Exchange-traded funds (ETF's) zijn ideaal voor beginnende beleggers vanwege hun vele voordelen, zoals lage kostenratio's, overvloedige liquiditeit, een breed scala aan investeringskeuzes, diversificatie, lage investeringsdrempel, enzovoort ( voor meer zie de voordelen en nadelen van ETF's). Deze kenmerken maken ETF's ook perfecte voertuigen voor verschillende handels- en beleggingsstrategieën die worden gebruikt door nieuwe handelaren en investeerders. Hier zijn onze zeven beste ETF-handelsstrategieën voor beginners gepresenteerd in willekeurige volgorde.

AD:

1. Dollar-kosten gemiddelde

We beginnen met de meest basale strategie eerst. Het gemiddelde van de kosten van een dollar is de techniek om een ​​bepaald vast bedrag in dollar te kopen volgens een vast schema, ongeacht de veranderende kosten van het activum. Beginnende beleggers zijn meestal jonge mensen die al een jaar of twee op de arbeidsmarkt zijn en een stabiel inkomen hebben waarmee ze elke maand een beetje kunnen sparen. Zulke beleggers zouden elke maand een paar honderd dollar moeten incasseren en in plaats van ze op een spaarrekening met een lage rente te plaatsen, ze in een ETF of een groep ETF's moeten beleggen. Er zijn twee belangrijke voordelen van een dergelijke periodieke investering voor beginners. De eerste is dat het een zekere discipline aan het spaarproces meegeeft. Zoals veel financiële planners aanbevelen, is het uitermate verstandig om jezelf eerst te betalen, wat je bereikt door regelmatig te besparen. De tweede is dat door elke maand hetzelfde vast-dollarbedrag in een ETF te beleggen - het uitgangspunt van de dollar-kostprijsberekeningsfunctie - u meer eenheden zult accumuleren wanneer de ETF-prijs laag is en minder eenheden wanneer de ETF-prijs hoog is, dus het uitrekenen van de kosten van uw holdings. In de loop van de tijd kan deze aanpak goed uitpakken, zolang men maar vasthoudt aan de discipline. Stel dat u $ 500 hebt geïnvesteerd op de eerste van elke maand van september 2012 tot augustus 2015 in de SPDR S & P 500 ETF (SPY), een ETF die de S & P 500-index volgt. Dus toen de SPY-eenheden met $ 136 werden verhandeld. 16 in september 2012, zou $ 500 je 3. 67 eenheden hebben opgehaald, maar drie jaar later, toen de eenheden bijna $ 200 handelden, zou een maandelijkse investering van $ 500 je 2. 53 eenheden hebben opgeleverd. Over de periode van drie jaar had je in totaal 103. 79 SPY-eenheden gekocht (op basis van de slotkoersen aangepast voor dividenden en splitsingen). Aan de slotkoers van $ 210. 59 op 17 augustus 2015, zouden deze eenheden $ 21,857 waard zijn geweest14, voor een gemiddeld jaarlijks rendement van bijna 13%.

AD:

2. Asset Allocation

Asset allocation, wat betekent dat een deel van een portefeuille wordt toegewezen aan verschillende activacategorieën zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en contanten met het oog op diversificatie, is een krachtig investeringsinstrument. De lage investeringsdrempel voor de meeste ETF's - in het algemeen slechts $ 50 per maand - maakt het voor een beginner gemakkelijk om een ​​basistoewijzing voor assetallocatie te implementeren, afhankelijk van zijn of haar tijdshorizon en risicotolerantie.Jonge beleggers kunnen bijvoorbeeld voor 100% worden belegd in aandelen-ETF's wanneer zij in de twintig zijn vanwege hun lange beleggingshorizon en hoge risicotolerantie. Maar naarmate ze ouder worden dan 30 en belangrijke levenscycluswijzigingen ondergaan, zoals het starten van een gezin en het kopen van een huis, kunnen ze overschakelen naar een minder agressieve beleggingsmix, zoals 60% in aandelen-ETF's en 40% in obligatie-ETF's.

AD:

3. Swing Trading

Swing-transacties zijn transacties die willen profiteren van aanzienlijke schommelingen in aandelen of andere instrumenten zoals valuta's of grondstoffen. Ze kunnen een paar dagen tot een paar weken nodig hebben om te trainen, in tegenstelling tot daytrades die zelden 's nachts open blijven staan ​​(zie voors en tegens van Day Trading vs. Swing Trading). De kenmerken van ETF's die ze geschikt maken voor swing trading zijn hun diversificatie en strakke bid / ask spreads. Omdat ETF's beschikbaar zijn voor veel verschillende beleggingscategorieën en een breed scala van sectoren, kan een beginner ervoor kiezen om een ​​ETF te verhandelen dat gebaseerd is op een sector of beleggingscategorie waar hij of zij een specifieke deskundigheid of kennis heeft. Iemand met een technologische achtergrond kan bijvoorbeeld een voordeel hebben bij het verhandelen van een technologie-ETF zoals de PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), die de Nasdaq-100 of de iShares U. S. Technology ETF (IYW) volgt. Een beginnende handelaar die de grondstoffenmarkten van nabij volgt, geeft er wellicht de voorkeur aan om een ​​van de vele beschikbare commodity ETF's te verhandelen, zoals het PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Omdat ETF's doorgaans manden met aandelen of andere activa zijn, vertonen ze mogelijk niet dezelfde opwaartse koersbewegingen als één aandeel in een bullmarkt. Maar op dezelfde manier maakt hun diversificatie hen ook minder vatbaar dan afzonderlijke aandelen tot een grote neerwaartse beweging. Dit biedt enige bescherming tegen kapitaalerosie, wat een belangrijke overweging is voor beginners.

4. Sectorrotatie

ETF's maken het ook relatief gemakkelijk voor beginners om sectorrotatie uit te voeren, op basis van verschillende stadia van de economische cyclus (zie Sector Rotation: The Essentials). Stel bijvoorbeeld dat een investeerder is geïnvesteerd in de biotechnologiesector via de Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Met een totaalrendement van 327% over de vijf voorgaande jaren (vanaf 21 augustus 2015), kan de belegger misschien winst willen nemen in dit ETF en naar een meer defensieve sector zoals consument-nietjes (gebaseerd op het uitgangspunt dat de economische en marktcycli waren al verlengd vanaf augustus 2015). Dit kan eenvoudig worden gedaan door een ETF te kopen, zoals het Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Short Selling

Short selling, de verkoop van een geleend waardepapier of financieel instrument, is meestal een behoorlijk risicovolle onderneming voor de meeste beleggers en daarom niet iets dat de meeste beginners zouden moeten proberen (zie Hoe riskant is een korte verkoop). Short-selling via ETF's verdient echter de voorkeur boven het shorten van individuele aandelen vanwege het lagere risico van een korte squeeze - een handelsscenario waarbij een effect of commodity die zwaar kortgesloten is, zowel - als de aanzienlijk lagere kosten van leningen (vergeleken met de kosten die werden gemaakt om te trachten een aandeel short te houden met een hoge korte rente).Deze risico-beperkende overwegingen zijn belangrijk voor een beginner. Short selling via ETF's stelt een handelaar ook in staat te profiteren van een breed beleggingsthema. Dus een gevorderde beginner (als er een duidelijke oxymoron bestaat) die bekend is met de risico's van shorting en een shortpositie in de opkomende markten wil initiëren, kan dat doen via de iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Houd er echter rekening mee dat we ten zeerste aanbevelen dat beginners wegblijven van double-leveraged of triple-leveraged inverse ETF's, die resultaten zoeken die gelijk zijn aan tweemaal of driemaal het omgekeerde van de eendaagse prijsverandering in een index, vanwege de aanzienlijk hogere graad van risico inherent aan deze ETF's. (Zie voor meer informatie Short Selling ETF's van Fidelity Investments.)

6. Inzetten op seizoenstrends

ETF's zijn ook goede hulpmiddelen voor beginners om te profiteren van seizoensgebonden trends. Laten we twee bekende seizoenstrends bekijken. De eerste heet het verkopen in mei en verdwijnt fenomeen. Het verwijst naar het feit dat Amerikaanse aandelen historisch onder de zes maanden van mei tot oktober zijn gedaan, vergeleken met de periode november-april. De andere seizoensgebonden trend is de tendens van goud om te winnen in de maanden september en oktober, dankzij de sterke vraag vanuit India voorafgaand aan het huwelijkseizoen en het Diwali-lichtfestival, dat meestal tussen half oktober en half november valt. De trend van de brede zwakte van de markt kan worden benut door eind april of begin mei de SPDR S & P 500 ETF (SPY) in te korten en de shortpositie eind oktober te sluiten, direct na de marktsignalen die typerend zijn voor die maand. . Een beginner kan op dezelfde manier profiteren van de seizoensgebonden goudsterkte door eenheden van een populaire gouden ETF te kopen, zoals de SPDR Gold Trust (GLD) of de Comex Gold Trust (IAU), in de late zomer en na een paar maanden de positie te hebben afgesloten. Merk op dat seizoensgebonden trends niet altijd voorkomen zoals voorspeld, en stop-verliezen worden over het algemeen aanbevolen voor dergelijke handelsposities om het risico van grote verliezen te beperken.

7. Hedging

Een beginner moet soms afdekken of beschermen tegen neerwaartse risico's in een aanzienlijke portefeuille, misschien een die is verkregen als gevolg van een erfenis. Stel dat u een omvangrijke portefeuille van Amerikaanse blauwe fiches hebt geërfd en bezorgd bent over het risico van een grote daling van Amerikaanse aandelen. Een oplossing is om putopties te kopen. Aangezien de meeste beginners echter niet bekend zijn met strategieën voor het verhandelen van opties, is een alternatieve strategie het initiëren van een shortpositie in ETF's op de brede markt zoals de SPDR S & P 500 (SPY) of de SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Als de markt zoals verwacht daalt, wordt uw blue-chip-aandelenpositie effectief afgedekt, omdat dalingen in uw portefeuille zullen worden gecompenseerd door winst in de korte ETF-positie. Merk op dat uw winsten ook gemaximeerd worden als de markt vooruitgaat, omdat de winsten in uw portefeuille worden gecompenseerd door verliezen in de korte ETF-positie. Toch bieden ETF's beginners een relatief eenvoudige en efficiënte manier van hedgen.

The Bottom Line

Exchange-traded funds hebben veel functies die hen ideale instrumenten maken voor startende handelaren en beleggers. Sommige ETF-handelsstrategieën die met name geschikt zijn voor beginners, zijn het gemiddelde van dollarkosten, de toewijzing van activa, swing trading, sectorrotatie, baissetransacties, seizoenstrends en hedging.