Ja, met het 529-plan (ook bekend als een "gekwalificeerd lesprogramma") kunt u geld van een 529-plan verdelen en overzetten naar een ander 529-plan ten voordele van een lid van het gezin van de oorspronkelijke begunstigde. De overschakeling moet binnen 60 dagen na de datum van de distributie worden gedaan.
Overweeg bijvoorbeeld een situatie waarin u besparingen hebt gereserveerd voor het onderwijs van uw kinderen in afzonderlijke 529-planrekeningen en ze gebruiken niet al het geld. U kunt uw kinderen als begunstigden houden totdat zij hun eigen kinderen hebben en vervolgens hun kinderen tot begunstigde maken. Uw kleinkinderen behoren tot de gezinsleden van de begunstigde die in aanmerking komen voor deze rollover. Bovendien zal deze rollover een niet-belastbare transactie zijn.
(Voor meer informatie over dit onderwerp, zie Het juiste type kiezen van 529 Plan , Investeren in het onderwijs van uw kind en Niet doen Forget The Kids: Save For Their Education and Retirement .)
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.
Als een trust wordt genoemd als begunstigde van een IRA, kan de trustee van dat vertrouwen de begunstigde worden zonder dat de IRA-eigenaar het formulier Change of Beneficiary ondertekent?
Terwijl de IRA-bezitter in leven is, kan alleen de IRA-bezitter de aangewezen begunstigde van de IRA wijzigen. Uitzonderingen kunnen van toepassing zijn als er een advocaat is, waarin een volmacht bepalingen bevat die die agent benoemen om namens de IRA-eigenaar te handelen.
Kan een IRA-begunstigde de IRA overzetten naar een andere rekening en een andere begunstigde aanwijzen?
Het hangt af van de bepaling in het IRA-plandocument. Sommige (maar zeer weinig) staan de aanwijzing van de opvolgers niet toe. Het goede nieuws is dat de meesten het doen. Als de begunstigde een opvolger (tweede generatie) begunstigde aanwijst, moet de opvolger-begunstigde doorgaan met uitkeringen op basis van de levensverwachting van de eerstegeneratiebegunstigde.