Of de begunstigde van een individuele pensioenrekening (IRA) een opvolger-begunstigde (tweede generatie begunstigde) kan noemen, wordt bepaald door de bepalingen van het IRA-planendocument. In de afgelopen paar jaar zijn de meeste IRA-documenten die deze optie niet toelieten, gewijzigd om begunstigden in staat te stellen een opeenvolging van begunstigden aan te wijzen. Neem contact op met uw IRA-bewaarder met betrekking tot de bepalingen in het IRA-plandocument. Als uw huidige IRA-bewaarder deze optie niet toestaat, kunt u uw geërfde IRA mogelijk overboeken naar een die dat wel doet.
De levensverwachting van de eerste generatie begunstigde wordt altijd gebruikt om de post-overlijdensverdelingen te berekenen. Deze regel is van toepassing op tweede en volgende generaties van begunstigden. Als uw kind bijvoorbeeld de begunstigde van uw geërfde IRA was en het kind later iemand anders heeft aangewezen als begunstigde van de IRA die hij van u heeft geërfd, dan zouden u, uw kind en de persoon die hij of zij als begunstigde heeft aangewezen allemaal uw levensverwachting om de vereiste minimumdistributie (RMD) bedragen te berekenen. (Voor meer informatie over pensioenplannen, zie Introductietour door pensioenplannen Voor meer informatie over RMD's, zie RMD valkuilen vermijden .)
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby > (Contact opnemen met Denise)
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.
Kan ik een traditionele IRA, een 403 (b) of een Roth IRA met pensioengeld financieren? Ik ben 56 jaar oud. Welke limieten zijn van toepassing als ik kan?
Kan pensioengeld worden gebruikt om andere pensioenrekeningen te financieren?
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.