Inhoudsopgave:
Een belegger kan de trade-off voor risico-rendement gebruiken om te bepalen welk type activa in een portefeuille moet worden opgenomen. De risico-rendementscompromatie verwijst naar het idee dat activa met hogere risiconiveaus ook een hoger potentieel hebben voor een hoger rendement. Omgekeerd hebben activa met een lager risico over het algemeen een lager rendementspotentieel. Een belegger moet zijn individuele risicotolerantie en zijn persoonlijke beleggingsdoelstellingen bepalen bij het selecteren van beleggingen voor investeringen.
Investor Risk Tolerance
Risicotolerantie verwijst naar de volatiliteit in beleggingsrendementen die een individu kan verwerken. Sommige individuen hebben een hoog niveau voor risicotolerantie en zijn bereid om te beleggen in activa met meer volatiliteit. Andere beleggers kunnen risicomijdend zijn en zijn alleen bereid te beleggen in activa met een lage volatiliteit en zekerheid van rendement zoals staatsobligaties en bankbiljetten.
Beleggers streven vaak naar diversificatie van hun portefeuilles tussen activa met een lagere en hogere volatiliteit. Als het correct is samengesteld, kan een portefeuille met een combinatie van activa een groter potentieel bieden voor rendement met een lagere volatiliteit door activa op te nemen die niet gecorreleerd zijn.
Factoren voor risicotolerantie
Veel factoren kunnen van invloed zijn op de risicotolerantie van een individuele belegger. Een belangrijk element is de tijdshorizon voor de portefeuille van de belegger. Een belegger die enkele jaren na zijn pensionering is, heeft mogelijk een lagere risicotolerantie dan een jongere belegger die vele jaren van deelname aan het personeelsbestand voor zich heeft.
De verfijning en het vermogenssaldo van een belegger zijn ook vaak belangrijke factoren. Een vermogende particulier kan bereid zijn meer risico te nemen dan een belegger met een kleinere portefeuille. Verder kan een geavanceerdere belegger bereid zijn om te beleggen in meer exotische financiële instrumenten met extra risico dan een beginnende belegger aankan.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.
Hoe kan ik het rendementspercentage van de houdtermijn gebruiken om te bepalen of ik mijn obligatie moet verkopen of niet?
Ontdek hoe u de rendementsformule met betrekking tot de houdtermijn gebruikt om te bepalen of het een goed moment is om uw obligatie te verkopen op basis van de huidige marktprijs.