Voor risicomijdende beleggers kan het moeilijk zijn om beleggingen te vinden die hoge rendementen en rendementen genereren met een lage mate van volatiliteit en risico. Een laag risico is over het algemeen geassocieerd met lage potentiële rendementen, en het tegenovergestelde is waar. Het raadsel waarmee investeerders geconfronteerd worden die op zoek zijn naar beleggingen met een laag risico en met hoge beloningen, kan met diversificatie worden opgelost. Diversificatie dient als een hulpmiddel voor risicobeheer voor beleggers en helpt risico's te minimaliseren met het potentieel voor een hoog rendement.

Bij het zoeken naar een beleggingsfonds met een laag risico en hoge rendementen, moeten beleggers de topsectoren en activaspreiding onderzoeken om te bepalen of het fonds over een goed gespreide portefeuille van activa beschikt. Hoewel prestaties in het verleden niet indicatief zijn voor toekomstige prestaties, moeten beleggers de historische standaardafwijking, rendementen en moderne portefeuilletheoristiek (MPT) van het fonds analyseren, die een idee geven van het risicoprofiel.

Beleggingsfondsen die hun portefeuilles spreiden tussen activaklassen bieden gematigd risicomijdende beleggers beleggingsvehikels die een hoog potentieel rendement en een hoog rendement met een gematigde volatiliteit kunnen genereren. Beleggers die op zoek zijn naar beleggingen met laag risico en met hoge beloningen, kunnen investeren in gebalanceerde beleggingsfondsen om hun langetermijnbeleggingsdoelen te bereiken.

Evenwichtige beleggingsfondsen beleggen in aandelen en obligaties, wat het niet-systeemrisico beperkt. Bijgevolg heeft dit type beleggingsfonds een lage volatiliteit gekoppeld aan bovengemiddelde tot hoge rendementen. Voorbeelden van gebalanceerde beleggingsfondsen zijn Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) en Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Beleggersaandelen uitgegeven door Vanguard, het beleggingsdoel van Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares is om duurzame langetermijninkomensgroei te bieden met een gematigde mate van kapitaalgroei op de lange termijn. Zoals velen van een Vanguard-fonds verwachten, rekent het een kostenratio aan die bijna 70% lager is dan de kostenratio van beleggingsfondsen met identieke posities. Vanguard Wellesley Income Fund Beleggersaandelen diversifieert haar portefeuille tussen obligaties van beleggingskwaliteit en aandelen, wat gunstig is voor risicomijdende beleggers die een hoog rendement nastreven. Onder normale marktomstandigheden belegt het fonds tussen 60 en 65% van zijn totale nettovermogen in obligaties van beleggingskwaliteit. De resterende 35 tot 40% van de portefeuille wordt toegewezen aan gewone aandelen die historisch gezien bovengemiddelde dividenden uitkeren of waarvan wordt verwacht dat ze de dividenden zullen verhogen.

Met ingang van 31 juli 2015 kent Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares 61 toe.08% van zijn portefeuille aan obligaties; 37. 29% aan aandelen; en 1. 63% aan reserves voor de korte termijn. Het fonds heeft 822 obligaties in portefeuille, met een looptijd tot 2,5% en een gemiddelde looptijd van 6,5 jaar. Het heeft 58 aandelen in portefeuille, die een rendement op het eigen vermogen van 18,5% hebben. Tot de top behoren bedrijven als Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. en JPMorgan Chase & Co.

Met ingang van 31 augustus 2015, op basis van trailing 15-year data, Vanguard Wellesley Income Fonds Beleggersaandelen heeft een gemiddelde jaarlijkse standaardafwijking of volatiliteit van 5. 83% en een gemiddeld jaarlijks rendement van 7. 2%. In vergelijking met de Standard & Poor's 500-index, de leidende indicator van de Amerikaanse aandelenmarkt, heeft dit fonds een hogere Sharpe-ratio en Treynor-ratio dan de index. Naast een redelijk hoog rendement op een voor risico gecorrigeerde basis, heeft het op 11 september 2015 een aantrekkelijk SEC-rendement van tweederde SEC van 2.74%.

Deze statistieken geven aan dat de aandelen van Vanguard Wellesley Income Fund Investor in staat om een ​​hoger rendement te bieden dan de S & P 500-index op een voor risico gecorrigeerde basis. Beleggers met een lage mate van risicotolerantie, maar die een hoog potentieel rendement nastreven, kunnen beleggen in Vanguard Wellesley Income Fund Beleggersaandelen of beleggingsfondsen met vergelijkbare posities en kenmerken. Bovendien kunnen risicomijdende beleggers dit fonds beschouwen als een investering om bescheiden rendement te genereren met een bescheiden maandelijks inkomen.

Vanguard Balanced Index Fund Beleggersaandelen

Vanguard Balanced Index Fund Beleggersaandelen, geïntroduceerd op 9 november 1992 door Vanguard, heeft een gemiddeld jaarlijks rendement opgeleverd van 8,5%. Het wordt beheerd door de Vanguard Fixed Income Group en de Vanguard Equity Investment Group. Het fonds biedt beleggers een goedkoop beleggingsinstrument aan dat exposure naar de aandelen- en obligatiemarkt zoekt. Het berekent een lage jaarlijkse kostenratio van 0. 23% in vergelijking met zijn categorie van gematigde allocatie zonder belasting. Bovendien biedt het fonds vanaf 11 september 2015 een 30-daagse SEC-opbrengst van 1.88%.

Dit fonds implementeert een representatieve steekproef- en indexeringsstrategie om zijn benchmarkindexen bij te houden. Het belegt normaal ongeveer 60% van zijn totale nettovermogen in een aantal aandelen die gezamenlijk de risico- en rendementskenmerken van de CRSP U. S. Total Market Index, de referentie-index, benaderen. Het belegt ruwweg 40% van zijn resterende portefeuille in vastrentende effecten met een naar de dollar gewogen gemiddelde looptijd vergelijkbaar met die van de Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, de secundaire referentie-index.

Gebaseerd op de achterliggende vijfjaarlijkse gegevens kende het Vanguard Balanced Index Fund Investor-aandeel een gemiddelde jaarlijkse volatiliteit van 7,66% en een rendement van 10,7%. In termen van MPT genereerden Vanguard Balanced Index Fund Investor-aandelen een gematigd hoog rendement op een voor risico gecorrigeerde basis. Beleggers die blootstelling willen aan aandelen en obligaties met een matige volatiliteit, een hoog potentieel rendement en een maandelijks inkomen, kunnen dit fonds als een kernbelang beschouwen.

Fidelity Balanced Fund

Uitgegeven op 6 november 1986, met het sponsorschap van Fidelity, streeft het Fidelity Balanced Fund ernaar beleggers een maandelijks inkomen en een waardevermeerdering te bieden met een gematigd laag risiconiveau door een gediversifieerde portefeuille van activa. Het fonds wordt geadviseerd door Fidelity Management & Research Company en berekent een netto kostenratio van 0. 56%. Het concentreert zich op het toewijzen van ruwweg 60% van zijn totale nettovermogen aan aandelen en het resterende deel aan schuldbewijzen.

Vanaf 31 juli 2015 kent het Fidelity Balanced Fund 60. 57% van de portefeuille toe aan Amerikaanse aandelen; 5. 85% voor buitenlandse aandelen; 32. 04% aan obligaties; en 1. 54% aan contante en netto overige activa. Vanaf 31 augustus 2015 heeft het fonds een gemiddelde effectieve looptijd van 5,9 jaar, wat aangeeft dat het een gematigd niveau van renterisico draagt. Het compenseert dit hogere renterisico echter door een 30-daagse SEC-opbrengst van 1. 57% aan te bieden.

Het Fidelity Balanced Fund kende een gematigd lage volatiliteit na drie jaar van 6.7% vanwege zijn diversificatie van de portefeuille en beleggingsstrategie. Bovendien genereerde het fonds een hoog rendement van 10. 28% over dezelfde periode. Op een voor risico gecorrigeerde basis bood het hogere rendementen dan het gemiddelde niet-volgestort dotatiefonds en de S & P 500-index. Het Fidelity Balanced Fund is een gematigd risicovolle, hoogbelonende belegging en daarom is het het meest geschikt voor gematigd risicomijdende beleggers die willen beleggen in een gediversifieerde portefeuille van activa met een hoog potentieel rendement terwijl ze inkomsten ontvangen.