Inhoudsopgave:
Om het year-to-date (YTD) rendement op een portfolio te berekenen, trekt u de startwaarde af van de huidige waarde en deelt u deze over de startwaarde. Vermenigvuldigen met 100 converteert dit cijfer naar een rendementpercentage, dat nuttiger is dan het decimale formaat voor het vergelijken van het rendement van verschillende investeringen.
Wat is het begin van het jaar?
De YTD-opbrengst is simpelweg de hoeveelheid winst die een investering heeft gegenereerd sinds het begin van het huidige kalenderjaar. YTD-berekeningen worden vaak gebruikt door beleggers en analisten bij de beoordeling van de prestaties van een portfolio omwille van hun eenvoud.
Berekening
Het berekenen van het YTD-rendement op een portefeuille is hetzelfde als voor een enkele investering. Neem de huidige waarde van alle activa in de portefeuille en trek het totale belegde bedrag op de voorgaande 1 januari. Dit maakt het totale YTD-rendement in dollars. Als dit getal wordt gedeeld door de oorspronkelijke waarde en vermenigvuldigd met 100, wordt dit omgezet in een percentage dat het rendement weergeeft dat wordt gegenereerd door elke oorspronkelijk geïnvesteerde dollar.
Voorbeeld
Stel dat u op 1 januari van het lopende jaar een totaal van $ 50.000 investeert in drie verschillende activa. Op 31 december bestaat deze portefeuille uit dezelfde drie activa met een waarde van $ 10, 000, $ 15, 000 en $ 35, 000, respectievelijk. De YTD-return in dollars is eenvoudigweg $ 60, 000 - $ 50, 000 of $ 10, 000. Het YTD-terugkeerpercentage is $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 of 20%. Dit betekent dat het afgelopen jaar elke dollar die u in januari hebt geïnvesteerd, nog eens 20 cent winst genereerde.
Rentebetalingen
Als uw belegging gedurende het jaar rente of dividenden heeft betaald, moet dit bedrag worden opgenomen in de huidige waarde van de portefeuille, aangezien het als winst telt. Stel dat de portefeuille in het bovenstaande voorbeeld ook jaarlijkse dividenden uitbetaalde die in totaal $ 500 bedroegen. De YTD-opbrengst is dan (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 of 21%. Hoewel de waarde van de portefeuille niet is gewijzigd, is het rendement op de YTD hoger omdat het inkomsten genereerde via dividenden en meerwaarden.
Hoe bereken ik het percentage winst of verlies voor mijn portefeuille wanneer alle aandelen verschillende prijzen hebben?
Het vinden van het totale percentage winst of verlies op een portfolio vereist een paar eenvoudige berekeningen. Eerst moet u begrijpen hoe percentage winsten of verliezen worden gevonden op een individuele beveiliging. Om de netto winst of het nettoverlies te berekenen, trekt u de aankoopprijs af van de huidige prijs en deelt u het verschil door de inkoopprijzen van het actief.
Hoe bereken ik het verwachte rendement van mijn portefeuille?
Begrijpt de componenten van de vergelijking die wordt gebruikt om het verwachte rendement van de portefeuille van een belegger te berekenen. Leer waarom de berekening onnauwkeurig zou kunnen zijn.
Hoe bereken ik het rendement en de prestaties van mijn portefeuille?
Leren de basisprincipes die ten grondslag liggen aan de gegevens en berekeningen die worden gebruikt om persoonlijke rentabiliteitspercentages van beleggingsportefeuilles uit te voeren.