Inhoudsopgave:
Het door de VS geruilde beursgenoteerde fonds Aptus Behavioral Momentum ETF (BEMO BEMOAptus Behaviorl30. 36 + 0, 31% ) volgt een gedragsmomentum "risk-on" en " risk-off "-strategie. Meestal wordt de term momentum gebruikt om te verwijzen naar de snelheid of de kracht van een beweging, die meestal wordt gedefinieerd in termen van een snelheid. Wanneer het over investeringen gaat, verwijst momentum naar de mate van verandering van de betreffende activa met betrekking tot de prijs. Het is te zeggen; momentum verwijst naar hoe snel de prijs stijgt of daalt.
Volgens ETF. com, wordt de BEMO ETF op elk gegeven moment ofwel voor 100% belegd in aandelen die zijn genoteerd in de VS of in US Treasury uitgegeven van zeven tot tien jaar bankbiljetten. Welke van de twee BEMO's wordt geïnvesteerd op een bepaald moment, wordt bepaald door het momentum van de Amerikaanse aandelenmarkt. Wanneer belegd in aandelen, gebruikt de BEMO ETF een totale rendementperformance van 26 weken en een prijsvergelijking met de hoogste 52 weken om bedrijven te rangschikken die in de VS zijn genoteerd. Vervolgens selecteert de BEMO ETF maximaal 25% van de effecten van de 25 grootste bedrijven. uit een enkele sector komen. Vervolgens wordt elke gekozen beveiliging gelijk gewogen. Als de Amerikaanse aandelenmarkt op elke reconstitutiedatum een daling van 10% laat zien, schakelt BEMO 100% van de op aandelen gebaseerde effecten over naar 7-10-jarige bankbiljetten uitgegeven door het Amerikaanse ministerie van Financiën. Zodra de Amerikaanse aandelenmarkten terugkeren tot boven het voortschrijdend gemiddelde; het fonds schakelt terug naar aandelen. Hoewel de BEMO ETF niet het enige fonds is dat een risk-on en risk-off strategie hanteert, onderscheidt het zich uiteindelijk van concurrerende fondsen door over te schakelen naar tussentijdse schatkisten in plaats van contanten of andere equivalenten.
Aangezien het fonds ofwel in Amerikaanse aandelen belegt, ofwel in zeven-tien-jaars U. S. Treasury-notes, heeft de ETF een gemengde en dynamische activaspreiding. Het fonds is onlangs geïntroduceerd, in juni 9, 2016 en vanaf 13 juni 2016 heeft het beheerd vermogen ongeveer $ 2. 51 miljoen. De ETF wordt gecontroleerd door Aptus Capital Advisors LLC en de primaire benchmark is de Aptus Behavioral Momentum Index. De kosten voor dit ETF liggen aan de bovenkant en het komt met een kostenratio van 0. 79 volgens Data van Bloomberg.
The Bottom Line
Een interessante ETF-optie voor beleggers die een risico-on / risk-off-strategie willen volgen op basis van het momentum van de Amerikaanse aandelenmarkt. In elk geval moeten beleggers hun eigen due diligence uitvoeren en kennis maken met mogelijke risico's. Professioneel risicobeheer wordt altijd aanbevolen.
Een blik op de liquiditeitsregels van het nieuwe gemeenschappelijke beleggingsfonds van de SEC
De SEC heeft nieuwe liquiditeitsregels vrijgegeven voor beleggingsfondsen die gericht zijn op het verminderen van risico's.
Mijn oude bedrijf biedt een 401 (k) -plan en mijn nieuwe werkgever biedt alleen een 403 (b) -plan. Kan ik het geld in het 401 (k) -plan omgooien naar dit nieuwe 403 (b) -plan?
Het hangt ervan af. Hoewel de regels wel toestaan dat activa tussen 401 (k) -plannen en 403 (b) -plannen worden gewisseld, hoeven werkgevers geen rollovers toe te staan aan de plannen die zij onderhouden. Bijgevolg beslist het ontvangende plan (of de werkgever die het plan sponsort / onderhoudt) uiteindelijk of het overrolbijdragen van een 401 (k) of ander plan zal accepteren.
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever binnen de periode van twee jaar verlaat en zijn nieuwe werkgever niet een EENVOUDIG hebben, wat gebeurt er met het plan?