De beleggingsfondsvennootschap Ave Maria vertegenwoordigt de arena van op geloof gebaseerde of moreel verantwoorde beleggingen (MRI), een niche die enigszins lijkt op de steeds populairder wordende fondsen voor maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI). Ongeacht het vertrouwen van een belegger of de wens om er in lijn mee te beleggen, is het de moeite waard om het best presterende fonds in de groep te overwegen, het Ave Maria Growth Fund ("AVEGX"), dat vanaf april 2016 een 10 had. % gemiddeld geannualiseerd rendement sinds de start van 2003. Ter vergelijking: het gemiddelde rendement op jaarbasis voor de Standard & Poor's 500-index (S & P 500) over die periode bedroeg slechts 8,66%. Een beleggingsfonds dat de algemene markt over een periode van 13 jaar overtreft, verdient overweging voor opname in de portefeuille van een belegger.

The Ave Maria Fund Family

De firma Ave Maria Mutual Funds is opgericht door Tom Monaghan, beter bekend als de oprichter van 's werelds grootste pizza restaurantketen, Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ DPZDomino's Pizza Inc173, 65-2.41% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Hij werkte samen met George Schwartz, de huidige chief executive officer (CEO) van Ave Maria en de voormalige oprichter van Schwartz Investment Counsel Inc. Ave Maria lanceerde haar eerste fonds, het Catholic Values ​​Fund ("AVEMX"), in 2001. Vanaf eind 2015 had het bedrijf een totaal beheerd vermogen (AUM) van bijna $ 1. 7 miljard.

Ave Maria selecteert beleggingen voor al haar fondsen, waaronder een obligatiefonds, een dividendfonds en een wereldwijd aandelenfonds, op de eerste plaats gebaseerd op een grondig onderzoek van de fundamentele financiële maatstaven van een bedrijf. De algemene beleggingsstrategie van Ave Maria is die van value-investing, waarbij fundamenteel superieure bedrijven worden geïdentificeerd met potentieel ondergewaardeerde aandelen die de mogelijkheid bieden om op de lange termijn prijs te waarderen. Meer bepaald zoeken portfolio managers van Ave Maria naar bedrijven met sterke bedrijfsmodellen, duurzame concurrentievoordelen op de markt en het vermogen om superieure organische groei te genereren in de loop van de tijd.

Nadat bedrijven zijn geselecteerd als potentiële investeringen op basis van fundamentele evaluatie van aandelen, screent Ave Maria bedrijven waarvan de waarden en activiteiten in overeenstemming zijn met elementaire gezinswaarden en belangrijke doctrinaire overtuigingen van de rooms-katholieke kerk. Dit filterproces elimineert bijvoorbeeld bedrijven die zich bezighouden met abortus, bedrijven die pornografie ondersteunen of produceren en bedrijven wiens beleid, producten of publieke attitudes het sacrament van het huwelijk ondermijnen. In tegenstelling tot veel DVB-fondsen screent Ave Maria defensiegerelateerde, alcohol- of tabaksondernemingen niet. Het morele screeningproces wordt geleid door de katholieke adviesraad van het bedrijf, waaronder mede-oprichter Tom Monaghan.

Ave Maria Growth Fund

Het Ave Maria Growth Fund werd gelanceerd in mei 2003 en heeft $ 329 aangetrokken. 9 in totaal AUM vanaf april 2016. Twee gecharterde financiële analisten (CFA's), Brian Milligan en Richard Platte Jr., beheren samen het fonds met het primaire beleggingsdoel van vermogensgroei op lange termijn. De fondsmanagers zoeken bedrijven met bovengemiddeld groeipotentieel op zowel winstgevendheid als cashflow. Het fonds belegt over alle niveaus van marktkapitalisatie, met midcap-aandelen die goed zijn voor 48,8% van de activa van de portefeuille. Zoals alle Ave Maria-fondsen is het groeifonds onbelast en brengt het geen commissies of verkoopkosten in rekening.

De minimale initiële investering is $ 2, 500, waardoor het fonds voor de overgrote meerderheid van beleggers toegankelijk is. Het fonds biedt zowel een automatisch investeringsplan (AIP) als een automatische opnameoptie.

Voorafgaand aan het toepassen van het Ave Maria morele screeningproces, houden de fondsmanagers rekening met verschillende belangrijke financiële maatstaven, zoals de relatieve koers / winstverhouding (P / E) van een bedrijf, in relatie tot haar sector en de totale markt. Ze houden ook rekening met de koers van de onderneming tegen de boekwaarde (P / B), het rendement op eigen vermogen (ROE) en de verhouding tussen schulden / eigen vermogen (D / E). De portefeuille van het fonds bestaat uit ongeveer 35 in de VS genoteerde aandelen. Industriële aandelen zijn goed voor 37. 3% van de participaties van het fonds, gevolgd door consumentencyclussen van 20%, gezondheidszorg van 15%, en technologieaandelen op 13,1%. De top vijf van de portefeuilleposities, die samen 18 vormen. 9% van de portefeuille is Schlumberger Ltd. (NYSE: SLB SLBSchlumberger NV66. 90 + 5. 22% Created with Highstock 4. 2. 6 < ), MSC Industrial Direct Company Inc. (MSM MSMMSC Industrial Direct Co Inc81. 90-0. 07% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Cognizant Technology Solutions Corporation ( NASDAQ: CTSH CTSHCognizant Technology Solutions Corp74 85 + 0 78% Created with Highstock 4. 2. 6 ), marketingbedrijf Omnicom Group Inc. (NYSE: OMC OMCOmnicom Group Inc66. 40 + 0 29% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en softwareontwikkelaar ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150. 84 + 1. 17% Created with Highstock 4 2. 6 ). De jaarlijkse omloopsnelheid van de portefeuille is 32%. De kostenratio voor het Ave Maria Growth Fund is 1. 17%, iets onder het gemiddelde van de mid-cap-groeicategorie van 1. 27%, het dividendrendement is een nominale 0. 23%. Het 10-jarige gemiddelde rendement op jaarbasis van het fonds is 7,9%, beter dan het gemiddelde van 6,1% van de categorie. Het vijfjarige gemiddelde rendement op jaarbasis, 8,9%, is ook beter dan het categorie-gemiddelde van 7,3%. Tot en met april 2016 steeg het fonds met 7,8% year-to-date (YTD), waarbij het aanzienlijk beter presteerde dan zowel de S & P 500, die slechts 2,5% bedroeg, en het mid-cap categoriegemiddelde, een negatieve 0,04%.