Edward Jones en Fidelity Investments zijn de beste van beleggingsondernemingen met volledige service als het gaat om algemene tevredenheid bij beleggers, volgens de JD Power 2015 US Full Service Investor Satisfaction Study . De twee kwamen samen met een score van 812 op een schaal van 1 000 punten.

Edward Jones schittert met name als het gaat om beleggingsadviseurs en beleggingsprestaties, terwijl Fidelity uitblinkt in accountinformatie en accountaanbiedingen. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Wells Fargo Advisors staan ​​derde, eveneens in een gelijke stand, scoren elk 810. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85.) 32-0 44% Created with Highstock 4. 2. 6 ) volgt vlak achter met een score van 809. (Zie voor meer informatie : Adviseurs: vermijd deze veel voorkomende fouten. )

Het onderzoek is gebaseerd op antwoorden van meer dan 5, 300 beleggers die hun financiële beslissingen deels of geheel nemen met een adviseur. Het meet de algehele tevredenheid van beleggers met zeven factoren, die hier in volgorde van belangrijkheid worden weergegeven: beleggingsadviseur, beleggingsprestaties, accountinformatie, accountaanbiedingen, commissies en kosten, website en probleemoplossing. De totale tevredenheid van de beleggers bleef onveranderd ten opzichte van 2014, klokt in op 807. (Voor gerelateerde informatie, zie: De 15 snelst groeiende RIA's. )

Ontbreekt de volgende generatie

De studie stelt dat, ondanks de vergrijzing van de demografische bevolking en de verwachte massale generatieoverdracht van welvaart aan de horizon, beleggingsondernemingen niet de juiste vragen stellen aan hun klanten en kan het risico lopen activa te verliezen als ze er niet in slagen om vandaag relaties aan te gaan met de nieuwe generatie. (Zie voor meer informatie: Waarom adviseurs zich moeten concentreren op relaties. )

De mediane leeftijd van full-service investeerders is 61. Financiële adviseurs en bedrijven missen een grote kans om zichzelf te positioneren voor de generatieoverdracht van rijkdom in de komende decennia, aldus het onderzoek. Ondanks het feit dat 71% van de beleggers next-gen begunstigden heeft genoemd, is slechts 42% door hun adviseur gevraagd om een ​​gesprek over dit onderwerp te voeren. (Zie voor het relatiemateriaal: Is 'Gratis' de beste prijs voor online financieel advies? )

Voor beleggers die begunstigden van het volgende gen hebben genoemd, heeft 33% van de begunstigden een account of product bij datzelfde bedrijf. Het aandeel van de begunstigde rekeningen neemt met 24% toe wanneer adviseurs hun cliënten vragen naar de behoeften van de begunstigden, zo blijkt uit de studie.

"Het praten met klanten over hun begunstigden kan voor veel adviseurs onhandig aanvoelen, maar de meeste beleggers willen dat hun vermogen de volgende generatie ten goede komt," zei Mike Foy, directeur van de vermogensbeheerpraktijk bij J.D. Kracht. "Vaak worstelen beleggers zelf in geldgerelateerde gesprekken met hun kinderen, en een adviseur bevindt zich in een unieke positie om een ​​brug te slaan tussen generaties. Bedrijven die hun adviseurs effectief kunnen trainen en ondersteunen, hebben een reële kans om hun diensten te differentiëren. "(Zie voor meer: ​​ Estate Planning Tips voor uw oudere klanten. )

Vertrouwens- en loyaliteitsproblemen

Uit de studie bleek dat er generatieverschillen zijn als het gaat om het vertrouwen dat beleggers in hun adviseurs. Zevenenzestig procent van de pre-babyboomers (geboren vóór 1946) vond dat hun adviseur aanbevelingen deed in hun belang, terwijl slechts 40% van Gen Y (1977-1994) en Gen Z (1995-2004) hetzelfde zeiden. (Zie voor meer informatie: Waarom klantbreuken niet altijd een slechte zaak zijn. )

Hogere klantentevredenheid leidt ook tot een aanzienlijke toename van belangenbehartiging, loyaliteit en een deel van de beleggingsportefeuille voor bedrijven. Voor bedrijven die boven het gemiddelde van de sector gerangschikt waren, zei 48% van de beleggers dat ze hun bedrijf "absoluut" zouden aanbevelen tegenover slechts 37%, waarbij bedrijven onder het gemiddelde zouden scoren.

Als het gaat om loyaliteit, zegt 46% van de beleggers die klanten zijn bij bedrijven die boven het gemiddelde van de sector presteren, "absoluut niet" van bedrijf te veranderen. Dit is 38% van de beleggers met bedrijven die onder het gemiddelde presteren.

De bottom line

Een van de belangrijkste afhaalrestaurants in het onderzoek voor financiële adviseurs en bedrijven is dat ze niet genoeg doen om relaties met de begunstigden van hun klanten tot stand te brengen. Ze riskeren het vermogen van de volgende generatie te verliezen. Voor adviseurs kan het zo simpel zijn als klanten naar hun begunstigden vragen om de bal aan het rollen te krijgen. (Zie voor meer informatie: Een loopbaan in bedrijfsmiddelenbeheer? Lees dit eerst. )