Uw portefeuille is bestemd om op een bepaald moment in uw beleggingsleven een hit te worden. Maar wat moet je doen als het gebeurt? Verkopen? Meer voorraad kopen? Niets doen? Naast wat voor emotionele reactie je ook zult ervaren van het verlies, zal je follow-up grotendeels te maken hebben met je individuele financiële situatie. In dit artikel geven we u een aantal voor- en nadelen van elke actie, evenals enkele richtlijnen voor het evalueren van uw aandelen om u te helpen besluiten hoe u kunt rebounden van een knock-out van een portfolio.

Drie opties voor terugstuiteren Als u beslist of u uw bezittingen wilt verhogen, verlagen of handhaven, zijn er enkele zaken die u moet overwegen. Laten we eens kijken naar de voor- en nadelen van de financiële boksring:

Verkoop
- De pluspunten:
Gooi de handdoek in de ring. Vereffen uw posities en u zult geen andere verliezen lijden. Bovendien kunnen de huidige verliezen worden gebruikt om andere beleggingsbeleggingen in aandelen te compenseren en kunnen ze worden gebruikt als een overdracht op uw belastingaangifte (indien van toepassing).

- De nadelen:
Je hebt niet het vermogen om te genieten van een comeback als / of je bestanden genezen en rebounden.

Koop meer
- De pluspunten:
Kom in het offensief. Door op bepaalde posities een gemiddelde te nemen, kunt u uw kostenbasis verlagen. Zodra u dit doet, heeft u de mogelijkheid om aandelen van een bepaald bedrijf te kopen tegen een nog lagere prijs dan uw oorspronkelijke aankoop.

- De nadelen:
Als de volledige portefeuille of sommige posities doorgaan met neem een ​​pak slaag in de markt en ga op weg naar een totale knock-out, het kan een duidelijk negatief effect hebben op uw toekomstige beleggingsrendementen.

Niets doen - De pluspunten:
Je zou geluk kunnen hebben en de portfolio zou op zichzelf kunnen herstellen, waardoor je hem niet opnieuw in balans hoeft te brengen.

- De nadelen:
De stoot die je uit je portfolio hebt gekregen, zal je blijven doen kloppen. Of, als je te verbluft was van de eerste treffer om een ​​voorschot te nemen op de nu goedkopere waarde van de aandelen, dan verlies je je kans om geld te verdienen.

Time-out: de schade beoordelen Om uzelf weer in het gevecht te krijgen, moet u de schade beoordelen. Begin met te kijken naar de totale waarde van uw portfolio om te bepalen welk percentage is verloren gegaan. Dit zou moeten helpen de dingen in perspectief te plaatsen en je laten weten hoe agressief (of passief) je moet zijn om voor een tweede ronde van de touwen te komen. Ook moet u bijzondere aandacht besteden aan welke soorten investeringen de grootste hit hebben. Dit geeft u enkele ideeën over welke sectoren veerkrachtiger lijken en welke in de toekomst waarschijnlijk beter zullen zijn.

Hier zijn nog enkele factoren die u zullen helpen uw tweede adem te halen.

Controleren op droog poeder De meeste infanteristen kennen het nut van het droog houden van een pistoolpoeder - voor het geval ze het nodig hebben. Op dezelfde manier moeten beleggers een reserve aan energie en geld aanhouden om hen te ondersteunen wanneer de tijden moeilijk worden.Heeft u contanten of geldmarktposities aan de zijlijn gehouden die u kunt gebruiken om meer aandelen te kopen (indien gerechtvaardigd)? Of bent u volledig geïnvesteerd en afgetapt? Dit is het moment om de balans op te maken van wat je in reserve hebt en te zien of je dat aan je financiële gevecht kunt toevoegen. Als je niets aan de zijlijn hebt, is dit het moment om strak te zitten en af ​​te wachten of te verkopen.

Beoordeel individuele bedrijven en / of bedrijven Kijk naar je hoek van de ring. Analyseer elke holding in uw portefeuille. Bekijk de financiële gegevens en overweeg, indien nodig, het management te bellen om een ​​update te geven. Zijn de fundamenten van een bepaald bedrijf solide? Als dat zo is, is het misschien logisch om te profiteren van de recente pullback door aandelen te kopen. Als de recente daling een negatieve invloed heeft gehad op de fundamentals van een bepaald bedrijf, kan het zinvol zijn om het bedrijf te verwerpen en een ander effect te kopen, of de opbrengsten / fondsen simpelweg in een geldmarktrekening plaatsen zodat ze klaar zijn voor een andere dag.

Analyseer de macro-omgeving Veel te veel beleggers hebben de neiging de macro-economische omgeving over het hoofd te zien. Controleer rond; voor wie stemmen de fans? Als het niet voor u en uw aandelen is, kan er een goede reden zijn. Ben je te groot, te slim af of te groot? Als u bijvoorbeeld niet kijkt naar de manier waarop grondstofprijzen (zoals olie, katoen, hout, enz.) Van invloed kunnen zijn op een bepaalde sector of een bepaald bedrijf, loopt u mogelijk mis op welke manier de markt uw portefeuille zal behandelen.

Risicotolerantie opnieuw beoordelen U moet ook opnieuw beoordelen of uw risicotolerantieniveau is gewijzigd in het licht van recente gebeurtenissen. Kunt u het zich veroorloven om door te gaan met een pak slaag? Kun je het je veroorloven om nog meer geld te verliezen? Kun je het je veroorloven om in het offensief te gaan, nog een ronde te lopen en meer voorraad te kopen? Al deze vragen moeten worden overwogen voordat je terug in de ring gaat.

Overweeg Investment Horizon Is dit uw laatste gevecht of start u uw carrière? Wanneer is het geld in uw portefeuille nodig? Is dat veranderd in het licht van recente gebeurtenissen of kan het veranderen als uw portfolio een hit van 20, 30 of 40% zou halen? Het antwoord op deze vraag van de beleggingshorizon zal helpen bepalen of u moet kopen of verkopen.

Uw saldo terugkrijgen Als uw portefeuille een flinke hit zou krijgen, moet u overwegen uw portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen om ervoor te zorgen dat u niet overdreven blootgesteld bent aan één bedrijf of sector en / of niet bent afgeweken van uw initiële investeringsdoelstellingen of toewijzing.

Overweeg bijvoorbeeld het volgende beleggingsprofiel:

• 15% belegd in entertainment
• 15% belegd in technologie
• 15% belegd in retail
• 15% belegd in grondstoffengerelateerde aandelen - olie, gas , goud, etc.
• 15% belegd in farmaceutische producten
• 15% belegd in financials
• 10% in contanten / geldmarkt

Nu, als de portefeuille een significante hit zou krijgen, zou de allocatie mogelijk er ongeveer zo uitzien:

• 12% entertainment
• 11% technologie
• 9% detailhandel
• 6% grondstoffen
• 14% geneesmiddelen
• 15% financiële waarden
• 33% geld- / geldmarkt

Om uw huidige toewijzing bij te houden, zult u bepaalde posities (zoals grondstoffen) moeten verhogen en andere posities (zoals contanten) moeten verlagen.

De bottom line Investeren is niet eenvoudig, en het nemen van een grote hit in je portfolio is ook niet eenvoudig. Beleggers moeten echter bereid zijn zichzelf te verdedigen en zichzelf tijd te geven om te herstellen wanneer slechte tijden toeslaan. Dus blijf op de hoogte, wees voorbereid en laat uw portfolio niet verdwijnen zonder een gevecht.