Verschillende kenmerken scheiden goede financiële adviseurs van de slechte en de succesvolle van de niet-succesvolle. Of u nu financieel adviseur wilt worden of gewoon een wilt inhuren om te helpen met uw financiële planning, hier zijn vijf eigenschappen om in gedachten te houden dat de meest succesvolle financiële adviseurs beschikken.

Passie voor financiële planning en vermogensbeheer

De succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die een absolute passie voor het onderwerp hebben. Dit is belangrijk omdat normen, wetten, methodologieën en producten binnen de financiële en investeringswereld voortdurend evolueren. Wanneer een financieel adviseur een enorme passie heeft voor het onderwerp, heeft die persoon van nature de neiging om elke dag meer en meer over de branche te leren. Degenen zonder die passie raken consequent achter en worstelen om de ontwikkelingen in de sector bij te houden. Dat alleen kan het verschil zijn tussen succes en falen als financieel adviseur. Een goede vraag om bij elk gesprek financiële adviseurs te vragen is: "Wat is er nieuw in de branche?"

Een diep analytisch vermogen

Er zijn veel gebieden betrokken bij een compleet en grondig financieel plan. Kasstroomplanning, pensioenplanning, beleggingsbeheer, verzekeringsplanning, estate planning en belastingplanning zijn enkele belangrijke gebieden waar een bekwame financiële adviseur klanten mee kan helpen. Een diep analytisch vermogen op al deze gebieden is belangrijk, maar het is misschien wel het belangrijkst in het investeringsgedeelte. Succesvolle financiële adviseurs weten dat de risico- en rendementsrelatie bijna elk aspect van een financieel plan drijft. Het op de juiste manier structureren van een beleggingsportefeuille en het opnieuw toewijzen van de activa wanneer tijd en doelen veranderen, is cruciaal. Het is belangrijk voor een financieel adviseur om een ​​portfolio te kunnen analyseren en plannen in de context van verschillende meeteenheden, zoals standaarddeviatie, bèta, strategische assetallocatie, tactische assetallocatie en drawdown.

Professional Salesmanship

Dit is een belangrijke vereiste voor succesvolle financiële adviseurs. Financiële adviseurs moeten hun boekje laten groeien. In staat zijn om hun diensten te verkopen over het hele spectrum van financiële planning, van vermogensbeheer tot estate planning, is noodzakelijk voor financiële adviseurs om succesvol te zijn. Toegegeven, de verkoop van diensten of producten mag niet alleen worden gedaan om een ​​verkoop te doen. De service of het product moet de klant echt helpen. Echter, salesmanship is niettemin noodzakelijk. Een financieel adviseur moet in staat zijn om duidelijk het probleem of de kloof in zijn of haar financiële plan met de klant te communiceren, de oplossing correct over te brengen en als laatste stap de activiteiten van de klant of prospect te vragen.Een financieel adviseur die de moed om zaken te zoeken niet kan verzamelen, zal er ongetwijfeld geen krijgen. Met dit in gedachten is de volgende eigenschap cruciaal.

Een geloof dat belang heeft, moet worden afgestemd

Succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die de belangen van hun klanten voorop stellen en hun eigen belangen op de tweede plaats stellen. De adviseur moet geloven dat de financiële belangen van beide partijen op één lijn moeten worden gebracht, anders kan er een schadelijke relatie ontstaan. Het is onnodig en onethisch om klantproducten te verkopen die de klant niet nodig heeft, zoals irrelevante verzekeringspolissen of verzekeringspolissen met te veel dekking. Bepaalde beleggingsproducten passen ook in deze categorie, zoals beleggingsfondsen met hoge verkooplasten, omdat er talloze vergelijkbare en betere beleggingsfondsen zijn zonder dergelijke belastingen. Bovendien is het niet goed om hogere dan noodzakelijke investeringsbeheerkosten in rekening te brengen. Een succesvolle financieel adviseur mag geen 2% aan activa onder beheer belasten wanneer 0,5% typisch is voor dezelfde dienst. Succesvolle financiële adviseurs helpen mensen en worden eerlijk gecompenseerd; ze laten hun klanten niet van hun zuurverdiende geld af.

Nieuwsgierigheid

Het precies ontdekken wat een klant nodig heeft in alle aspecten van financiële planning is vergelijkbaar met detectivewerk. Kleine details moeten samen worden gevonden en samengevoegd en er moet een uitgebreide oplossing voor een groot probleem worden gemaakt en gecommuniceerd. Succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die genieten van dit proces en de uitdaging aangaan.