a:

Financiële adviseurs kunnen u helpen voorkomen dat uw financiële activa worden geëvalueerd door regelmatig al uw accounts te controleren, ervoor te zorgen dat uw informatie wordt bijgewerkt en uw accounts niet inactief worden en een consistente mailing te bieden zodat u alle communicatie van uw financiële instellingen tijdig ontvangt en beantwoordt.

Wat is Escheatment?

Escheatment is het proces waarbij staatsoverheden financiële activa kunnen claimen die volgens de staatswetten als verlaten worden beschouwd. Om te worden geschrapt, moet een account gedurende een bepaald aantal jaren inactief blijven. Meestal is deze rustperiode tussen drie en vijf jaar, maar deze kan variëren van staat tot staat of tussen verschillende soorten activa.

Een account kan alleen als slapend worden aangemerkt als er geen kwalificerende activiteit is die wordt geïnitieerd door de accounteigenaar of een andere bevoegde persoon. Dit omvat over het algemeen deposito's, opnames, wijzigingen in beleggingstypen of -bedragen, saldo-aanvragen en informatie-updates. Voor veel financiële instellingen kan het eenvoudigweg inloggen op een online account kwalificeren als accountactiviteit.

Hoe kan een financieel adviseur u helpen?

Naast een eenvoudige logboekregistratie van uw verschillende accounts gedurende het jaar, kan een financieel adviseur u op verschillende manieren vermijden.

Het is een taak van een financieel adviseur om advies te geven over verschillende investeringen en hoe klanten hun financiële doelen kunnen bereiken. Een groot deel hiervan betreft het nauwlettend in de gaten houden van alle activa van een klant om ervoor te zorgen dat de investeringen presteren zoals verwacht. Uw financieel adviseur ontmoet u doorgaans minstens één keer per jaar om uw portfolio te beoordelen en uw beleggingsstrategie te bespreken, wat betekent dat u minder snel uw rekeningen vergeet of investeringen op de automatische piloot doet.

Wanneer u een financieel adviseur inhuurt, kunt u ervoor kiezen dat hij updates en informatie over uw rekeningen van al uw financiële instellingen mag ontvangen. Dit betekent dat hij dezelfde documentatie ontvangt als jij. Financiële instellingen zijn verplicht om u op de hoogte te stellen als uw vermogen dreigt slapend te worden verklaard. Hoewel u die communicatie gemakkelijk kunt negeren als gewoon een ander stukje reclame, weet uw financieel adviseur u te waarschuwen voor de situatie en om te voorkomen dat u zich daartegen verzet.

E-mail die als onbestelbaar wordt geretourneerd, kan het escheatmentproces activeren. Documentatie die naar uw financieel adviseur wordt gestuurd, vermijdt ook de mogelijkheid van een escheatment als u verhuist en uw accounts worden niet meteen bijgewerkt met uw nieuwe adres.