Een uitvoerder van een landgoed zijn, heeft veel verantwoordelijkheid. Het proces kan ontmoedigend zijn als je er onvoorbereid op ingaat. In dit artikel zullen we enkele eenvoudige stappen bekijken die u kunt nemen terwijl de erflater in leven is die uw taak als uitvoerder veel gemakkelijker zal maken als de tijd daar is.

1. Zorg ervoor dat u weet waar de wil en andere documenten zich bevinden.
Dit is een voor de hand liggende eerste stap, maar het belang ervan kan niet genoeg worden benadrukt. Het maakt uw taak gemakkelijker als de erflater de originele testament, eventuele akten, partnerschapsdocumenten, verzekeringspolissen of andere belangrijke documenten op een afgesproken locatie bewaart (thuis of in een kluisje) en vervolgens kopieën bij een back-up bewaart plaats. De exemplaren kunnen rechtstreeks door de executeur worden bewaard of worden ingediend bij de advocaat van de erflater. (Zie ook: Een nalatenschapplanning: update uw begunstigden .)

AD:

2. Zorg ervoor dat eigendommen en accounts waar nodig gezamenlijk worden gemaakt.
Als de erflater een echtgeno (o) t (e) heeft, zou hij of zij waarschijnlijk liever hebben dat die bezittingen onmiddellijk doorgaan waar mogelijk. De eenvoudigste manier om dit te garanderen, is om alle accounts als gemeenschappelijk in te stellen en ervoor te zorgen dat eigenschappen en titels in beide namen staan. Dit geldt ook voor alle bedrijven met een partner. Dit heeft als bijkomend voordeel dat je de omvang van de nalatenschap die je moet uitvoeren, moet verkleinen zolang beide partijen niet tegelijkertijd doodgaan.

AD:

Het is ook de moeite waard om de erflater te laten bevestigen dat de juiste begunstigde is vermeld voor rekeningen waarvoor een begunstigde is opgegeven (pensioenen, pensioenrekeningen, verzekeringspolissen, enz.). Als de erflater een echtscheiding heeft gehad, hertrouwd is, een kind of een dergelijke gebeurtenis heeft overleefd, moeten de vermelde begunstigden waarschijnlijk worden bijgewerkt.

3. Laat de voorkeuren van de testateur registreren.
Wil de erflater een Iers kielzog of een ingehouden crematie? Zijn er liefdadigheidsinstellingen die hij of zij ondersteunt als alle begunstigden overlijden? Krijg deze voorkeuren schriftelijk en ondertekend door de erflater. Praat met de erflater over elk probleem waarvan hij of zij gelooft dat het problemen oplevert. Een veel voorkomend probleem dat veel mensen over het hoofd zien, is het verspreiden van persoonlijke bezittingen met weinig financiële waarde maar veel sentimentele waarde. Dus …

AD:

4. Maak een bezittingenlijst en wijs "ideale ontvangers" toe.
Meer dan geld, items van sentimentele waarde hebben de neiging het meeste problemen te veroorzaken voor uitvoerders. Het is moeilijk om de emotionele waarde van items die aan begunstigden zijn gegeven in evenwicht te brengen en te meten. Als u met de erflater werkt, kunt u een ruwe schets maken voor het verspreiden van persoonlijke items, evenals een eerlijk systeem voor het toewijzen van items, samen met de redenering in de woorden van de getuige.

--1 ->

Indien mogelijk en gepast, kan het delen van de lijst met de betrokkenen toekomstige problemen elimineren. Natuurlijk moet je het met de erflater bespreken voordat je contact opneemt met de begunstigden en uitlegt wat hun aandeel inhoudt. Het belangrijkste voordeel van werken met een lijst is dat je geschenken kunt volgen die voorafgaand aan het overlijden van de erflater zijn gegeven, aangezien veel mensen persoonlijke voorwerpen beginnen te verspreiden naarmate ze ouder worden en, vooral in het geval van vermogende mensen, financiële geschenken geven vóór hun dood. Terwijl deze verspreiding vóór de dood betekent dat je baan eenvoudiger wordt, kan het bijhouden van dingen helpen evenwicht te brengen in kwesties van billijkheid en zorgt het ervoor dat de erflater zich hiervan bewust is bij het geven van persoonlijke spullen en contant geld. (Zie ook: 6 Estate Planning Must-Haves .)

AD:

5. Stel een jaarlijks rekeningoverzicht en actualiseringsschema op.
Computers hebben het veel gemakkelijker gemaakt om wijzigingen in accounts en bezittingen bij te houden. Als de erflater de nalatenschap op jaarbasis bijhoudt, hebt u een momentopname van activa wanneer / wanneer u wordt gevraagd de testament uit te voeren. Dit document verkort de tijd die u spendeert aan het zoeken naar een gouden horloge dat de erflater aan een kleinkind heeft gegeven of het contant geld dat eerder in een nu lege beleggingsrekening was bewaard.

AD:

6. Heb een document met afgesloten rekeningen.
Tot nu toe is het advies niet veel veranderd sinds 50 jaar geleden. In het digitale tijdperk wordt het echter steeds belangrijker voor een executeur om een ​​record te hebben van de online aanwezigheid van de erflater (Facebook, Paypal, eBay, enz.) Om accounts te deactiveren en niet-opgeëiste / niet-beursgenoteerde bedragen te verzamelen die behoren tot de landgoed. Dit document kan verzegeld blijven tot de dood van de erflater, zolang het is vastgelegd. Aan dezelfde doelen kan worden voldaan door een overlijdensakte voor te leggen aan veel van deze sites, maar het hele uitgangspunt hier is om het proces voor u als uitvoerder te vereenvoudigen. Het is dus beter dat de informatie wordt vastgelegd en bewaard met alle andere belangrijke documenten.

7. Maak contact met de professionals.
U moet de accountant, advocaat en andere professionals kennen die de erflater in dienst heeft. Ze kunnen zelfs verder advies krijgen over hoe ze kunnen voorbereiden wat specifiek is voor de situatie van de erflater (diverse partnerschappen, gecompliceerd eigendomsbezit, enz.).

Bottom Line

Als executeur komt veel verantwoordelijkheid, maar een beetje voorbereiding zal de complicaties die met het werk kunnen komen aanzienlijk verminderen. Het nemen van deze stappen terwijl de erflater nog steeds in leven is, zal je werk gemakkelijker maken en, nog belangrijker, je verzekeren dat je handelt op een manier die de wensen van de erflater vervult voor het nalatenschap en de nalatenschap die hij of zij heeft achtergelaten. (Zie ook: Estate Planning: 16 dingen die je moet doen voordat je sterft .)