Gecreëerd in 1985, is de Certified Financial Planner Board of Standards een non-profitorganisatie die normen en ethiek promoot bij financiële planning. Het CFP-bestuur stelt eisen aan de GVB-certificering in de Verenigde Staten en handhaaft deze. Deze vereisten omvatten het behalen van het zes uur durende CFP-certificeringsexamen, dat elk jaar in maart, juli en november op locaties in het hele land wordt gegeven. De 170 vraag-test had een algemeen slagingspercentage van 66. 3% in 2014, volgens de CFP-raad. (Zie voor meer informatie: Waarom financiële adviseurs het GVB-merk verdienen .)

Het bestuur vereist ook dat kandidaten een studie op het niveau van de universiteit voltooien in persoonlijke financiële planning, voldoen aan de eis van een financieel plan (capstone), ten minste drie jaar professionele ervaring op het gebied van financiële planning of twee jaar in een geaccepteerde stageperiode, houd je aan een ethische code en pas je Fitness Standards toe. De normen belemmeren mensen met misdrijfovertuigingen voor financiële, fiscale en bepaalde andere misdaden, evenals degenen met meerdere faillissementen en degenen die professionele licenties hebben opgeschort of ingetrokken in bepaalde gevallen. Het bestuur voert achtergrondcontroles uit op iedereen die certificering wenst. Kandidaten hebben ook minstens een bachelordiploma nodig van een regionaal geaccrediteerde hogeschool of universiteit. Certificeringen moeten jaarlijks worden vernieuwd en professionals moeten om de twee jaar 30 uur aan boord geaccepteerde permanente educatie voltooien en een ethische verklaring indienen. (Zie voor meer informatie: De grondbeginselen van GVP-aanduiding Onderhoud .)

Oorsprong van de CFP Board

Het bestuur van het GVB traceert zijn wortels tot 1969 toen mannen in de financiële dienstverlening in Chicago bijeenkwamen om de basis te leggen voor het opzetten van de International Association for Financial Planners (IAFP) en de College voor financiële planning. Het college, gevestigd in Centennial, Colo., Werd in 1972 opgericht om financiële planning te formaliseren door middel van GFP-certificering. In 1985 stemde het in met de oprichting van de International Board of Standards and Practices voor Certified Financial Planners - wat nu de CFP Board is - als een onafhankelijke non-profitorganisatie. (Zie: Colleges voor primaire financiële planning voor meer informatie.)

Missie

Het bestuur zet zich in voor het vergroten van het bewustzijn van GFC-certificering binnen de financiële dienstverlening en bij het grote publiek. Het is ook bedoeld om het aantal houders van GFP's te vergroten. Op 30 juni 72, bezaten 237 personen een CFP-certificering van de CFP-raad - verspreid over de Verenigde Staten en zijn territoria, van een hoogtepunt van 8, 173 in Californië tot drie in Guam. (Zie voor meer informatie: De beste trainingsprogramma's voor CFP-examens .)

De CFP-raad doet ook een gezamenlijke inspanning om het percentage vrouwelijke certificaathouders te verhogen en lanceerde het Women's Initiative (WIN) in 2013 om dat doel te bereiken."Met het percentage vrouwen dat al meer dan een decennium relatief plat op 23% blijft, hebben we onderzocht waarom dit het geval is en doen we aanbevelingen om vrouwen te stimuleren en te ondersteunen bij hun loopbaan in financiële planning", zegt Marilyn Mohrman-Gillis, de Bestuursvoorzitter van de CFP Board of Public Policy and Communications. Het bestuur constateerde onder andere dat vrouwen veel minder vertrouwd zijn met het vak van financiële planning en de vereiste om een ​​GVB-certificering te behalen, in vergelijking met mannen. Dus een deel van het WIN-programma krijgt CFP-professionals die helpen 'het woord te doen' dat financiële planning een lonende carrière is voor vrouwen, 'zei Mohrman-Gillis. (Zie voor meer informatie: De beste financiële carrières voor vrouwen .)

Het bestuur lanceerde in januari ook een online Career Center met bijgewerkte vacatures in alle landen van het land, samen met middelen voor zowel werkzoekenden en werkgevers, inclusief een doorlopende webinarserie. (Zie voor meer informatie: CFP Board lanceert online opdrachtportaal .)

Disciplinaire actie

De CFP-raad geeft disciplinaire informatie vrij aan het publiek en kan de certificering permanent intrekken van degenen die zijn aangetroffen in strijd met de ethische en oefen normen. In de periode van tien jaar van 2002 tot 2012 waren er gemiddeld vier intrekkingen per jaar, exclusief administratieve intrekkingen. Mohrman-Gillis zei dat het bestuur zich bewust wordt van niet-naleving door zelfinschrijvingen te beoordelen, achtergrondcontroles uit te voeren en andere publieke en private bronnen te gebruiken. Het beoordeelt ook de klachten die rechtstreeks bij het bestuur zijn ingediend door leden van het publiek. Als het CFP-bestuur bewijs verkrijgt waaruit blijkt dat er sprake is van een overtreding, wordt de zaak verwezen naar de commissie voor disciplinaire en ethische kwesties, die een hoorzitting zal houden. (Zie voor meer informatie: Loopt u mee met financiële planning in uw toekomst? )

Wanneer er belangrijke schendingen worden vastgesteld, wordt openbare discipline aangekondigd via een persmededeling en opgenomen in de vermeldingen van de persoon op de websites van het bedrijf. Openbare tuchtmaatregelen van de commissie kunnen een openbare vermaningsbrief, een tijdelijke schorsing, een schorsing tot vijf jaar van de GFP-certificering van het individu of een definitieve intrekking van zijn of haar GVB-certificering omvatten. (Zie voor meer informatie: Topplaatsen om te werken voor financieel adviseurs .)

De bottom line

Het bestuur heeft als missie het verlenen van GVB-certificering en het handhaven van een standaard van uitmuntendheid voor competente en ethische persoonlijke financiële zaken planning. De aanduiding van het GVB geeft aan dat een professional een uitgebreide training heeft voltooid, zich houdt aan strikte ethische normen en weet hoe alle financiën van een klant samen kunnen worden getrokken en aanbevelingen in hun belang worden gedaan. (Zie voor verwante literatuur: Wat krijgen gecertificeerde financiële planners betaald? )