Beleggers in beleggingsfondsen zoeken vaak naar wat ze kunnen vinden om de beste beleggingen voor hun portefeuilles te kiezen. Veel beleggers gaan naar screeningstools voor beleggingsfondsen om de uitgebreide lijst met keuzes te beperken tot een meer beheersbaar aantal op basis van de criteria die belangrijk voor hen zijn. Met letterlijk duizenden verschillende fondsen beschikbaar, is het niet verrassend dat het kiezen van de juiste snel overweldigend kan worden.

De reden niet helpen is het feit dat er tientallen beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen online beschikbaar zijn. Sommige bieden zeer basale criteria, terwijl andere zeer geavanceerd kunnen zijn. Er is geen standaard voor het screenen van beleggingsfondsen, maar er zijn verschillende selectiecriteria die bij een screener horen die het een goede optie maken.

Selectiecriteria die beschikbaar moeten zijn

Misschien wel het belangrijkste onderdeel van een screeningsysteem voor beleggingsfondsen is de mogelijkheid om naar de vergoedingenstructuur van een fonds te kijken. Dit omvat screening op kostenratio's, belastingen en inkoopkosten. Het beperken van de kosten van een beleggingsfonds is een van de beste en meest beheersbare factoren om het rendement in de loop van de tijd te maximaliseren. Over het algemeen moeten beleggers fondsen kunnen filteren die lasten of bovengemiddelde kostenratio's bevatten. Indexfondsen behoren tot de goedkoopste beleggingsfondsen die beschikbaar zijn en deze zouden waarschijnlijk in veel vertoningen moeten voorkomen.

De doelstelling van het fonds moet ook een eerste overweging zijn. Beleggers kiezen verschillende fondsen, afhankelijk van de doelstellingen of doelstellingen van de beleggingen. Voorbeelden van doelstellingen kunnen groei van kapitaal of kapitaalbehoud zijn. Sommige screeners bieden ook de mogelijkheid om te filteren op beleggingstypen, zoals large-cap-groei of obligaties van beleggingskwaliteit. Weten wat precies het doel is, kan wat nadenken of onderzoek vergen, maar het kunnen wegwerken van ongepaste keuzes helpt succes te behalen.

Selectiecriteria die prettig zijn om te hebben

Sommige typen beleggingsfondsen zijn meestal een goed ding om te hebben bij het beperken van fondskeuzes. Beleggers moeten op zoek naar een Morningstar, Inc. of Zacks Investment Research-rating in de screener. Deze bedrijven ontwikkelen ratings voor beleggingsfondsen op basis van de prestaties en het risiconiveau van peers met vergelijkbare fondsdoelstellingen. Ze meten bijvoorbeeld small-cap groeifondsen ten opzichte van andere small-cap groeifondsen om te zien welke hebben gepresteerd op een voor risico gecorrigeerde basis. Simpelweg het vergelijken van de ene fondsopbrengst met de andere kan appels met sinaasappels vergelijken, en deze beoordelingen helpen het speelveld te egaliseren.

Screenen op het niveau van beheerd vermogen (AUM) kan een belangrijk gegeven zijn voor actief beheerde fondsen. Indexfondsen komen niet noodzakelijk op deze zorg omdat ze gewoon proberen een index te repliceren, maar de AUM van een actief beheerde fonds zou kunnen suggereren hoe het fonds er in de toekomst uitziet.De hoeveelheid geld die wordt beheerd, heeft geen directe invloed op de prestaties van een fonds, maar als een groot bedrag wordt beheerd, kan dit het vermogen van het fonds om zijn doel te bereiken, belemmeren. Het is geen noodzakelijk onderdeel van een scherm, maar het is iets om te overwegen voor de toekomst.

Beleggers die op zoek zijn naar een dividend betaalbaar product, moeten kunnen screenen op het rendement dat het fonds produceert. Hoewel het verleidelijk kan zijn om eenvoudigweg een fonds met de hoogste opbrengst te kiezen, kan het rendement ook het algemene risiconiveau van het fonds voorstellen. Obligatiefondsen met bovengemiddelde rendementen kunnen beleggen in riskantere langlopende of onder beleggingswaardige obligaties om hoge rendementen te behalen. Deze soorten effecten kunnen tijdens een volatiele markt riskant worden en produceren mogelijk niet het verwachte rendement. Hoge dividendrendementen op aandelenfondsen kunnen op dezelfde manier een groter risico suggereren. Hogere dividendrendementen kunnen afkomstig zijn van aandelen waarvan de prijzen recentelijk zijn gedaald, of ze kunnen afkomstig zijn van een risicovoller activum zoals een master limited partnership (MLP). Een ongewoon hoge opbrengst zou een waarschuwing moeten activeren.

Screenen op risiconiveau kan wat lastiger zijn, maar het kan een nuttig stuk informatie zijn om te beleggen. Mutual funds screeners kunnen een persoon laten filteren op zaken als bèta of standaarddeviatie. Deze factoren zijn misschien niet intuïtief voor veel beleggers, maar ze kunnen nuttig zijn voor degenen die ze begrijpen. Bèta is eenvoudigweg een maatstaf voor het risico van een investering in vergelijking met andere vergelijkbare producten. Een waarde van minder dan 1 betekent dat de investering minder riskant is dan gemiddeld. Risicoverhoudingen zoals bèta en standaarddeviatie zijn niet perfect, maar ze kunnen directioneel correct zijn om minder geschikte investeringskeuzes te screenen.

Criteria die niet zo belangrijk zijn

Hoewel historische gemiddelde jaarlijkse rendementen een van de populairste selectiecriteria kunnen zijn, hoeven ze in veel schermen niet noodzakelijk een belangrijk criterium te zijn. Hoewel historische rendementen kunnen helpen aangeven of een actieve fondsbeheerder heeft bewezen dat hij in de loop van de tijd beter presteert dan een index, leidt het gebruik van rendement als criterium vaak tot het achterna zitten van rendementen. Personen die op basis van rendementen uit het verleden geld selecteren, kiezen meestal voor risico's of objectieven. Zoals de populaire disclaimer stelt: "Prestaties uit het verleden voorspellen geen toekomstige resultaten."

De startdatum van een fonds verschijnt op sommige screeners, maar is niet echt een noodzakelijk of zelfs belangrijk criterium. De leeftijd van een fonds heeft bijna geen invloed op het rendementspotentieel of de geschiktheid van een fonds. Belangrijker zijn de bestuurstermijn en prestaties. Een manager die gedurende lange tijd aan het roer staat van een fonds, biedt een lange staat van dienst om te proberen zijn effectiviteit te beoordelen. Als die manager toevallig het fonds verlaat, gaat het track record van het fonds in essentie met hem mee. Als dat gebeurt, worden de historische staat van dienst van een fonds en de tijd in het bedrijfsleven bijna zinloos.

Screeners op beleggingsfondsen kunnen zeer nuttige hulpmiddelen zijn voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het verkleinen van een groot aantal investeringskeuzes tot een beter hanteerbaar aantal.Ze zijn niet ontworpen om een ​​perfecte investering te produceren, maar ze zijn ontworpen om een ​​lijst te maken van beleggingsfondsenkeuzes die beter passen bij de beleggingsdoelen en -doelstellingen van een persoon.