Na 15 april zijn de meesten van ons blij alle denkbeelden over inkomstenbelasting te verbannen tot de deadline van april volgend is. Maar een beetje tijd nemen om halverwege het jaar in te checken en af ​​te stemmen, is echt de moeite waard - en bespaart u op het laatste moment paniek en veel geld. "De zomer is een goed moment om ervoor te zorgen dat je op het goede spoor zit, want voor veel mensen is het tempo wat langzamer", zegt Barbara Weltman, advocaat en auteur van "J. K. Lasser's 1001 Aftrekkingen en belastingverlagingen 2014 . " " Als u wacht tot het einde van het jaar om uw belastingstatus te controleren, bevindt u zich precies midden in het vakantieseizoen. En de zomer is ook de trage tijd van uw belastingadviseur. "Hier zijn enkele punten die Weltman en andere experts aanraden om je tijdens een controle halverwege het jaar te dekken.

AD:

1. Als u een verlenging heeft om uw belastingaangifte voor 2016 in te dienen, doe het dan nu.

Waarom wachten tot 15 oktober wanneer de aangifte moet worden gedaan? Als u een terugbetaling verwacht, verdient het geld rente voor u, niet de overheid. En als je de belasting die je verschuldigd bent toevallig verkeerd hebt ingeschat (en onderbetaald), hoe eerder je betaalt, hoe beter. Straffen en rente beginnen te lopen op de dag na de fiscale deadline van april, zelfs als u een verlenging heeft aangevraagd. En als de reden waarom je het indienen van een aanvraag uitstelt, is omdat je niet kunt betalen wat je verschuldigd bent, "laat dat je niet stoppen", dringt Weltman aan. "Dien de aangifte in - u kunt altijd om een ​​afbetalingsplan vragen om te betalen. “

AD:

2. Ben je op weg met belastingbetalingen tot nu toe?

Als u in de loop van het jaar levensveranderende gebeurtenissen heeft of verwacht te hebben - een huwelijk, een scheiding, een kind, een huis, een echtgenoot die een baan neemt of verlaat - moet u mogelijk het bedrag aanpassen belasting die wordt ingehouden op uw salaris. Je wilt Uncle Sam geen grote renteloze lening geven, maar je wilt ook geen onderbetalingstraffen (hoewel ze op dit moment slechts 3% zijn). De IRS heeft een inhoudingcalculator, dus u kunt het goed doen. Als u aanpassingen wilt aanbrengen, dient u een nieuw W-4-formulier in bij uw werkgever.

AD:

Als u als zelfstandige werkt en naar schatting belastingbetalingen doet, is het handig om uw inkomsten en uitgaven gedurende het jaar nauwlettend te volgen, zodat u weet wat u verschuldigd bent en voldoende geld opzij zet om de driemaandelijkse termijnen. Er is een "veilige haven" zonder boetes voor onderbetaling als u ten minste 100% betaalt van de belasting die u vorig jaar verschuldigd was (110% als uw aangepast bruto-inkomen vorig jaar meer dan $ 150.000 was) of 90% van de belasting van het lopende jaar.

Maar "er kunnen verrassingen in petto zijn voor belastingplichtigen met hoge inkomens, vooral als je voor het eerst in die categorie landt", zegt Weltman. Het is niet zo moeilijk voor een getrouwd stel om de drempel van $ 250.000 te halen. Wanneer dat gebeurt, komen nieuwe belastingaangelegenheden aan de orde, zoals aanvullende Medicare-belastingen en de eliminatie van persoonlijke vrijstellingen en gespecificeerde aftrekken, die u moet opnemen in uw geschatte belastingen en inhouding.

3. Eyeball uw pensioenrekeningen.

Kunt u het zich veroorloven uw bijdragen te verhogen of zelfs maximaliseren? "Sommige bedrijven beperken hun bezuinigingen en beperken hun 401 (k) -bijdragen," zegt Weltman, "maar dat betekent niet dat u dat zou moeten doen. "Controleer uw beleggingen en activaspreiding.

4. Zit u dicht bij het itemize / niet-specificize punt voor aftrek?

Als dit het geval is, kunt u een strategie gebruiken met de naam bundeling, waarbij u discretionaire afschrijvingen naar een jaar verplaatst wanneer u iets gaat specificeren, in plaats van één wanneer u de standaardaftrek gebruikt. Denk aan scenario's zoals het volgende, stelt Weltman voor: halverwege het jaar lijkt het erop dat je bijna op het punt bent aangekomen waarop je zou kunnen specificeren. Gewoonlijk geef je elk jaar $ 1, 000 aan een bepaald goed doel. Je bent bijna met pensioen, dus volgend jaar zul je de aftrekposten niet nodig hebben om zoveel inkomsten te compenseren. Dus dit jaar verdubbel je je bijdrage om te profiteren van de specificatie wanneer je het nodig hebt.

5. Zorg dat je georganiseerd bent - daar is een app voor.

Wie heeft niet gezworen op 16 april, "volgend jaar blijf ik bovenop mijn belastingontvangsten. "Als u nog steeds niet op die belofte hebt gehandeld, vermijd dan een volgende marathonsessie met ontvangstregistratie in april, door de hulp in te roepen van een app. Met Shoeboxed Receipt en Mileage Tracker kunt u bijvoorbeeld bonnen (geldig voor IRS-documentatie) scannen met uw mobiele iPhone, iPad of Android-apparaat, zodat u eenvoudig uw uitgaven en aftrek kunt volgen terwijl u doorgaat. Het doe-het-zelfprogramma is gratis, of u kunt een betaald abonnement kiezen (te beginnen bij $ 9, 95 per maand na een gratis proefperiode) waarmee u uw kwitanties kunt inzenden. Up-to-date blijven met de kosten en het maximaliseren van uw belastingaftrek is met name belangrijk als u zakelijke reis- en entertainmentkosten heeft of als u het zakelijk gebruik van uw persoonlijke auto wilt volgen.

6. Zit u binnen de belastinglimieten voor het verhuren van uw vakantiehuis?

Als u uw vakantiehuis verhuurt wanneer u het niet gebruikt, kunt u in het algemeen uitgaven zoals hypotheekrente, onroerendgoedbelasting, ongevalsverliezen, onderhoud, nutsvoorzieningen, verzekeringen en afschrijvingen aftrekken van uw huurinkomsten. Maar u zult geen verlies kunnen lijden als u uw woning langer dan 14 dagen per jaar persoonlijk gebruikt, of 10% van de dagen dat het aan anderen wordt verhuurd tegen een redelijke huurprijs (welke van de twee het grootst is). Als u de dag thuis doorbrengt met reparaties, wordt dit niet beschouwd als persoonlijk gebruik, zelfs als uw gezin daar om andere redenen is. Maar als u het huis verhuurt aan een naast familielid, zelfs tegen marktconforme tarieven, is dat het geval.

7. Kun je profiteren van het 25D energietegoed?

Het energiekrediet van 25C eindigde aan het einde van 2013, maar het 25D-krediet is verlengd tot 31 december 2021. Het dekt 30% van de kosten van zonneboilers, zonnepanelen die rechtstreeks elektriciteit opwekken voor uw huis, kleine windturbines, "gekwalificeerde brandstofceleigenschap" en geothermische warmtepompen. Het kan worden gebruikt voor een hoofdverblijfplaats of een vakantie woning die u bezit.

De onderste regel

Profiteer van de zomer om belastingvoordelen in te lassen en uw betalingen in te halen.Het is de trage periode in de wereld van belastingadvies, en daarom een ​​goed moment om vooruit te plannen voordat het jaar in december versnelt.