U zou een vriend waarschijnlijk aanraden een second opinion te overwegen wanneer zij beslissen over de voordelen van een medische procedure die risico's met zich meebrengt. Zou het niet logisch zijn om een ​​second opinion te krijgen voor uw klanten met betrekking tot hun beleggingsstrategieën en pensioenplannen?

De meeste adviseurs zouden schrikken om hun klanten naar binnen te sturen om met een andere adviseur te spreken die uiteindelijk hun bedrijf zou kunnen stelen. Maar de kans is groot dat er enkele professionals in uw eigen bedrijf zijn of met wie u nauw samenwerkt, die een nuttige second opinion kunnen geven. (Zie voor meer informatie: Cliënten op bedrijfsaandelen adviseren in 401 (k) s. )

Profiteer van uw team

Vertrouwen op het team van beroepen waarmee u zich omringt, kan niet alleen voordelig zijn voor uw klanten, maar ook voor elkaar. Elke professional in uw team heeft waarschijnlijk een andere reeks sterke punten en ervaringen. Daarom zou het zonde zijn om elkaars expertise te verliezen als het daar op kantoor zit of een telefoontje verwijderd is.

Die professionals met meer beleggingsadvies kunnen beschikbaar zijn om de portefeuilles van klanten te beoordelen, terwijl degenen met meer kennis over verzekeringen of de ins en outs van Roth IRAs hun standpunt in die gebieden zouden kunnen geven. Door met anderen te praten en rekening te houden met twee of zelfs drie goed geïnformeerde meningen of ideeën, kunt u uiteindelijk beter voldoen aan de behoeften van uw klanten. (Zie voor verwante literatuur: Klanten imponeren: de eerste ontmoeting .)

Je klant te goed kennen

Hoe meer je weet over je klanten is meestal goed. Het betekent dat je hen beter van dienst kunt zijn en hen kunt helpen om hun toekomst het beste te plannen. Een probleem dat zich echter vaak kan voordoen met klanten waarmee u al jaren samenwerkt, is dat u te goed vertrouwd raakt met hun portfolio's of hun landgoederen. Dit kan helaas leiden tot zelfvoldaanheid en blinde vlekken, omdat je misschien niet meer de juiste vragen kunt stellen of je per ongeluk kunt aannemen dat je hun problemen en zorgen al hebt aangepakt. U kunt zelfs bepaalde belangrijke veranderingen missen die moeten worden aangepakt, die u niet had gemist met een nieuwe klant die u nog steeds leert kennen en waarmee u vertrouwd raakt. U kunt ook beginnen het belang te vergeten van out-of-the-box denken of nieuwe strategieën bedenken voor klanten die al jaren bij u zijn. (Zie voor meer informatie: Jonge beleggers coachen om zich comfortabel terug te trekken. )

Het doel van elke adviseur is om uw klanten tevreden te houden op de lange termijn, zodat zij u hun bedrijf blijven geven. Een extra paar ogen op de zaak werpen is alleen nuttig voor u en voordelig voor de klant.Daarom kan het geen kwaad om te proberen iemand anders uit het team een ​​kijkje te laten nemen in de portefeuille van een klant of hen te vragen om te kijken naar een specifiek probleem waarmee de klant te maken heeft. Deze andere professional komt met een frisser paar ogen naar de tafel en merkt mogelijk iets op dat je bent gepasseerd. Of hij / zij kan mogelijk een nieuw perspectief toevoegen of een ander licht schijnen op een gebied dat u misschien niet voor uw cliënt hebt overwogen. (Zie voor meer informatie: 5 Vital-vragenadviseurs moeten nieuwe klanten vragen .)

Hoe meer ogen, hoe beter

Tegenwoordig hebben cliënten de neiging advies in te winnen bij financiële adviseurs over een verscheidenheid aan persoonlijke en financiële problemen die in het verleden misschien een stuk eenvoudiger leken te zijn. Velen willen meer weten over sparen om te betalen voor de rekeningen van hun kinderen of kleinkinderen, of om erachter te komen wanneer de beste tijd is om socialezekerheidsbetalingen te doen. Ze zijn misschien geïnteresseerd in diversificatie van beleggingen en beleggen in opkomende markten of andere alternatieve beleggingen. Anderen kunnen verschillende vragen hebben over welke verzekeringspolissen moeten worden overwogen en wat de fiscale implicaties zijn van hun verschillende beleggingsstrategieën. Weer anderen hebben hulp nodig bij het kiezen van de beste zorginstelling voor de lange termijn. De lijst gaat maar door, en maar weinig mensen zijn een expert in alles. (Zie voor gerelateerde literatuur: Tips voor het doorbreken van het ijs met nieuwe klanten .)

Met het aantal robo-adviseur-opties en online financiële websites in opkomst, moeten klanten het gevoel hebben dat ze meer advies van u dan van een webgebaseerde service. Dus als u uw klanten niet alleen uw eigen deskundig advies kunt aanbieden, maar ook dat van uw hele team van professionals, kunt u echt schitteren.

U kunt ook proberen wekelijkse teamvergaderingen bij uw bedrijf te houden, waarbij elke adviseur een vraag over de portefeuille van een bepaalde klant of een kwestie waarover ze meer willen weten, naar voren brengt. De groep kan ideeën rond gooien, en hoewel er een debat kan ontstaan, zullen de beste oplossingen vaak naar de top drijven. (Zie voor verwante literatuur: Hoe adviseurs gen Y kunnen helpen met 401 (k) problemen. )

Advies van de ervarene

Als uw bedrijf adviseurs omvat die al tientallen jaren klanten helpen en nieuwe adviseurs die net de touwtjes in handen hebben, kun je eigenlijk op een goudmijn zitten. Dat komt omdat adviseurs met verschillende ervaringsfasen van elkaar kunnen leren. Professionals die al meer dan een decennium actief zijn, zijn misschien niet op de hoogte van de manier waarop sociale mediaplatforms werken en hoe deze platforms kunnen worden gebruikt om hun bedrijfsactiviteiten te vergroten. (Zie voor verwante literatuur: Hoe om te gaan met (ernstig) disfunctionele klanten .)

Aan de andere kant kunnen nieuwkomers nog steeds een deel van de nuances van het bedrijf inhalen en meer leren over de beste manieren om persoonlijk met klanten te communiceren. Beide groepen adviseurs kunnen profiteren van het gedegen advies dat de anderen kunnen geven.

De bottom line

Als u geen advies zoekt of meningen over uw werk met andere professionals in uw team of in uw omgeving vergelijkt, kunt u uw klanten een slechte dienst bewijzen.Iedereen kan veel voordeel hebben van een second opinion, veel van de tijd. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Tech Blunders Advisors Should Avoid. )