Het is normaal dat beleggers in een beleggingsfonds willen weten hoeveel het management van het fonds erin heeft geïnvesteerd. Immers, ze zouden een deel van hun eigen geld in het fonds moeten hebben als ze verwachten dat je je zuurverdiende geld zou binnen storten. Verrassend genoeg ziet de beleggingsfondsensector de openbaarmaking van managementeigendom overbodig. Daarom vindt u de informatie in het prospectus niet per e-mail naar beleggers. Deze en andere bekendmakingen zijn gerangeerd naar de Statement of Additional Information (SAI) - vermoedelijk om ruimte te besparen voor glanzende foto's en cirkeldiagrammen van alle pagina's.
Je moet de S. A. I. aanvragen bij je fondsvennootschap, maar binnenin vind je tenminste de gedeeltelijke antwoorden die je zoekt. Het percentage managementeigendom wordt vermeld, maar meestal worden geen namen toegewezen aan specifieke bedragen. De uitzondering zou zijn als een manager een belang van 5% bezat, in welk geval hij of zij die informatie zou moeten vrijgeven. Helaas zijn beleggingsfondsen zo groot dat een belang van 5% honderden miljoenen vraagt, waardoor het zelden voorkomt dat een fondsbeheerder zich kwalificeert.
Terwijl u de SAI hebt, kunt u ook handige informatie opzoeken, zoals de geschiedenis van het fonds (was het ooit een fonds met een andere naam?), Hoe prestatiegegevens worden berekend en wie de stemmen beheert voor stemrechtverlenende effecten.
De vraag die volgt wanneer u erachter komt hoeveel het management bezit, is: "wat betekent het?" Dit is een persoonlijke vraag, maar de meeste mensen zijn het erover eens dat het een goed teken is voor de fondsbeheerder om een belang in het fonds te hebben en zo een extra stimulans te geven om aandeelhouderswaarde te creëren.
Lees Digging Deeper: The Mutual Fund Prospectus om uit te vinden hoe u het juridische jargon kunt omzeilen en kunt achterhalen wat er echt toe doet.
Deze vraag werd beantwoord door Andrew Beattie.
Als een persoon zijn of haar voormalige echtgenoot nog steeds heeft als begunstigde van een IRA, ontvangt de voormalige echtgenoot de activa dan bij het overlijden van het individu?
Het hangt ervan af. In het algemeen verandert echtscheiding een begunstigde niet effectief tenzij het echtscheidingsbesluit een bepaling bevat om de begunstigde te veranderen. Er zou kunnen worden aangevoerd dat de eigenaar van de individuele pensioenrekening (IRA) wil dat de voormalige echtgenoot de begunstigde van deze IRA blijft.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Wat is de beste pensioenoptie voor een arts met haar eigen praktijk, werknemers en een verlangen om haar pensioen te financieren zonder het ingewikkeld te maken? Ze wil graag plannen vermijden die afhankelijk zijn van een strenge inkomenstoets of vereisen dat alle werknemers deel uitmaken
Het is zeer onwaarschijnlijk dat u een gekwalificeerd plan of een IRA-plan zult vinden dat de werkgever in staat zal stellen om uit te sluiten andere werknemers, omdat alle werknemers moeten kunnen deelnemen aan het plan als ze voldoen aan de deelnamevereisten. Een alternatief is om strikte deelnamevereisten in het plan op te nemen.