a:

De eerste stap bij het berekenen van het rendement voor uw beleggingsportefeuille is het identificeren en verzamelen van de benodigde gegevens. Nadat u de gegevens hebt voorbereid, zijn er verschillende overwegingen bij het uitvoeren van de berekeningen.

Begin met het definiëren van de tijdsperiode waarover u de rendementen wilt berekenen (dagelijks, wekelijks, maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks). U moet een netto-inventariswaarde (NAV) van elke positie in elke portefeuille voor de tijdelijke verhogingen behalen en eventuele kasstromen noteren, indien van toepassing.

Periodevrije periode

Nadat u uw perioden hebt gedefinieerd en de portefeuille-intrinsieke waarde hebt opgeteld, kunt u beginnen met berekeningen. De eenvoudigste methode om een ​​basisrendement te berekenen, is het retourneren van de bewaarperiode. Het berekent eenvoudig het procentuele verschil tussen de periode en de periode van de totale NAV van de portefeuille en omvat inkomsten uit dividenden of rente.

Aanpassen voor kasstromen

Als geld werd gestort of uit uw portefeuilles werd gehaald, moet u de timing en het bedrag aan kasstromen aanpassen. Als u bijvoorbeeld een maandelijks rendement berekent, als u $ 100 in uw account halverwege de maand heeft gestort, heeft de portfoliowaarde aan het einde van de maand een extra $ 100 die niet te wijten was aan beleggingsrendementen. Dit kan worden aangepast met behulp van verschillende berekeningen, afhankelijk van de omstandigheden. De aangepaste Dietz-methode is bijvoorbeeld een populaire formule om cashflows aan te passen. Het gebruik van een IRR-berekening (Internal Rate of Return) met een financiële calculator is ook een effectieve manier om het rendement van de kasstromen aan te passen.

Rendement op jaarbasis

Voor rendementen met meerdere joden is het gebruikelijk om rendementen op jaarbasis te maken. Dit wordt gedaan om het rendement meer vergelijkbaar te maken tussen andere portefeuilles of potentiële investeringen. Het zorgt voor een gemeenschappelijke noemer bij het vergelijken van rendementen.

Voorbeeld

Het totaal van de posities in een brokerage-account is bijvoorbeeld $ 1, 000 aan het begin van het jaar en $ 1, 350 aan het einde van het jaar. Er werd op 30 juni een dividend uitgekeerd. De rekeninghouder stortte op 31 maart $ 100. Het rendement voor het jaar is 16. 3% na correctie voor de cashflow van $ 100 in de portefeuille, een kwart van het jaar.