De verkoopkant en de koopzijde vormen samen beide zijden van Wall Street, een term die in het algemeen verwijst naar het beleggingsberoep. De koopzijde wordt aangegeven door het gebrek aan aansluiting bij investment banking en het aantrekken van kapitaal voor bedrijven; het wordt overgelaten aan beleggingsfuncties zoals het kiezen van effecten en meer algemene financiële planningsfuncties.

Om vooruit te komen in de branche kunnen aspirant-professionals zich tot een aantal benamingen wenden om blijk te geven van hun betrokkenheid bij het beroep. Dit kan een beroep doen op werkgevers, klanten en instellingen voor hoger onderwijs voor diegenen die ook geïnteresseerd zijn in graden hoger dan niet-afgestudeerden. Hieronder vindt u een overzicht van de primaire aanduidingen voor de koopzijde.

Chartered Financial Analyst

Misschien heeft de gouden standaard in de sector, de Chartered Financial Analyst of CFA-aanduiding, de missie om 'het beleggingsberoep wereldwijd te leiden door de hoogste normen voor ethiek te bevorderen, onderwijs en professionele excellentie voor het uiteindelijke voordeel van de samenleving. " Het vertegenwoordigt een netwerk van meer dan 100.000 charter-houders over de hele wereld. Vorig jaar zaten er meer dan 200.000 kandidaten voor de examens.

Het behalen van de aanwijzing bestaat uit het doorgeven van drie niveaus, het vervullen van meerdere jaren werkervaring, en het ondertekenen van een jaarlijkse gedragscode en het instemmen met het naleven van een gedragscode voor de code. Er is ook een jaarlijkse vergoeding bij betrokken en een vrijwillig vermogen om lid te worden van een van de bijna 60 lokale verenigingen over de hele wereld. Permanente educatie-eisen zijn momenteel vrijwillig.

Het verkrijgen van de CFA-aanduiding biedt misschien de grootste flexibiliteit bij het verkrijgen van werk aan de koopzijde. CFA-charterholders zijn direct betrokken bij het investeringsbeslissingsproces, inclusief het selecteren van effecten voor opname in een portefeuille, het bepalen van de juiste activaspreiding voor klanten en hun portefeuilles en eigenlijk alles wat te maken heeft met het beheren van activa. Onderzoek naar bedrijven en de onderliggende effecten, zoals aandelen, obligaties en afgeleide effecten, zijn allemaal redelijk spel voor degenen die de CFA-aanwijzing hebben verdiend.

Certified Financial Planner

De Certified Financial Planner, van GVB-aanduiding, wordt aangeboden en beheerd door het CFP-bestuur. Haar missie is "de erkende standaard van uitmuntendheid te zijn voor competente en ethische persoonlijke financiële planning." Zoals de missie aangeeft, is de aanduiding bedoeld voor professionals in financiële planning, voornamelijk voor particulieren.

Volgens de website van het CFP-bestuur bestaat het proces voor het behalen van de aanwijzing uit het behalen van het GVB-certificeringsexamen en de 'fitnessnormen voor kandidaten en registranten', waarmee wordt ingestemd om de ethische en professionele gedragsnormen te volgen, evenals als zijn normen voor financiële planning.Momenteel zijn er bijna 70.000 mensen die de benaming hebben in de Verenigde Staten en zijn territoria.

Zoals de naam al aangeeft, zullen houders van CFP's zich meer richten op aspecten van financiële planning van de koopzijde. Dit kan het instellen van activatoewijzing en het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille omvatten, en kan ook het beheer van activa omvatten buiten individuele effecten. Financiële planners kunnen bijvoorbeeld cliënten helpen levens-, gezondheids- en eigendoms- en ongevallenverzekeringsbehoeften te bepalen, en helpen bij het selecteren van op lijfrente gebaseerde producten.

Certified Investment Management Analyst®

De Certified Investment Management Analyst®, of CIMA-aanduiding, wordt door de Investment Management Consultants Organization (IMCA) uitgelegd als "ethisch bijdragend aan prudente investeringsbeslissingen door objectief advies en begeleiding te bieden aan individuele beleggers en institutionele beleggers. " Op de IMCA-website staat dat kandidaten geïnteresseerd moeten zijn in het verwerven van competentie als een geavanceerde beleggingsadviseur.

Er zijn verschillende stappen die nodig zijn om de aanwijzing te verdienen, inclusief het betalen van een aanvraagvergoeding en het overeenkomen van een achtergrondcontrole, het slagen voor een kwalificerend examen, kwalificeren voor permanente educatie, slagen voor het certificeringsexamen en instemmen met de organisaties professionele code en gerelateerde praktijknormen. Het kwalificerende examen duurt twee uur en bestaat voornamelijk uit 50 meerkeuzevragen. Het certificeringsexamen is vier uur lang en bevat 100 meerkeuzevragen.

De doelmarkt van beleggingsadvies van CIMA lijkt accuraat maar dekt ook andere delen van de financiële dienstverlening, zoals relatiebeheer, beleggingsmarketing en financiële planning, zoals asset-allocatie, het opstellen van beleggingsbeleidverklaringen en het selecteren van vermogensbeheerders. .

Chartered Market Technician

De CMT Association heeft een verklaarde missie van "het uitbreiden van het gebied van technische analyse en het delen van hun kennis met hun medeleden." Dit gebeurt voornamelijk door het beheren van de Chartered Market Technician of het CMT®-programma. Het programma bestaat uit het behalen van drie examenniveaus en het akkoord gaan met de professionele gedragsnormen van de CMT Association nadat de examens met goed gevolg zijn afgelegd. Momenteel zijn er meer dan 9.000 professionals op het gebied van marktanalyse over de hele wereld. Permanente educatie-eisen zijn momenteel vrijwillig.

Het is duidelijk dat personen met de CMT-aanduiding gericht zijn op technische analyse. Dit is een niche van de koopkant die zich richt op grafieken en handelspatronen om te proberen voorspellen waar de prijs van een effect waarschijnlijk zal zijn. Professionals kunnen dit ook combineren met andere functies en technische analyse gebruiken als een ander gegevenspunt om meer tactische of kortere termijn handelsstrategieën te bepalen.

De anderen

De bovenstaande benamingen behoren tot de bekendere kant van de koop, maar er zijn er nog veel meer. Dit omvat de Chartered Portfolio Manager (CPM), beheerd door de American Academy of Financial Management, de Chartered Financial Consultant (ChFC), uitgegeven door The American College, Registered Financial Planner (RFP), beheerd door het Registered Financial Planners Institute, evenals als de Personal Financial Specialist (PFS), die toevallig wordt beheerd door het American Institute of CPAs, dat de beter bekende Certified Public Accountant-aanduiding voor accountants biedt.

De onderste regel

Het bovenstaande overzicht van aanduidingen voor de koopzijde en specifieke taakfuncties waarvoor ze zijn bedoeld, is slechts als vertrekpunt bedoeld. Het is belangrijk om rekening te houden met de totale kosten en studietijd die nodig zijn voor het behalen van gerelateerde examens. De kosten kunnen gemakkelijk duizenden dollars bedragen voor het slagen voor een reeks examens en de studietijd kan gemakkelijk 100 uur per examen overschrijden. Het is ook belangrijk om werk te verrichten op basis waarvan het examen het beste van toepassing is op verschillende banen binnen de koopkant. Zo kan bijvoorbeeld meer directe investeringsanalyse het beste worden gediend door het hanteren van het CFA-handvest, terwijl meer algemene financiële planningsactiviteiten door de anderen kunnen worden gediend.