Een carrière als financieel adviseur vereist een hoog niveau van vaardigheid in een breed scala van categorieën. Financiële adviseurs moeten rigoureuze licentietests uitvoeren, eenvoudige en complexe financiële producten begrijpen en creatieve tactieken gebruiken om op consistente basis nieuwe klanten te werven.

Echter, een succes worden in het veld is niet alleen afhankelijk van effectief zijn in verkoop en marketing. De financieel adviseurs die als de beste in het bedrijf worden beschouwd, delen bepaalde eigenschappen die hen helpen bij het creëren en ondersteunen van winstgevende carrières bij het werken met klanten.

Natuurlijk betrouwbaar

De meest succesvolle financiële adviseurs krijgen het vertrouwen van prospects en klanten in een korte periode van tijd. Financiële adviseurs zijn ingewijd in enkele van de meest persoonlijke aspecten van het financiële leven van hun klanten. Hoewel dit vaak financiële successen en doelen bevat, zoals het kopen van een huis of het besparen op pensioen, hebben sommige klanten een minder dan perfecte financiële achtergrond of specifieke financiële angsten. Adviseurs die door eerlijkheid en volledige openbaarmaking het vertrouwen van die klanten kunnen winnen, hebben een grotere kans om klanten voor de lange termijn te behouden.

Goede luisteraar

Naast vertrouwen hebben de beste financiële adviseurs ook het vermogen om goed te luisteren. Bij de eerste ontmoeting met financiële adviseurs wordt individuen gevraagd om de huidige en verwachte inkomensniveaus van de huishoudens, de saldi van schulden en spaarrekeningen en de huidige portefeuilleposities te delen. Bovenop deze gegevens verzamelen adviseurs ook informatie over zorgen van hun klanten met betrekking tot hun financiële toekomst en hun strategieën om financiële doelstellingen te bereiken. De adviseurs moeten al deze informatie verwerken om passende aanbevelingen te doen om aan hun unieke behoeften te voldoen. De beste adviseurs hebben een aangeboren vermogen om naar hun klanten te luisteren en de producten en diensten te bepalen die geschikt zijn voor hun situatie.

Heb empathie voor anderen

Terwijl luisteren vaak wordt aangeprezen als een eigenschap van een grote financiële adviseur, is het hebben van empathie voor anderen net zo belangrijk. Cliënten die financiële adviseurs inhuren, doen dit omdat zij zich zorgen maken over hun eigen vermogen om hun huidige en toekomstige financiële omstandigheden te beheren op een manier die effectief en voordelig is. De beste financiële adviseurs maken snel contact met die gevoelens in elk van hun klanten. Dit wordt meestal bereikt door consistente communicatie met hun klanten en zinvol cliëntonderwijs over onderwerpen die verband houden met hun situatie.

Tolerantie voor stress

Een carrière als financieel adviseur komt met een hoge mate van stress, vooral in de eerste drie tot vijf jaar waarin hij de positie bekleedde.Financiële adviseurs zijn vaak verplicht om lange dagen te werken vanwege de noodzaak om de planningen van hun klanten te coördineren. Daarnaast staan ​​adviseurs voor de taak om voortdurend nieuwe klanten te prospecteren; veel bedrijven leggen verkoopquota op die adviseurs maandelijks moeten afspreken om hun baan te behouden. Adviseurs die op commissiebasis werken zonder een salaris of salaris elke maand verduren een nog grotere hoeveelheid stress op het werk. Elk van deze aspecten leidt tot stress op zowel de werkplek als thuis. De beste adviseurs hebben een natuurlijk hoge tolerantie voor stressvolle omgevingen of bouwen een tolerantie op kort na het starten van de carrière.

Holistisch perspectief

Hoewel elke financieel adviseur zich bij het werken met klanten op een specifiek gebied van behoefte kan concentreren, nemen de beste adviseurs in het bedrijf een holistische benadering van het werken met klanten. Adviseurs die zich alleen richten op het plannen van hun pensioen, lopen mogelijk kansen mis om klanten te helpen bij hun estate planning of studiefinanciering. Evenzo kunnen adviseurs die uitsluitend met verzekeringsproducten werken, de vermogensbeheerbehoeften van klanten over het hoofd zien. De beste adviseurs werken om alle aspecten van het financiële leven van een persoon te integreren in een enkel plan.