De meeste mensen zijn vertrouwd met hogedrukverkooptactieken bij het winkelen voor een gebruikte auto, wat betekent dat ze bereid zijn om de juiste prijs te vinden of weg te lopen. Hoewel verkopers van gebruikte auto's herkenbare tactieken hebben, neigt de financiële sector naar een veel sluierere manier om te prooien op kwetsbare demografieën zoals ouderen. Deze tactieken variëren van misleidende cold calls tot gratis diners met bijbedoelingen. In dit artikel zullen we enkele van de meest gebruikte hogedrukverkooptactieken bekijken en bekijken hoe individuen deze kunnen doorzien.

Gratis aanbiedingen

Veel jonge volwassenen zullen verrast zijn als ze een gratis uitnodiging voor het diner krijgen per post, maar mensen ouder dan 50 ontvangen deze regelmatig. Vaak biedt de uitnodiging een gratis lunch of diner, samen met een presentatie om het meeste uit pensioenen te halen. De meeste van deze evenementen zijn waarschijnlijk goedbedoelde programma's om een ​​financieel adviseur voor nieuwe potentiële klanten te introduceren door wat gratis informatie te delen. Maar in sommige gevallen kan het gratis diner in een chique restaurant iemand ertoe brengen zich aan te melden voor een persoonlijk advies of zelfs grotere overeenkomsten ter plaatse te ondertekenen. Sommige presentaties kunnen ook de werkelijkheid verfraaien om deelnemers te dwingen om ter plekke beslissingen te nemen. (Zie voor meer informatie: 7 stappen voor het evalueren van een financieel adviseur .)

De beste manier om dit probleem te omzeilen, is door met open vizier naar de evenementen te gaan en aanbiedingen te vermijden die tijdens de presentatie zelf zijn gemaakt. Als ze geïnteresseerd zijn in de diensten, moeten deelnemers het materiaal naar huis brengen, de makelaar op BrokerCheck opzoeken en het bedrijf goed doorlichten met een rationele geest in plaats van een emotionele geest.

Hetzelfde geldt voor andere soorten gratis aanbiedingen die in de vorm van e-mail of e-mail kunnen komen, variërend van gratis webinars tot nieuwsbrieven. Vaak zijn deze gratis aanbiedingen voorzien van een verborgen agenda waarin de producten of diensten van een financieel adviseur worden opgekropt. (Zie voor meer informatie: Vet financieel adviseurs via BrokerCheck .)

Ongevraagd contact

Hogedrukverkoopoproepen - of cold calling - zijn tegenwoordig misschien minder gebruikelijk, maar financiële adviseurs met een makelaar-dealerlicentie kunnen de praktijk nog steeds gebruiken. Vaak zullen deze makelaars zich richten op vermogende particulieren met deze ongevraagde oproepen. Volgens de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) zijn er verschillende waarschuwingssignalen om op te letten:

• Het gebruik van druktactieken tijdens de telefoongesprekken, zoals een "once in a time time" -kans die "alleen goed is voor vandaag. "
• Frequente telefoontjes die beweren" voorwetenschap "te hebben. "
• Drie oproepsystemen waarbij een belegger een inleidende oproep ontvangt gevolgd door een ontroerende basisoproep gevolgd door een verkooppraatje.
• Een pitch om een ​​bekende en vermelde beveiliging te verkopen voor een obscuur, door een makelaar aanbevolen product.

Deze problemen kunnen worden vermeden door te vragen om geplaatst te worden op een "niet-bellen-lijst" voor de makelaar en om sceptisch te blijven over alle ongevraagde communicatie. Bovendien moeten beleggers die oprecht geïnteresseerd zijn in het aangeboden product, BrokerCheck gebruiken om enige due diligence bij het bedrijf uit te voeren en om schriftelijke details voor de investering te vragen. Problemen met de bestelling moeten onmiddellijk worden gemeld aan de filiaalmanager en / of compliance-afdelingen van het kantoor. (Zie voor meer informatie: FINRA: hoe investeerders worden beschermd .)

Sommige adviseurs en makelaars kunnen ook via fax of e-mail contact opnemen met mensen met ongevraagde beleggingsaanbevelingen. Bij het ontvangen van dergelijke berichten moeten beleggers dezelfde voorzorgsmaatregelen treffen als bij cold-calling bij het verifiëren van de makelaar en het nemen van het advies met een grote korrel zout. De meeste van deze verzoeken zijn waarschijnlijk slechte investeringen voor het individu, vooral als ze onder de bovenstaande waarschuwingssignalen vallen.

De Bottom Line

Hogedrukverkooptactieken kunnen moeilijk zijn om uit te schakelen, vooral als ze sluipend zijn ontworpen om je naar een gewenste actie te duwen, zoals het kopen van een beveiliging. Door deze tips in het achterhoofd te houden, kunnen individuen voorkomen dat ze dure fouten maken als het gaat om financiële adviseurs en broker-dealeraanvragen. (Zie voor meer informatie: Advocacy Group wil bredere FA-achtergrondcontroles .)