De barbell-strategie is een investeringsstrategie waarbij zowel obligaties op korte en lange termijn als effecten worden aangekocht, maar geen tussenproducten (zoals bij een "ladder" -benadering).
De gedachte achter deze strategie is om u als belegger te helpen uw portefeuille te diversifiëren en de kans op een hoger rendement te vergroten. De langetermijnbeleggingen bieden het voordeel van hogere rentetarieven en een hogere waarde in de loop van de tijd. Het behouden van bepaalde posities in kortlopende obligaties biedt u flexibiliteit om te profiteren van rentewijzigingen.
Wanneer u deze strategie gebruikt, wilt u uw langlopende obligaties behouden maar in evenwicht houden om wijzigingen aan te brengen in uw kortetermijnbeleggingen (kopen of verkopen indien nodig) als de rentetarieven veranderen. Evalueer de prestaties van uw portefeuille en overweeg dan uw langetermijninvesteringen te verkopen en te herinvesteren wanneer ze ongeveer halverwege de looptijd zijn bereikt.
Voor meer informatie over dit lezen, Een handleiding voor portfolio-constructie .
Deze vraag werd beantwoord door Katie Adams.
Hoe gebruik ik een limietorder in combinatie met een bied-laatspreiding?
Begrijpt het concept van de bied-laat spread zoals het van toepassing is op de handel en hoe dit de prijsbepaling beïnvloedt van limietorders die door handelaren worden gebruikt om posities in of uit te gaan.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.