Veel beleggers gaan een relatie aan met hun makelaars met weinig of geen kennis over hun achtergrond, zoals tijd in het bedrijf, expertise of vermogen om geld te beheren. Investeerders zijn ook vaak in het duister als het gaat om bijzonderheden van de bedrijven waarmee ze te maken hebben.

Dit is een fout.

Goed geïnformeerde beleggers die de lay van het land kennen en die de juiste vragen stellen, kunnen hun behoeften doeltreffender communiceren aan een makelaar. Misschien nog belangrijker is dat ze er ook voor kunnen zorgen dat ze niet worden benut, vooral als het gaat om commissiekosten.

Hierna volgt een lijst met vragen en acties die ervoor zullen zorgen dat noch uw makelaar, noch uw makelaarskantoor u weghaalt. Lees ook beoordelingen van brokers.

Doe een zoekopdracht
Ga naar de NASD-website en zoek op naam naar uw makelaar en zijn bedrijf. Zijn er uitspraken of retentierechten tegen je makelaar? Is hij of zij door een vorige werkgever beëindigd? Zijn er klachten geregistreerd? Zo ja, wat zijn ze? Het verzoek om informatie is gratis en vaak wordt binnen enkele minuten nadat u een aanvraag hebt gedaan, een gedetailleerd rapport naar uw e-mailaccount gestuurd.

Deze informatie geeft u een basis voor uw toekomstige relatie met zowel de geregistreerde vertegenwoordiger als de onderneming. Met andere woorden, het geeft je het vertrouwen dat beide partijen in stijgende lijn zijn of dat het charlatans zijn die moeten worden vermeden.

Stel vragen
Vraag uw makelaar of potentiële tussenpersoon waarom hij of zij op het bedrijf werkt. Informeer naar het aantal jaren dat uw makelaar actief is geweest, evenals het aantal klanten waarmee hij werkt. Vraag ook wat zijn / haar "geldlijn" is! Met andere woorden, hoe verdient de makelaar geld? Niet alleen zal het weten over de geldlijn van een makelaar u laten weten wat de makelaar maakt / factureert in termen van commissie, het zal u ook een goed idee geven of de makelaar een behoorlijk aantal klanten heeft.

Maakt het bedrijf markten?
De meeste grote bedrijven zijn market makers, wat betekent dat zij optreden als tussenpersoon tussen kopers en verkopers bij de handel in Nasdaq-aandelen. Veel van diezelfde makelaarsbedrijven gebruiken echter ook hun marktstatus om een ​​inventaris van voorraden op te stellen, zodat ze niet alleen een commissie op u nemen, maar ook geld voor de daadwerkelijke aankoop of verkoop van de aandelen die u koopt. Vergeet niet dat ze kopen bij het bieden en verkopen op de aanbieding of vragen. Als belegger doet u precies het tegenovergestelde.

Door simpelweg te vragen of het bedrijf markten maakt in de aandelen die u koopt, krijgt u een beter beeld van hoeveel geld precies wordt gegenereerd op uw account. Dit geeft u ook enige hefboomwerking bij het onderhandelen over uw provisiestructuur.

Onderhandelen, onderhandelen, onderhandelen
Commissies zijn bespreekbaar.Vergeet niet, met de overvloed aan kortingenmakelaars en informatie over aandelenonderzoek op het web, moet uw makelaar concurrerend zijn als het gaat om commissies.

Stel voor dat je je commissies koppelt aan de prestaties van de makelaar. De meeste goede makelaars staan ​​op zijn minst open voor deze suggestie. Natuurlijk moet je onthouden dat je ook vaak krijgt waar je voor betaalt. Als u een full-service broker, toegang tot het beste onderzoek en aandelen in een IPO wilt, zult u bijna zeker meer moeten betalen dan het schijntje dat in rekening wordt gebracht door de discountbedrijven. Ongeacht wat voor soort service je denkt dat je nodig hebt, kijk rond en zie wat andere bedrijven aanrekenen, probeer vervolgens een deal te sluiten die voor beide partijen voordelig is.

Over het bedrijf lezen
Tijdschriften en het internet zijn uitstekende bronnen voor het onderzoeken van grote namen. Zoek naar eventuele vertrek- of problemen op hoog niveau. Probeer te bepalen of het bedrijf concurrerend is, niet alleen in de commissies die het aanrekent, maar ook in de reeks producten die wordt aangeboden.

Research / Underwriting in eigen beheer
Bedrijven die hun eigen onderzoek doen, met name bedrijven die bedrijven aanbevelen waarmee ze een bankrelatie hebben, hebben waarschijnlijk een inherent belangenconflict.

Als u alleen maar weet dat deze conflicten bestaan ​​en u de makelaar laat weten dat u weet, moet u de mogelijkheid beperken dat uw tussenpersoon misbruik van u maakt.

Benchmark
Herinner uw makelaar eraan dat u zijn of haar prestaties vergelijkt met andere belangrijke indices zoals de Dow of de S & P 500. Maak ook duidelijk dat als uw tussenpersoon deze indices na een bepaalde periode niet verlaat van tijd, kunt u altijd beleggingsfondsen of ETF's kopen die deze indices zullen volgen. Dit zal hun aandacht trekken.

Uw maandelijkse overzichten bekijken en vragen stellen
U moet uw maandelijks / driemaandelijks overzicht bekijken! Account voor elke dollar. Bekijk elke transactie en bevestig dat de commissie die u hebt afgesproken in rekening wordt gebracht. Als er verschillen zijn of als u merkt dat ongeautoriseerde transacties hebben plaatsgevonden, moet u uw makelaar benaderen of confronteren - of beter nog, de verkoopmanager van het kantoor.

Praten met de verkoopmanager Periodiek
Verkoopmanagers krijgen meestal een overschrijving op commissies die in uw account zijn gegenereerd. Dit betekent dat ze geld verdienen op transacties die in uw account worden uitgevoerd om toezicht te houden op uw makelaar en ervoor te zorgen dat de transacties die worden uitgevoerd consistent zijn met uw beleggingsdoelstellingen.

Dit betekent dat u deze persoon regelmatig moet spreken. Het is onwaarschijnlijk dat de verkoopmanager bekend is met elk detail van uw account, maar hij of zij kan u meer vertellen over de geschiedenis van uw makelaar - en die van het bedrijf. Verkoopmanagers kunnen u ook helpen bij het bevestigen van informatie die u van uw makelaar hebt ontvangen.

Communiceer in duidelijke termen
Vertel uw makelaar - in gewoon Engels - wat uw financiële doelen zijn.

De onderste regel

wordt geïnformeerd. Uw makelaar of adviseur laten weten dat u uw huiswerk hebt gedaan, dat u verwacht dat ze zullen presteren en dat u klaar bent, bereid en in staat om uw financiële doelen op een heldere, duidelijke manier in detail te beschrijven, zal uw relatie productiever maken. Het zal de adviseur ook op het idee brengen dat u een slimme belegger bent die niet kan worden misbruikt.