranderende marktomstandigheden en heeft de term 'The New Normal' bedacht na de financiële crisis in 2008-2009.

Kapitaalgroepmaatschappijen

Kapitaalgroepmaatschappijen zijn beter bekend bij sommige van hun individuele vermogensbeheermaatschappijen, zoals Amerikaanse fondsen en Capital International Funds.Het bedrijf heeft ongeveer $ 1 beheerd. 3 biljoen aan activa vanaf het eerste kwartaal van 2015.

Het bedrijf is ingedeeld in lagen van dochterondernemingen, zodat beleggers en adviseurs zich vaak alleen richten op bepaalde aspecten van het totale Capital Group-pakket. Het ontbreken van algemene naamsbekendheid heeft het niet verwond ten opzichte van zijn concurrentie; een onderzoek uit 2009 concludeerde dat Capital Group de meest invloedrijke stakeholder op de wereldwijde aandelenmarkten was.

J. P. Morgan Asset Management

opgericht door de legendarische John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - nu JPMorgan Chase & Co. (JPM) - is misschien wel de belangrijkste particuliere financiële instelling in de geschiedenis van de Verenigde Staten. Het bedrijf is de grootste bank in de VS en een van de grootste financiële conglomeraten ter wereld.

Het is geen verrassing dat J. P. Morgan tot de top vijf van grootste financiële advieskantoren behoort, gezien zijn staat van dienst en naamsbekendheid. Tot de beoogde adviesgroepen behoren andere financiële instellingen, overheden, pensioenen, bedrijven en particulieren.

Fidelity Investments

Fidelity Investments heeft zijn naam verdiend in de makelaars- en beleggingsfondsen. Het is passend dat Fidelity - een woord dat loyaliteit, ondersteuning en trouw betekend - een van de meest gewaardeerde beleggingsadvieskantoren is op het gebied van klanttevredenheid en online ondersteuning.

De enige belangrijke wegversperring voor potentiële klanten is de hoge minimale investeringsdrempel van Fidelity; het kost ten minste $ 50.000 om een ​​account te openen voor actief beheer door de strategische adviseurs van Fidelity.