Volgens de Amerikaanse orde van advocaten sterft meer dan de helft van de Amerikanen zonder testament of vermogensplan, wat alleen dient om advocaten en belastingautoriteiten te verrijken. Zonder deze plannen draagt ​​de staat de bezittingen over aan de naaste verwanten van de overledene en moet beslissen waar jonge kinderen en hun bezittingen worden verzonden als de andere ouder daartoe ongeschikt is. Vastgoedadvocaten kunnen ervoor zorgen dat deze beslissingen van tevoren zorgvuldig worden gemaakt.

AD:

Zo kunt u bepalen of een advocaat voor estate planning nodig is of dat er alternatieven beschikbaar zijn. (Zie voor meer informatie: Hoe Estate Planning aan cliënten uit te leggen )

Wie heeft het nodig

De federale successierechtenbelasting - of successierechten - is het bedrag dat een persoon kan nalaten aan erfgenamen zonder federale successierechten van 40% te betalen. Met de vrijstelling die $ 5 bereikt. 43 miljoen in 2015, kan de overgrote meerderheid van mensen met een nettowaarde onder dat bedrag het gevoel hebben dat estate planning niet nodig is. Van een eenvoudige wil wordt gedacht dat deze effectief activa distribueert wanneer trusts en andere fiscale schuilplaatsen niet nodig zijn om het steile belastingtarief voor landgoederen te vermijden.

AD:

In werkelijkheid is estate planning meer dan alleen belasting betalen op een landgoed. Het gaat erom te zorgen dat financiën op de juiste manier worden afgehandeld, beslissingen in de gezondheidszorg worden vooraf genomen en erfgenamen ontvangen aanzienlijke bedragen als iemand overlijdt.

Degenen die niet goed vooruit plannen, vertrouwen op de staat om hun vermogen op een zeer generieke manier te verdelen en iemand anders dan zijzelf om hun beslissingen over gezondheidszorg te beheren wanneer ze dit niet langer kunnen doen. Vaak kunnen deze problemen leiden tot hoge kosten voor advocaat-advocaten, aangezien erfgenamen ruzie maken over wie wat krijgt en grotere bedragen aan belastingen worden betaald aan de overheid, wat een verlies-verlies situatie is die gemakkelijk had kunnen worden vermeden. (Zie voor meer: ​​ 6 Estate Planning Must-Haves. )

AD:

Doing It Yourself

Er zijn veel mogelijkheden voor doe-het-zelf-estate-planning op het internet, via non-profitorganisaties en in boeken en andere bronnen. LegalZoom voorziet bijvoorbeeld in testamenten, woonvertrouwen, testamenten, levende vertrouwensrelaties, testamenten, volmachten en andere documenten die een landgoedplanning omvatten tegen een redelijke vergoeding die minder is dan een advocaat voor onroerendgoedplanning voor het opstellen van hetzelfde papierwerk.

Al deze documenten kunnen vanuit een juridisch standpunt worden opgesteld en uitgevoerd zonder een juridisch adviseur. Natuurlijk is het risico van doe-het-zelf papierwerk de juiste invulling van de documenten. (Voor meer informatie, zie: 5 manieren om te verpesten Estate Planning .)

Een goede vergelijking is belastingaangifte. Er zijn gratis opties voor het invullen van belastingaangiften door 1040's en gerelateerde documenten af ​​te drukken, evenals online services die het eenvoudiger maken.De wisselwerking is dat een Certified Public Accountant (CPA) de formulieren niet invult, wat betekent dat er waarschijnlijk een groter auditrisico is, met name voor complexe retourneringen of onervaren filters.

Estate planning vereist een veel complexere reeks documenten dan een belastingaangifte, wat betekent dat u misschien twee keer wilt nadenken voordat u het zelf doet. (Zie voor gerelateerde literatuur: Estate Planning voor een overlevende echtgenoot. )

Wanneer hulp nodig is

Estate planning kan eenvoudig zijn voor mensen met weinig activa, geen complexe financiële regelingen en geen gecompliceerde gezinsdynamiek. In alle andere gevallen waarschuwt de ABA dat doe-het-zelf-plannen erger kunnen zijn dan niets doen. Ongepast papierwerk kan er bijvoorbeeld toe leiden dat een familielid met speciale behoeften het slachtoffer wordt van overheidsuitkeringen of van een ex-echtgenoot die eigendommen erven als gevolg van onjuiste activadistributie in de tijd.

Vermogende personen die onderworpen zijn aan de federale successierechten, evenals aan wie successierechten worden geheven, moeten beslist overwegen een advocaat voor vermogensplanning in te schakelen om manieren te verkennen om de belastingdruk te verminderen en de erfenis te maximaliseren. Maar zelfs degenen zonder miljoenen in bezit zouden kunnen profiteren van advocaten voor vermogensplanning, omdat ze kunnen helpen om de subtiele wettigheid en familiedynamiek te behouden om ervoor te zorgen dat er geen problemen opduiken. (Voor meer informatie, zie Estate Planning: 16 dingen die je moet doen voordat je sterft .)

The Bottom Line

Estate planning is een belangrijk en vaak verwaarloosd onderdeel van financiële planning, wat kostbaar kan zijn wanneer vermeden of verkeerd gedaan. Er zijn veel mogelijkheden voor doe-het-zelf estate-planning die mensen met weinig activa en eenvoudige nalatenschappen geld zou kunnen besparen. Iedereen zou op zijn minst over advocaten voor vermogensplanning moeten nadenken om problemen te voorkomen en een zo goed mogelijk resultaat voor hun dierbaren te garanderen. (Zie voor meer informatie: 10 vragen aan uw vastgoedadvocaat. )