Er zijn maar weinig dingen die voor financieel adviseurs (of een ander type professional) meer hoofdpijn veroorzaken dan cliënten die overdreven behoeftig of vervelend zijn. Klanten die meerdere keren per dag bellen om dezelfde vraag te stellen of telkens opnieuw klagen over hetzelfde probleem of probleem, klanten die de wereld verwachten maar niet bereid zijn ervoor te betalen, en mensen wiens persoonlijkheden gewoon op de adviseur roosteren, kunnen allemaal combineer om de meest solide adviseur af en toe uit te laten komen in bijenkorven. Dit is wat u moet doen om dit segment van uw klantenkring aan te kunnen.

Begrensde grenzen instellen

Als u een cliënt bent die niet de hint aanneemt dat hij te veel belt of uw praktijk anderszins verstoort, moet u een aantal vaste grenzen stellen . Dit kan in sommige gevallen moeilijk zijn, omdat er duidelijk mensen met mentale of psychologische problemen zijn die zeer disfunctionele grenzen hebben en niet begrijpen dat ze ongepast op uw grondgebied betreden. Als dit het geval is, moet je misschien behoorlijk stevig met hen omgaan en duidelijk maken dat ze je maar zo vaak kunnen bellen met het soort vragen of problemen dat ze hebben. (Zie voor meer: ​​ Tips voor het adresseren van de mentale toestand van een cliënt .)

Mogelijk moet u uw personeel trainen om ook met deze situatie om te gaan, zodat zij deze cliënten kunnen screenen of blokkeren zodat ze u voortdurend onderbreken. Het kan zijn dat u op een bepaald moment een officieel beleid voor alle cliënten moet opstellen over wanneer en hoe zij contact met u kunnen opnemen als dit bij meerdere klanten een terugkerend probleem wordt.

Potentiële triggers herkennen

Een belangrijk onderdeel van het houden van je kalmte met onhandelbare klanten ligt in het begrijpen van wat je in de war brengt. Als je absoluut niet tegen een bepaald type persoon aankijkt, neem dan even de tijd om te analyseren waarom dat precies zo is. Doet dat type persoon je denken aan iemand die je in het verleden pijn heeft gedaan? Als dat zo is, moet je misschien een paar oefeningen leren die je kunnen helpen om dit type persoon te scheiden van die persoon in je verleden. (Zie voor meer informatie: Effectief omgaan met moeilijke klanten .)

Het kan nodig zijn om een ​​beetje te studeren op de menselijke psychologie om een ​​beter inzicht te krijgen in wat sommige mensen tikken. Bijvoorbeeld, als een cliënt je constant beschuldigt van tekortkoming wanneer dit duidelijk niet het geval is, dan speelt hij of zij mogelijk een scenario met jou uit dat daadwerkelijk gebeurt of is gebeurd op een ander deel van hun leven en ze projecteren dit op jou. Je kunt met dit type persoon verder komen door hun gevoelens op een of andere manier te valideren die geen fout van jouw kant toelaat dan op een andere manier.Je zou ze kunnen zeggen: "Dus je zegt dat je je hier bedrogen voelt vanwege (ongeacht de trigger die hen van streek bracht)? "

Uw personeel kan ook een waardevol hulpmiddel zijn om u te helpen met moeilijke klanten om te gaan. Als een van uw werknemers zich goed kan verhouden tot een bepaalde persoon die u niet leuk vindt, overweeg dan om die persoon exclusief met hem of haar te laten werken, indien mogelijk, of op zijn minst die werknemer te proberen te gebruiken als een go-between. (Zie voor meer informatie: Tips over hoe financiële adviseurs met klanten kunnen praten .)

De bottom line

Omgaan met moeilijke klanten is voor de meeste financiële adviseurs een onontkoombare valkuil, en er is niemand juiste manier om dit probleem aan te pakken. In sommige gevallen is het misschien beter om een ​​klant te ontslaan dan ermee te blijven werken, maar dit moet waarschijnlijk in de meeste gevallen als laatste redmiddel worden bekeken. (Zie voor meer informatie: Hoe om te gaan met (ernstig) disfunctionele clients .)