In de voorhoede van dit argument zijn twee van de grootste vermogensbeheerders ter wereld: Fidelity Investments en The Vanguard Group Inc. Fidelity is een in Boston gevestigd bedrijf met meer dan $ 2. 0 biljoen in beheerd vermogen (AUM), per 31 december 2015. Het heeft 452 beleggingsfondsen en andere brokerage- en beleggingsbeheerdiensten. De Vanguard Group is gevestigd in Valley Forge, Pennsylvania, en heeft meer dan $ 3 biljoen aan AUM. Vanguard heeft meer dan 320 fondsen en wordt het meest erkend voor het hebben van de goedkoopste fondsen met een gemiddelde kostenratio van 0. 18%.

Agressieve beleggers

Fidelity is de betere keuze voor een agressieve belegger. Het heeft naam gemaakt door superieure beleggingsexpertise te hebben via actief beheerde fondsen. De meeste van deze fondsen die in de loop van de jaren succes hebben gehad, zijn op aandelen gebaseerd en hebben regelmatig beter gepresteerd dan zowel peers als benchmarks. Het Fidelity Contrafund ("FCNTX") wordt sinds 1990 beheerd door William Danoff. Over een jaarlijks gemiddelde van 10 jaar, op 31 mei 2016, heeft het Contrafund een rendement van 8.69% op de beleggers, dat beter presteerde dan de S & P 500 rendement van 7. 41%. Fidelity heeft ook veel aandelenfondsen met een kleine en middelgrote kapitalisatie voor beleggers die op zoek zijn naar een groter groeipotentieel. De Fidelity OTC Portfolio ("FOCPX") investeert in over-the-counter aandelen die als zeer speculatief worden beschouwd. Het fonds heeft beleggers een rendement van 12. 45% gegeven op een jaargemiddelde van 10 jaar, waarmee het rendement op de NASDAQ Composite van 9.68% werd overtroffen. Beleggers die op zoek zijn naar een bovengemiddeld rendement met gebruik van een actief beheerd fonds, moeten kijken naar de beleggingsselectie van Fidelity.

Conservatieve beleggers

Vanguard Investments vertegenwoordigt de conservatievere beleggingsoptie. Bijna de helft van de beleggingsfondsen en ETF's die beschikbaar zijn op het platform van Vanguard zijn gericht op vastrentende waarden. Van de 320 totale beschikbare investeringen worden slechts 65 beleggingsfondsen als actief beheerd beschouwd. De overige 255 zijn indexgeoriënteerd en zouden de rendementen van de overeenkomstige benchmark moeten weerspiegelen. Een van de populairste fondsen van Vanguard is bijvoorbeeld het Vanguard 500 Index Fund ("VFIAX"). Dit fonds wil de prestaties van de S & P 500 weerspiegelen en heeft dit met succes gedaan. Het gemiddelde jaarlijkse rendement over de afgelopen 10 jaar was 7. 42%, met de S & P 500 op 7. 41%. Beleggers die op zoek zijn naar een conservatievere manier om te beleggen met behulp van indices, moeten rekening houden met Vanguard.

Kostenbewuste beleggers

Vanguard staat bekend om de onderneming met de laagste kosten voor vermogensbeheer. De gemiddelde kostenratio bij Vanguard is 0. 18%. Veel van de op indexen gebaseerde fondsen hebben lage kosten, zoals het Vanguard 500 Index-fonds, met een kostenratio van 0.05%. Zelfs het duurste fonds in de line-up van Vanguard, het Emerging Markets Select Stock Fund ("VMMSX"), heeft een kostenratio van 0.93%, wat nog steeds 38% lager is dan dat van zijn concurrenten. Over het algemeen geldt de filosofie van Vanguard in al haar investeringen, omdat lagere uitgaven leiden tot een beter totaalrendement.

Service-oriented of Tech-Savvy Investors

Fidelity is trots op de servicegeoriënteerde en technisch onderlegde gebieden, met een uiterst gebruiksvriendelijke website voor mensen die meer te weten komen over zijn producten. De Fidelity-website biedt informatieve video's, nieuws, onderzoeksrapporten en investeringsrichtlijnen voor het grote publiek. Zodra een investeerder klant wordt, heeft Fidelity een eenvoudig te gebruiken handelsplatform dat slechts $ 7 in rekening brengt. 95 voor aandelen en $ 1 voor handel in obligaties. Voor de meer technologisch onderlegde belegger biedt Fidelity ook een mobiele app om zijn klanten handelsmogelijkheden en portfolio-informatie te geven vanaf elke smartphone of tablet. Beleggers die op zoek zijn naar een superieure service voor een extra prijs, moeten kijken naar de Fidelity Private Client Group. Klanten met meer dan $ 1 miljoen aan activa ontvangen een persoonlijke financiële adviseur die investeringen beheert en helpt met andere diensten zoals belasting- en pensioenplanning.