Het jaar 2015 bleek cruciaal te zijn voor investeerders die op zoek zijn naar inkomen, aangezien de Amerikaanse Federal Reserve de federal funds rate voor het eerst in bijna een decennium verhoogde. Hoewel de renteverhoging van 0.25% niet significant was, heeft de Fed eindelijk de weg geëffend voor verdere renteverhogingen in de toekomst. Afhankelijk van de prestaties van de Amerikaanse economie, zouden de rentetarieven verder kunnen stijgen, wat meer kansen biedt voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het vinden van aantrekkelijke inkomensmogelijkheden. Fidelity Investments biedt tal van beleggingsfondsen tegen een redelijke prijs met breed gediversifieerde portefeuilles van vastrentende effecten voor beleggers die op zoek zijn naar conservatieve activaspreiding.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Assets Under Management (AUM): $ 6. 4 miljard

2010-2015 Gemiddelde jaarlijkse nettovermogenswaarde (NAV) Return: 3. 17%

Netto kostenratio: 0. 45%

De Fidelity GNMA streeft naar een hoog niveau van het lopende inkomen door te beleggen in verschillende effecten uitgegeven door de Government National Mortgage Association (GNMA), een Amerikaanse overheidsinstantie. Het fonds tracht een renterisico te verkrijgen dat vergelijkbaar is met dat van de Barclays GNMA Index. Het fonds identificeert verkeerd geprijsde GNMA-effecten die doorgaans een lager vooruitbetalingsrisico hebben, wat resulteert in een superieur rendement in vergelijking met vergelijkbare fondsen. De Fidelity GNMA heeft een gemiddelde looptijd van 3. 14 jaar en een 30-daagse SEC-opbrengst van 2. 13%. Vanwege de overheidsgarantie van de VS heeft de portefeuille van het fonds de hoogste kredietwaardigheidsbeoordeling.

Voor zijn looptijdprofiel heeft de Fidelity GNMA sinds 2004 uitzonderlijk sterke rendementen onder het management van Bill Irving aangetoond. Morningstar heeft het fonds een gouden analistclassificatie toegekend en een viersterren algemene rating in de intermediaire overheidscategorie. De Fidelity GNMA rekent investeerders geen laadkosten aan en vereist een minimale investering van $ 2, 500.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: $ 10. 3 miljard

2010-2015 Gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 5. 67%

Netto kostenratio: 0. 75%

Het Fidelity Capital & Income Fund streeft naar een combinatie van inkomsten- en kapitaalgroei door te beleggen in aandelen en schuldbewijzen met een focus op schuldpapier van lagere kwaliteit. Het fonds maakt gebruik van fundamentele analyse om zijn posities te selecteren en kan beleggen in zowel binnenlandse als buitenlandse obligaties. Het belegt doorgaans ongeveer 20% van zijn portefeuille in aandelen en 80% in hoogrentende obligaties. Iets meer dan 90% van de beleggingen van het fonds heeft geen rating of heeft een rating zonder rating. Dit maakt het fonds zeer riskant en volatiel tijdens de recessie van de markt. Het vermogen van het fonds is vrij goed gespreid over verschillende sectoren van de Amerikaanse economie, waarbij geen enkele sector meer dan 15% van zijn vermogen voor zijn rekening neemt.Het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 4. 33 jaar en een 30-daagse SEC-opbrengst van 4. 27%.

Lage vergoedingen, goed geïnformeerd management en een bewezen staat van dienst van risicogecorrigeerde rendementen hebben ertoe geleid dat het fonds een algemene vijfsterrenwaardering kreeg en een zilveren analistenwaardering van Morningstar in de categorie high-yield obligaties. Het Fidelity Capital & Income Fund is een fonds zonder belasting en het vereist een minimumbijdrage van $ 2, 500.

Gemeentebedrag Fidelity Michigan (FMHTX)

AUM: $ 722 miljoen

2010-2015 Gemiddelde jaarlijkse liquidatiewaarde Rendement: 5%

Netto kostenratio: 0. 49%

Het Fidelity Michigan Municipal Income-fonds belegt in gemeentelijke obligaties, die zijn uitgegeven door Michigan en zijn vrijgesteld van federale inkomstenbelasting en Michigan persoonlijke inkomstenbelasting. Dit fonds is het meest geschikt voor investeerders met een hoge belastingschijf die op zoek zijn naar conservatieve allocatie van hun activa. Aangezien de economie van Michigan zijn herstel heeft voortgezet dankzij een bloeiende Amerikaanse autosector, zijn de belastinginkomsten in Michigan verbeterd, wat heeft geleid tot een meer gezonde begrotingssituatie. De portefeuille van het fonds heeft een hoge kredietwaardigheidsbeoordeling met ten minste een A-rating of hoger. De gemiddelde duur is 5. 7 jaar en de 30-daagse SEC-opbrengst is 1. 60%.

Het fonds heeft een algemene vijfsterrenwaardering ontvangen van Morningstar in de intermediaire categorie voor één enkele staat. Het is een ongeladen fonds met een minimale beleggingsbehoefte van $ 10.000.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 miljard

2010-2015 Gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 5. 06%

Netto kostenratio: 0. 45%

Het Fidelity Corporate Bond Fund streeft naar een hoog niveau van huidige inkomsten door te beleggen in investment-grade bedrijven obligaties met als doel een renterisico te hebben dat vergelijkbaar is met dat van de Barclays US Credit Bond Index. Terwijl ongeveer 40% van de beleggingen van het fonds een rating A of hoger hebben, vertegenwoordigen holdings met BBB, de laagste investment-grade rating, 42% van de activa van het fonds. Het bezit van het fonds is sterk gericht op industriële en financiële diensten van de Amerikaanse economie. Het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 6,8 jaar en een 30-daagse SEC-opbrengst van 3,3%.

Het fonds heeft een algemene score van drie sterren ontvangen van Morningstar in de categorie bedrijfsobligaties.

Het Fidelity Corporate Bond Fund heeft geen laadkosten en wordt geleverd met een minimale inbrengvereiste van $ 2, 500.