Als u uw klanten kosten in rekening brengt voor uw financiële advies of vermogensbeheerdiensten, kan het instellen van de juiste prijs een moeilijke taak zijn. U moet natuurlijk voldoende worden gecompenseerd voor uw diensten, maar uw klanten moeten ook het gevoel hebben dat zij de waarde van hun geld krijgen in ruil voor hetgeen zij u betalen. Maar toenemende concurrentie en een explosie van technologische alternatieven hebben het moeilijker gemaakt dan ooit om te kunnen bepalen of de vergoedingen die u aan uw klanten berekent in lijn zijn met uw concurrentie.

Begin met de basisvragen

Tot op zekere hoogte kunnen de kosten die u als adviseur aanrekent, met gezond verstand worden bepaald. De volgende vragen moeten u kunnen helpen bij het bepalen van de soorten en bedragen van kosten die u in rekening brengt. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs tegen sterk dalende managementvergoedingen kunnen werken .)

• Zou ik liever per uur, per baan of plan of een percentage van de beheerde activa willen betalen?

• Betrek ik ook provisies voor sommige gevallen of diensten?

• Wat houdt mijn concurrentieheffing in voor vergelijkbare services voor vergelijkbare klanten, en maken ze voldoende winst om te kunnen groeien en bloeien?

• Hoeveel inkomsten moet ik realistisch genereren om in het bedrijf te blijven?

Vergoedingsopties

Zodra u de antwoorden op deze vragen hebt, hebt u waarschijnlijk voldoende informatie om op zijn minst een eerste vergoeding voor uw services te kunnen instellen als u dit nog niet hebt gedaan. En hoewel de wetten van vraag en aanbod uiteindelijk zullen bepalen of uw vergoedingen op de lange termijn te hoog of te laag zijn, zijn er verschillende dingen die u in het hier en nu kunt doen om waarde aan uw vergoedingenstructuur toe te voegen en klanten te stimuleren om in te schrijven uw diensten. (Zie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen ).

• Betaal klanten met een lage waarde iets meer dan € 999 - Hoewel het verschil in vergoedingen niet te hoog mag zijn, kan dit op vele manieren een goed fiscaal besef opleveren. Alle klanten vereisen op zijn minst een bepaald niveau van beheer, maar u moet zich meer richten op het tevredenstellen van uw klanten met een hogere waarde. Degenen met minder beheerd vermogen kunnen uiteindelijk evenveel van uw tijd opnemen als uw rijkere klantenbestand, maar het toewijzen van dezelfde tijd kost u uiteindelijk geld. Bied gratis aanbiedingen aan, zoals een gratis consult

• - Dit kan een geweldige manier zijn om klanten bij u in de buurt te krijgen, zodat u kunt laten zien wat u voor hen kunt doen. Het ontbreken van een verplichting van hun kant zal ervoor zorgen dat veel meer potentiële klanten bereid zijn om u minstens één keer te ontmoeten. Geef klanten die het minste onderhoud nodig hebben een korting

• - Dit idee is gebaseerd op het kritische onderscheid tussen klanten met een lage waarde en onderhoudsbeurten.Zoals eerder vermeld, kunnen cliënten met een lage waarde nog steeds veel tijd vergen en daarom iets meer betalen dan mensen met meer geld. Maar degenen die weinig of geen tijd nodig hebben, moeten ook worden beloond voor hun eenvoud. (Zie voor meer informatie: Financiële adviseurs moeten NU deze groep benaderen.) Een enkel tarief berekenen voor beheerd vermogen - Als u dingen eenvoudig wilt houden, dan betaalt u één tarief voor al uw klanten kan de juiste oplossing zijn. Hoewel dit voor uw kleine klanten frustrerend kan zijn, biedt het een betere waarde voor uw grote klanten en kan het sommige van uw andere klanten ook aanmoedigen om hun activabasis met u te vergroten om een ​​betere waarde te krijgen.

• Bied een paar verschillende opties aan aan klanten voor hoe ze kunnen betalen. Sommige klanten betalen u graag per uur voor uw services, terwijl anderen u liever een percentage van hun vermogen betalen voor uw beheerservices. De mogelijkheid om hier een keuze te bieden, kan uw verkoopbaarheid en daarmee uw klantenbasis vergroten. (Zie voor meer: ​​

• Waarom de beste financieel adviseur u zou kunnen zijn .) Hier komen de Robo-Advisors Als u een percentage in rekening brengt voor beheerd vermogen, moet u bereid zijn om te kampen met de komende golf van geautomatiseerde beleggingsdiensten die slechts een fractie van een procent van hun diensten in rekening brengen. Websites zoals Wealthvest en anderen zoals het kunnen in veel gevallen een basisniveau van geldbeheer bieden voor minder dan een half procent, en u zult moeten kunnen aantonen waarom het menselijke element dat u aanbiedt het verschil in kosten tussen hen en u rechtvaardigt . Met een eersteklas website met technologische voorzieningen zoals een cloudplatform, skype- en chatservices voor uw klanten en andere handige functies kunt u zich ook onderscheiden van een reeks algoritmen die wordt verpakt en op de markt wordt gebracht voor het publiek. (Zie voor meer informatie:

Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs

). De bottom line Er is geen absolute methode om te bepalen hoe concurrerend uw tarieven zijn. Als uw bedrijf groeit en uw inkomstenstroom stijgt, is het niet waarschijnlijk dat u moet kijken naar het verlagen van uw algehele kostenstructuur, maar u kunt nog steeds profiteren van het aanpassen van sommige delen ervan. Het instellen van uw honorariumschaal op basis van de hoeveelheid onderhoud die een klant nodig heeft, kan in sommige gevallen een goed idee zijn, maar houd rekening met de komende golf van geautomatiseerde adviseurs die veel diensten zullen bieden tegen een fractie van de kosten die u kunt maken. Bezoek de National Association of Personal Financial Advisors op www. Voor meer informatie over hoe u het juiste niveau van vergoedingen aan uw klanten kunt vragen. NAPFA. org. (Zie voor meer informatie:

Een top financieel adviseur zijn

).