Obligaties maken deel uit van de familie van beleggingen die bekend staat als vastrentende waarden. Deze effecten zijn schuldverplichtingen, wat betekent dat de ene partij geld leent van een andere partij die verwacht de hoofdsom (het oorspronkelijk geleende bedrag) plus rente terug te betalen.
Beleggers (de houders van de obligatie) kunnen op twee manieren geld verdienen met obligaties.
Ten eerste ontvangt de houder, zoals we al vermeldden, rentebetalingen - ook wel de coupon genoemd - gedurende de hele looptijd van een obligatie. Als u bijvoorbeeld een 10-jarige obligatie koos met een couponrente van 8%, zou de emittent u elk jaar een coupon (rente) betaling van $ 80 sturen. (De meeste obligaties betalen twee keer per jaar, dus technisch gezien zou je twee cheques voor $ 40 per stuk ontvangen.)
Ten tweede fluctueren obligaties in prijs, net als elke andere beveiliging. Deze prijsfluctuatie is afhankelijk van een aantal factoren, waarvan de belangrijkste de rentevoet in de markt is. Sommige beleggers proberen geld te verdienen aan de veranderende prijs van een obligatie door te raden waar de rente naar toe gaat.
Als je meer wilt weten over obligaties, bekijk dan de Bond Basics Tutorial .
Hoe verdient een belegger geld op een nulcouponobligatie?
Leren over beleggen in zero-coupon-obligaties, precies hoe ze werken als een beleggingsvehikel, en hun voor- en nadelen voor investeerders.
Is er een limiet aan hoeveel aandelen en / of obligaties een geïnteresseerde belegger kan kopen?
Aangenomen dat de vraag voornamelijk betrekking heeft op de emittenten van aandelen en obligaties, is het eenvoudige antwoord nee. Er zijn geen wettelijke beperkingen voor beleggers met betrekking tot het dollarbedrag, het aantal effecten of het aantal emittenten voor aandelen en obligaties. Er zijn echter duidelijk praktische beperkingen van effectief beleggingsbeheer voor de individuele belegger in tegenstelling tot professionele en institutionele beleggers.
Een belegger bevindt zich in de belastingschijf van 36% en heeft gemeentelijke obligaties met een opbrengst van 8% tot de vervaldatum. Wat is de equivalente belastbare opbrengst?
A. 8. 0% B. 22. 2% C. 9. 3% D. 12. 5% Juiste antwoord: D "A" deelt 1-minus-belastingtarief door de belastingvrije opbrengst, in plaats van andersom, en de slordige wiskundige zal het probleem van de grootteorde niet opmerken en zal lezen "8 "als" 8% "." B "verdeelt het belastingvrije rendement door het belastingtarief, niet 1-minus-belastingtarief.