De beste manier waarop een financieel adviseur of planner nieuwe klanten kan binnenhalen, is door middel van verwijzingen. Verwijzingen zijn geïnteresseerde en gekwalificeerde beleggers die op zoek zijn naar financieel advies. Financiële adviseurs kunnen lidmaatschappen kopen op websites van derden die een regelmatige stroom van verwijzingen in hun gebied bieden.

Paladin-register

Paladin-register is een registratiewebsite die is bedoeld om consumenten te helpen een financieel adviseur te vinden. Consumenten hebben hun naam, adres en het activarangebedrag ingevoerd dat beschikbaar is voor investeringen. Consumenten kunnen dan geselecteerde adviseurs vinden die financiële planning of beleggingsadvies aanbieden. Van daaruit biedt het Paladin-register verschillende adviseurs die voldoen aan de criteria in het gebied. Paladin gebruikt een eigen algoritme om de kwaliteit van referenties, ethiek, bedrijfspraktijken en services van financiële adviseurs te valideren.

Financiële adviseurs kunnen zich inschrijven voor het register en gekwalificeerde verwijzingen ontvangen op hun geografische locatie. Het register heeft overeenkomende diensten geleverd aan meer dan 2 miljoen beleggers en heeft sinds de oprichting in 2003 meer dan 200.000 leads gegenereerd. Dit is gelijk aan meer dan $ 60 miljard aan belegbare activa die zijn doorgegeven aan de geabonneerde adviseurs.

Om profileerbaar te zijn in het register, moeten financieel adviseurs een geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) of een vertegenwoordiger voor beleggingsadviseurs (IAR) zijn. De eerste stap is om een ​​vragenlijst in te vullen die adviseurs gedetailleerde informatie over hun geloofsbrieven, ethiek, bedrijfspraktijken en diensten vraagt. Zodra Paladin de antwoorden doorvoert, wordt het kwalificatierapport binnen drie dagen verzonden. Dit rapport wordt ook gebruikt om een ​​onderzoeksrapport op te stellen dat aan beleggers wordt verstrekt. De vergoeding voor de service heeft geen startkosten, maar er is een maandelijks, vast bedrag variërend van $ 50 tot $ 250, afhankelijk van het aantal overeenkomende verwijzingen.

Nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs

De nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA) is een beroepsvereniging voor alleen-financiële adviseurs en planners. Er zijn momenteel meer dan 2, 500 leden in het hele land, en de vereniging biedt verschillende voordelen en kortingen. Een van de grootste voordelen van lid zijn, wordt vermeld als adviseur op de website van de vereniging, het Consumer Referral System. Beleggers die geïnteresseerd zijn in het vinden van een adviseur, kunnen zoeken naar alle adviseurs in hun omgeving. Elke adviseur heeft zijn eigen speciale NAPFA-profielpagina, waarin de werkwijze van de adviseur wordt beschreven. Het geeft ook geïnteresseerde beleggers contactinformatie, evenals links naar de website van de adviseur.

Volledig lidmaatschap van NAPFA vereist dat adviseurs de gecertificeerde financiële planner (GFP) certificering hebben, een bachelorgraad hebben en een uitgebreid financieel plan indienen voor peer review.Volle leden moeten ook een formulier ADV Deel 2 invullen en elke 60 jaar 60 uur NAPFA-nascholing voltooien. Jaargeld voor lidmaatschap is $ 625, en een eenmalige verwerkingsprovisie van $ 150 wordt uitgegeven bij acceptatie.

Garrett Planning Network

Het Garrett Planning Network is een marketing- en verwijzingsnetwerk van op tarieven gebaseerde financiële planners. Het netwerk biedt leden een beproefd bedrijfsmodel, een driedaags persoonlijk opleidingsseminar en marketingondersteuning. Adviseurs in het netwerk krijgen hun praktijk op de website van het Garrett Planning Network, die investeerders gebruiken om een ​​lokale adviseur op basis van vergoedingen in hun omgeving te vinden. Het netwerk wordt ook vaak genoemd op veel mediasites, zoals de Wall Street Journal en The New York Times.

Om lid te worden, moeten adviseurs alleen kosten betalen en zich houden aan een fiduciaire eed. Aanvragers moeten ook een GVB zijn, CPA met een aanduiding voor een persoonlijke financiële specialist (PFS) of binnen vijf jaar na de eerste RIA-registratie een aanwijzing krijgen. Leden moeten ook advies bieden op basis van een uur, zo nodig voor verwijzingsklanten. Het eerste jaartarief is $ 6, 000 plus 11 terugkerende betalingen van $ 500 per maand. Latere jaren zijn $ 200 per maand of een forfaitaire som van $ 2, 160 per jaar.