Financieel adviseurs die in teams werken, zijn succesvoller dan hun solo-tegenhangers, volgens een rapport van PriceMetrix. Ze trekken meer welgestelde klanten aan, beheren meer geld, hun inkomsten zijn hoger en ze zijn productiever. De gemiddelde teamadviseur beheert $ 130 miljoen aan activa ten opzichte van $ 110 miljoen voor de typische soloreadviseur en genereert $ 950.000 aan inkomsten tegenover $ 830.000.

"Er is een reden waarom het aantal adviseurs dat in teams werkt, met 25% is toegenomen in slechts de afgelopen drie jaar, "zei Doug Trott, president en CEO van PriceMetrix, in een verklaring.

Meer dan de helft van alle adviseurs (55%) werkt tegenwoordig in een soort teamarrangement. Hier zijn enkele opvallende punten voor adviseurs om te overwegen bij het nadenken over de beste manier om te oefenen, hetzij alleen of met meerdere partners. (Voor gerelateerde informatie, zie: Tips voor het helpen van een junior-adviseur slagen. )

Waarom teams beter zijn

De database van meer dan 40.000 adviseurs, zeven miljoen retailbeleggers, 500 miljoen combineren transacties en meer dan $ 3. 5 biljoen aan beleggingsactiva, PriceMetrix onthulde een aantal redenen waarom adviseurs die in teams werken, beter presteren dan degenen die solo gaan.

Teamadviseurs werken met minder klanten. Gemiddeld werken ze met 130 clients vergeleken met 140. Hierdoor kunnen ze meer tijd doorbrengen met elke klant en waarschijnlijk meer waarde leveren. Teamadviseurs beheren ook grotere accounts en hebben minder kleine huishoudens in hun boeken. De gemiddelde klant met teambediening heeft $ 1. 1 miljoen in beleggingsactiva versus $ 880.000 voor de typische sole practitioner-klant. Achtendertig procent van de klanten in de gemiddelde teambeheerde portefeuille heeft minder dan $ 250.000 aan vermogen tegenover 43% voor solieadviseurs. Teams zullen ook sneller rekenen - 40% van hun bezittingen zijn gebaseerd op vergoedingen, in vergelijking met 34% voor alleenstaanden.

Uit het rapport bleek ook dat teams de neiging hebben om een ​​diepere relatie met hun klanten aan te gaan dan solo-adviseurs. Ze beheren 3. 3 accounts per huishouden versus drie voor de gemiddelde soloreadviseur. Teams hebben ook een iets hoger percentage klanten met een pensioenrekening, 74% vergeleken met 72%.

Ze werken ook vaker met paren in een huishouden. Tweeënveertig procent van de klanten van de gemiddelde teamadviseur zijn paren versus 39% voor de typische soloreadviseur. Teamadviseurs beheren meer hybride relaties (31% versus 24%). Dit zijn relaties waarbij klanten zowel kosten- als transactierekeningen hebben. (Zie voor gerelateerde informatie: Een blik op de Top 3 Advisor-teams van Barron. )

Teamadviseurs hebben hogere inkomsten op activa, of RoA, op alle niveaus van activa.De gemiddelde team-based adviseur heeft bijvoorbeeld een RoA van 0,92% voor klanten met $ 500, 000 tot $ 1 miljoen aan activa, vergeleken met 0. 89% voor de typische soloreadviseur.

Groei van teams is groter

Van 2013 tot 2015 hebben adviseurs in teams hun activa gegroeid met een gemiddeld percentage op jaarbasis van 7,9%. De inkomsten groeiden met een snelheid van 9,1%. Solo adviseurs, ondertussen, groeiden activa en opbrengsten op respectievelijk 7,1% en 8,3%. Niet alleen zagen adviseursteams 11% snellere activagroei en 17% snellere omzetgroei, ze behaalden deze resultaten van een grotere activa- en inkomstenbasis.

Timing is niet echt een probleem voor adviseurs die overweegt lid te worden of een team op te richten. PriceMetrix vond dat teamadviseurs op alle niveaus van activa sneller groeien dan soli-adviseurs. Er is echter een goede plek waar teamgroei het sterkst is in vergelijking met solo-beoefenaars. Adviseurs met een vermogen van $ 150 miljoen tot $ 200 miljoen zullen gemiddeld 9. 3% groeien als onderdeel van een team in vergelijking met 7. 3% van de adviseurs die alleen werken.

"Teams groeien sneller dan sole-practitioners, niet vanwege een taakverdeling of een beetje magie van synergie, maar omdat ze de fundamentele dingen doen die de groei stimuleren", zei Trott. "Ze beheren minder accounts. Ze creëren diepere relaties en ze zijn meer geneigd om de primaire financiële adviseur voor hun klanten te worden. "

The Bottom Line

Financieel adviseurs die in teams werken, hebben de neiging beter te presteren dan hun soloclisers door meer welgestelde klanten aan te trekken, meer in activa te beheren, meer inkomsten te genereren en over het algemeen productiever zijn. Voor adviseurs die willen toetreden of een team willen oprichten, geen angst: timing lijkt geen factor te zijn als het gaat om groei. (Zie voor verwante literatuur: Toptips voor het beheer van een ontmoeting met een potentiële klant. )