Het vinden van een financieel adviseur is vaak geen gemakkelijke taak. Niet alle adviseurs rekenen hun klanten op dezelfde manier aan, en ze bieden niet allemaal dezelfde diensten aan. In Canada zijn er verschillende personen die onder de paraplu van de 'adviseur' vallen. Het is belangrijk om te weten wat elke aanbieding biedt voordat u iemand selecteert om u te helpen. (Zie voor meer informatie: Wanneer is het inhuren van een financieel adviseur noodzakelijk? )

Bank-financieel adviseurs helpen klanten bij het opzetten van een beleggingsrekening bij een bank, terwijl verkopers van beleggingsfondsen werken voor een beleggingsfonds of een financiële instelling. planningsbedrijf en hebben alleen een licentie om beleggingsfondsen te verkopen. Evenzo werken effectenmakelaars voor grotere financiële bedrijven en handelen ze meestal over individuele aandelen en verzekeringsmakelaars richten zich voornamelijk op verzekeringen. Verder zijn er beheerde beleggingsadviseurs die voornamelijk werken met vermogende klanten en financiële coaches die zich richten op het helpen van mensen bij het beheren van basisfinanciën en het aflossen van schulden. (Zie voor meer: ​​ Winkelen voor een financieel adviseur .)

Als u wilt dat iemand u helpt met uw algehele financiële situatie - pensioenplanning, assetallocatie, belastingen, enz. - wilt u een financieel planner. Afhankelijk van hun kwalificaties, kunnen sommige effecten- en verzekeringsmakelaars ook financieel planningsadvies geven. (Zie voor meer: ​​ Wat doen financieel adviseurs? )

Een adviseur kiezen

Bij het beoordelen van financiële adviseurs is het belangrijk om hun kwalificaties te bepalen, maar pas op voor mogelijke verwarring wanneer u wordt geconfronteerd met de reeks acroniemen die de naam van een persoon kan volgen. De belangrijkste brieven om te overwegen zijn CFP, gecertificeerde financiële planner en RFP, geregistreerde financiële planner. RFP is over het algemeen voor meer geavanceerde beleggers, maar beide geven aan dat het individu in staat is om advies te geven in plaats van alleen beleggingsproducten te verkopen. (Zie voor meer informatie: Essentiële vragen voor een financieel adviseur .)

Canadese online publicatie Wealth Professional behoort tot de top 50 van financieel adviseurs in Canada, met de nadruk op drie vaste prestatiecriteria: beheerd vermogen, omzet die wordt bijgedragen aan het bedrijf en AUM per klant . De Wealth Professional Top 50 Advisors -lijst bevat ook afzonderlijke ranglijsten van op honorarium gebaseerde adviseurs en degenen die hun praktijk uitvoeren op een ingebed beloningsmodel, waarbij verkopers worden betaald om bepaalde merken te onderschrijven en de incentives meestal niet worden onthuld clients. (Zie voor meer informatie: Uw beleggingsadviseur betalen: kosten of provisies? )

Top 10-adviseurs (verhoging van AUM 2013-2014) Wilson, CIBC Wood Gundy (Toronto)

1. Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)
2. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
3. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
4. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario)
5. Gene Kim, Summit Private Wealth (Montreal)
6. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
7. Shafik Hirani, privé-vermogensbeheerpraktijk van Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
8. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
9. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
10. Top 5 adviseurs door activa (op basis van fee)

Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (Londen, Ontario)

1. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
2. Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
3. Robert McClelland, The McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
4. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)
5. Top 5 Advisors door Activa (embedded comp)

Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)

1. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, British Columbia)
2. Shafik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
3. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)
4. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)
5. De bottom line

Het kiezen van een financieel adviseur is een moeilijke en belangrijke klus. Weet wat voor soort hulp je nodig hebt en wilt, begrijp hoe de door jou gekozen professional wordt gecompenseerd en maak je vertrouwd met het landschap van de adviseur. Er zijn veel tools beschikbaar om Canadese spaarders te helpen de juiste beslissing te nemen. (Zie voor meer informatie:

Betalen voor beleggingsdiensten: wat u krijgt .)