Roth 401 (k) -rekeningen zijn bijna identiek aan traditionele 401 (k) -rekeningen met betrekking tot de manier waarop activa worden aangehouden en beheerd. Belastingheffing is het belangrijkste verschil tussen beide. Het is belangrijk om te onthouden dat vanaf 2017 de bijdragen onderworpen zijn aan een maximum van $ 18.000 per jaar, ongeacht de manier waarop die bijdragen worden verdeeld, ongeacht of ze vóór de belasting zijn afgedragen naar de traditionele 401 (k) -rekening of naar de belasting na belastingen. 401 (k). De IRS beperkt ook de totale bijdragen, inclusief werkgever-matching dollars, tot $ 54.000 per jaar tussen de twee accounts. Dat aantal neemt toe tot $ 60.000, wanneer je de extra $ 6.000 inhaalbijdragen opneemt die zijn toegestaan voor deelnemers die 50 jaar en ouder zijn.
Roth 401 (k) -plannen worden beheerd door dezelfde beheerder van het plan als de traditionele 401 (k) van uw bedrijf; de fondsen worden gewoonlijk aangehouden bij een externe financiële instelling die bewaarneming en clearingdiensten voor de rekeningen verzorgt. De planbeheerder biedt de deelnemers doorgaans een lijst met beleggingsfondsen waarin ze hun rekeningsaldi kunnen beleggen. Daarom leidt de deelnemer de investeringen binnen de rekening. Deze fondskeuzes zijn meestal divers genoeg voor alle deelnemers om een geschikte toewijzing te kiezen om hun pensioendoelstellingen te bereiken.
Sommige instellingen die deze plannen beheren hebben beheerde programma's beschikbaar waarin u zich kunt inschrijven en, tegen betaling, uw account laten beheren door een professionele financieel adviseur. Als u een bestaande relatie hebt met een financieel adviseur die andere beleggingsrekeningen voor u beheert, kan hij of zij u mogelijk ook helpen om de activa op adviesbasis voor een vergoeding te beheren. Als u ervoor kiest om de investeringen zelf te beheren, vindt u bovendien veel informatie online om u te helpen uw Roth 401 (k) te maximaliseren en uw pensioendoelstellingen te bereiken.
AD:Mijn 80-jarige moeder gebruikte haar Roth IRA-activa om een jaarlijkse uitsluiting van geschenken van $ 11.000 te maken. Worden deze nog steeds beschouwd als Roth IRA-activa?
Onder de huidige versie van de wet worden IRA- of Roth IRA-activa die begaafd zijn terwijl de IRA-eigenaar in leven is, beschouwd als een distributie van de IRA naar de eigenaar van de IRA. Dit betekent dat de activa niet langer als IRA-activa worden beschouwd nadat ze de IRA hebben verlaten. Sommige IRA-eigenaren kiezen ervoor om de giftee (de partij die de activa ontvangt) aan te wijzen als begunstigde van de IRA, zodat de partij de activa ontvangt nadat de eigenaar van de Roth IRA is overlede
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Wie beheert een escrow-account?
Het beheer van een escrow-account is een taak voor een vertrouwde en ervaren serviceprovider. Ontdek de beste personal finance-oplossingen voor escrow accountbeheer.