Dat is ongebruikelijk. Neem opnieuw contact op met zijn werkgever en vraag om een gesprek te hebben met een leidinggevende of een hogere officier als u niet tevreden bent met het antwoord. Het is mogelijk dat u onjuiste informatie hebt ontvangen van de persoon met wie u het eerst hebt gesproken.
Meestal moet u als begunstigde bepaalde afvaardigingsverkiezingen doen vóór 31 december van het jaar dat volgt op het jaar waarin de deelnemer overlijdt. Deze verkiezing zou je de mogelijkheid kunnen geven om onttrekkingen te ontvangen al op 31 december van het jaar volgend op het jaar waarin de deelnemer sterft. Als u deze keuze niet maakt, kunt u de activa binnen een kort tijdsbestek distribueren en / of resulteren in de boetes van de Internal Revenue Service (IRS) voor het niet tijdig distribueren van activa.
Als u de aangewezen begunstigde bent van de pensioenrekening, moet de planbeheerder u informatie geven over het plan, inclusief uw rekeningsaldo of voordelen, evenals de voorwaarden waaronder u kan opnames uit het plan maken. U hebt dit recht omdat u de eigenaar wordt van de activa na het overlijden van de deelnemer. In sommige gevallen is de planbeheerder de werkgever. Als u niet zeker bent van de identiteit van de planbeheerder, neem dan contact op met de werkgever voor die informatie. Vraag de planbeheerder om een kopie van de samenvatting van de planbeschrijving, een document waarin de kenmerken en voordelen van het plan in duidelijke taal worden uitgelegd. Wanneer u vervolgens contact opneemt met de planbeheerder of de werkgever, kunt u, naast telefonisch contact opnemen, uw verzoek schriftelijk indienen en een vorm van traceerbare post gebruiken, zodat u een ontvangstbevestiging hebt.
Tot slot, als u niet tevreden bent met de reactie die u krijgt, kunt u contact opnemen met de Employee Benefits Security Administration (EBSA) op 1-866-444-EBSA (3272).
Lees voor meer informatie over activa van het overgenomen pensioenfonds Inherited Retirement Plan Assets - Deel 1 en Inherited Retirement Plan Assets - Deel 2 .
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
De IRA van mijn overleden overleden echtgenoot is in de mijne gerold. Verandert de kostenbasis voor mij?
De basis toegeschreven aan IRA-activa die u hebt geërfd, blijft hetzelfde. Aangezien u een begunstigde van de echtgenoot bent en ervoor kiest de activa als uw eigendom te behandelen door ze over te dragen naar uw eigen IRA, wordt de basis nu behandeld alsof u de niet-aftrekbare bijdrage hebt gedaan.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.