Technologie heeft de professionele financiële planning aanzienlijk beïnvloed. Onafhankelijke adviseurs, geregistreerde vertegenwoordigers en zelfs accountants zijn afhankelijk geworden van geavanceerde financiële software die is ontworpen om hen te helpen niet alleen geschikte investerings- en pensioenplannen voor klanten te ontwikkelen, maar hen ook te helpen om klanten beter te betrekken.

Dergelijke programma's bieden doorgaans historische gegevens; het vermogen om twee investeringen direct te vergelijken en de vergelijking visueel weer te geven op een manier die voor de klant eenvoudig te begrijpen is; en een verscheidenheid aan aandelenevaluatieformules voor aandelen, inclusief risico- en volatiliteitsmetingen zoals Sharpe, Beta en Sortino ratio's. Andere gemeenschappelijke kenmerken zijn onder meer de mogelijkheid om te testen en de effecten van rebalancing, herinvestering van dividenden en verschillende belastingsscenario's te tonen.

De top vijf financiële planningssoftware die professionele financiële adviseurs gebruiken, volgens een recent onderzoek uitgevoerd door T3, Adviser Perspectives en Inside Information zijn: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) en Advizr. Deze enquête leverde meer dan duizend adviseurs op met sectorervaring van enkele jaren tot meer dan twee decennia, die bedrijven vertegenwoordigen die afhankelijk zijn van software voor CRM, portfoliobeheer en financiële planningsservices.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro is de duidelijke favoriet, met 42% van de adviseurs die het rapporteren als hun eerste keus voor financiële planningssoftware. Beschouwd als een van de meest uitgebreide programma's en gelanceerd in 2001 door PIETech, steeg het snel naar de top van de rangen en vertoont het geen tekenen van verlies van marktaandeel.

Een deel van het succes van MoneyGuidePro wordt toegeschreven aan de visueel aantrekkelijke, gebruiksvriendelijke presentatie. Het hoofdportaal is ontworpen om de klant volledig te betrekken, inclusief Play Zone, waar de klant verschillende keuzes en opties kan invoeren om potentiële effecten te zien. De adviseur behoudt echter de uiteindelijke controle over het programma, inclusief welke delen van het programma de klant mag zien. MoneyGuidePro biedt meer interactieve interfacing met programma's van derden, met meer dan 40 op haar website.

Een kritiek op het programma is dat, omdat het niet afhankelijk is van kasstroomanalyses, de projectvoorspellingen van de aandelen mogelijk minder betrouwbaar zijn. In 2014 onthulde het bedrijf myMoneyGuide, een verkooppresentatietool voor financiële adviseurs.

eMoney Advisor

eMoney biedt een zeer diepgaand programma en staat bekend om zijn gedetailleerde kasstroomanalysemodule. Van meer dan duizend respondenten die rapporteerden met behulp van financiële planningsoftware, meldde iets meer dan 25% het gebruik van eMoney. Bovendien gaf het onderzoek aan dat het het top softwareprogramma is dat adviseurs overweegt toe te voegen aan hun arsenaal aan financiële planningsbronnen.Een mogelijke verklaring hiervoor is de overname van het softwareprogramma door Fidelity begin 2015, waarmee de software de reputatie heeft zowel nuttig als betrouwbaar te zijn.

Een van de sterke punten van eMoney is de financiële feed die realtime gegevens, waarschuwingen en nieuws biedt, zodat adviseurs op de hoogte blijven van belangrijke klant- en marktsituaties. Een andere opmerkelijke functie is het eMoney-klantenportaal (emX) waarmee klanten op elk moment toegang hebben tot een afdruk van hun financiën.

In de enquête werden ook de gemiddelde gebruikersbeoordelingen beoordeeld voor elk van de softwareprogramma's voor financiële planning die zij in de enquête hadden opgenomen. eMoney staat op de tweede plaats met een gemiddelde gebruikerswaardering van 7.89 uit 10.

Money Tree

Het totale marktaandeel van Money Tree brengt het naar de derde plaats op de lijst met bijna 8% van de respondenten die het kiezen boven alle andere programma's. Het is ook de meest populaire software voor deelnemers die zich voornamelijk als vermogensbeheerders identificeerden.

Een van de beste producten van Money Tree is het Silver-programma. Tegen lagere kosten dan programma's zoals MoneyGuidePro en e-money Advisor, is het Silver Financial Planning-programma van Money Tree ontworpen om voornamelijk door bankiers te worden gebruikt. Het biedt een goede flexibiliteit in de basisaanpakmogelijkheden, omdat het kan worden gericht op verschillende doelen, zoals pensionering, estate planning of financieringsplannen voor het onderwijs. Hoewel niet zo uitgebreid als sommige andere programma's, scoort Silver een hoge mate van gebruiksgemak en integratie met programma's van derden, evenals de module voor het evalueren van verzekeringsprogramma's.

Beide geldboom - Zilver en Money Tree - Totaal worden beschouwd als enkele van de beste programma's voor het uitvoeren van "Wat als?" scenario's, waarbij verschillende ingangsvariabelen worden gewijzigd. Daarnaast biedt Money Tree - Total zowel doelen als cashflow-gebaseerde planningsprojecties, een uiterst nuttige functie die tegemoet komt aan de unieke behoeften van verschillende klanten.

Advicent (NaviPlan)

De software van Advicent ontving gunstige antwoorden van bijna 7% van de respondenten, met de meeste verwijzingen naar NaviPlan als het voorkeursplan voor financiële planning. Hoewel Advicent meerdere producten biedt die zijn ontworpen om tegemoet te komen aan een groot aantal behoeften van financiële adviseurs, is NaviPlan het meest uitgebreide en nuttige programma dat beschikbaar is.

Een op cashflow gebaseerd programma, NaviPlan is het populairst onder dubbel geregistreerde adviseurs, omdat het eenvoudig schaalbaar is naar een verschillend aantal klanten en variërend vermogen. Het omvat pensioenanalyse van cumulaties en uitkeringen en uitgebreide analyse van activa en passiva, inclusief schulden.

NaviPlan biedt een van de meest gedetailleerde cashmanagementmodules en visueel superieure zij-aan-zij-vergelijkingen op het scherm van investeringen, evenals simulaties van Monte Carlo-scenario's om de informatie up-to-date te houden.

Advizr

Afronding van de top vijf is Advizr, een relatief nieuwe concurrent in de markt voor financiële planningsoftware die populair wordt bij kleinere adviesbureaus en bij adviseurs met 1-5 jaar ervaring. Deze software werd opgericht in 2012 en biedt verschillende geavanceerde planningstools voor pensioenspanningstests, optimalisatie van de sociale zekerheid en meer.

Advizr biedt ook een product met de naam Advizr Express, een leadgeneratieprogramma gericht op pensioenbereidheid dat de populariteit van de software bij kleinere en jongere praktijken zou kunnen verklaren en gericht is op het snel verhogen van de bedrijfsgroei. Deze financiële planningssoftware behoort ook tot de top vijf van programma's die adviseurs overweegt toe te voegen aan hun werkwijzen en een paar plekken onder e-geld en MoneyGuidePro in deze categorie te voltooien.