Inhoudsopgave:
Over het algemeen kunt u geen inhaalbijdragen doen aan een IRA die wordt gehouden in een vereenvoudigd pensioenplan voor werknemers (SEP), omdat SEP's zijn gebouwd om alleen bijdragen van de werkgever te ontvangen. Als de voorwaarden van uw specifieke plan u echter toestaan individuele bijdragen te leveren aan uw IRA, kunt u mogelijk inhaalbijdragen doen als u ouder bent dan 50.
SEP IRA Basisbeginselen
SEP-plannen zijn anders van andere soorten gekwalificeerde pensioenspaarregelingen omdat ze zijn ontworpen om volledig te worden gefinancierd door de sponsorende werkgever. Volgens een SEP mogen werknemers die aan bepaalde leeftijds- en servicecriteria hebben voldaan individuele IRA-accounts openen die bijdragen van hun werkgever ontvangen. In tegenstelling tot meer gangbare plannen, zoals de 401 (k), is er geen SEP-voorziening voor uitstel van personeelssalarissen. In plaats daarvan moet de werkgever een bepaald bedrag bijdragen, volgens de voorwaarden van het plan, aan de IRA van elke werknemer.
Omdat SEP-plannen niet zijn opgezet om werknemersbijdragen te ontvangen, zijn ze ook niet opgezet om inhaalbijdragen te ontvangen, omdat inhaalbijdragen alleen door planningsdeelnemers kunnen worden gemaakt.
Wanneer kunt u inhaalbijdragen doen?
Omdat pensioenspaarplannen sterk kunnen worden aangepast, zijn niet alle SEP-plannen identiek. Uw werkgever mag veel van de specifieke voorwaarden van het door hem gesponsorde plan dicteren. Bovendien kan de financiële instelling die uw werkgever kiest om de SEP IRA's te beheren, haar eigen beperkingen of vereisten aan de behandeling van werknemers-IRA's opleggen.
Als de financiële instelling of voorwaarden van uw SEP-plan dit toestaan, kunt u mogelijk regelmatig bijdragen aan uw SEP IRA doen, net als een zelfregulerende IRA. In dit geval komt u in aanmerking om bijdragen te leveren aan uw SEP IRA tot de jaarlimiet die van toepassing is op alle IRA's. Als u ouder bent dan 50, kunt u ook jaarlijkse inhaalbijdragen doen. Voor 2015 en 2016 is de premiegrens voor alle IRA's die door dezelfde persoon worden gehouden $ 5, 500, met een extra $ 1, 000 toegestaan voor mensen ouder dan 50.
Bekijk de specifieke voorwaarden van uw plan of vraag uw werkgever of u individuele bijdragen aan uw SEP IRA kunt doen.
Kunnen worden 4 Indiase bedrijven die mega-caps kunnen worden (HDB, INFY)
Hier zijn vier Indiase bedrijven die topconcurrent zijn om zich binnen het volgende decennium - of twee - bij de mega-cap-gelederen aan te sluiten.
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.
Kunnen inhaalbijdragen worden gematcht?
Leren hoe de specifieke voorwaarden van uw pensioenspaarplan bepalen hoe en wanneer uw werkgever uw inhaalbijdragen kan evenaren.