Een snel overzicht van de online Gouden Gids in een stad met een fatsoenlijk formaat getuigt van het feit dat er geen tekort aan financiële adviseurs beschikbaar is. De lijsten omvatten pagina's en pagina's, waarbij elke adviseur zijn eigen unieke pitch aanbiedt waarom hij de beste rentmeester van uw portefeuille zou zijn. Met het enorme aantal adviseurs moeten er meer dan een paar goede in het bos zitten. Echter, de overvloed aan financiële adviseurs in elke stad bevat een aantal ongewenst.

Een veeleisende klant kan een slechte financieel adviseur vrij gemakkelijk identificeren en hem vermijden. De slechtste adviseurs die er zijn delen veel van dezelfde eigenschappen.

Onwetendheid

Als uw adviseur of toekomstige adviseur zich niet bewust is van de actuele gebeurtenissen in de markt, kan hij net zo goed een grote rode vlag uit zijn zak trekken en deze voor uw gezicht heen en weer zwaaien.

Goede adviseurs houden 24/7 de vinger aan de pols en zorgen ervoor dat ze op de hoogte blijven van grote en zelfs kleine gebeurtenissen die hun klanten, zowel goed als slecht, kunnen beïnvloeden. Slechte adviseurs stemmen af ​​op 4 p. m. wanneer de markten sluiten en niet meer afstemmen tot 9.30 uur. m. de volgende dag.

Financieel advies is niet het soort carrière waarin je elke ochtend instormt en wanneer hij 's middags uitvalt, gaat hij naar huis en vergeet hij de rest van de dag zijn werk. Het is een dagelijkse levensstijl die de hele dag door nodig is om klanten te ontmoeten, transacties te doen en geld te verhuizen, op de hoogte te blijven en voortdurend kennis te verzamelen die van nut kan zijn voor klanten.

Als uw adviseur zijn carrière als een lopende band behandelt, is het tijd om naar vervanging te zoeken.

Arrogantie

Adviseurs zijn als artsen; ze worden ingehuurd om goed naar hun klanten te luisteren en hen in de juiste richting te sturen op basis van wat ze horen. Het begint allemaal met goed luisteren, wat absoluut noodzakelijk is om de klus correct te klaren.

Een goede adviseur projecteert onwrikbaar vertrouwen dat uw geld bij hem in goede handen is. Niemand moet zich op zijn gemak voelen bij een adviseur die niet zeker is van zichzelf en zijn capaciteiten. Er bestaat een duidelijke grens tussen echt vertrouwen en arrogantie. Een adviseur die over je praat, je input verwerpt en weigert zijn geest te openen voor ideeën die niet van hem zijn, is een adviseur die je de deur moet wijzen.

Hebzucht

In de film "Wall Street", is het credo van effectenmakelaar Gordon Gekko dat hebzucht goed is. Hij heeft ongelijk, en elke adviseur die Gekko's filosofie lijkt te omhelzen, is een manier om dit te voorkomen.

Ambitie is goed. Gemotiveerd zijn door geld is goed. Enkele van de beste adviseurs kwamen vooral in het vak omdat ze wisten dat het hen rijk kon maken. Er is echter een groot verschil tussen geldmotivatie en regelrechte hebzucht.Een hebzuchtige adviseur geeft alleen maar om zichzelf rijk te maken en weinig tot niets over zijn klanten. Dit type adviseur neemt namens u beslissingen op basis van de commissie die hij verdient en niet wat het beste is voor uw portefeuille.

manieren om te voorkomen dat je bij een hebzuchtige adviseur terechtkomt, zijn onder meer het stellen van gedetailleerde vragen over hoe hij wordt vergoed en praten met zijn huidige en vorige klanten.

Moeilijk te bereiken

Wanneer turbulentie de markten raakt, zoals in 1987, 2001 en 2008, nemen de beste adviseurs de telefoon op en bellen hun klantenlijsten op, raken de basis en laten bezorgde klanten weten dat ze werken de klok rond om hun portefeuilles te beschermen. Ze zijn proactief en wachten niet op klanten om contact met hen op te nemen.

Over het hele spectrum duiken de slechtste adviseurs op bij hun klanten wanneer ze geen goed nieuws hebben om te delen. Ze laten oproepen en e-mails niet terugkeren en zijn moeilijk of onmogelijk te bereiken wanneer klanten ze het hardst nodig hebben. Als het telefonisch contact opnemen met een adviseur gefrustreerd of ronduit zinloos is, is het misschien tijd om hem een ​​laatste bericht te sturen dat u uw bedrijf ergens anders naartoe brengt.