De groeiende aantallen ultra-high-net-worth (UHNW) -personen hebben veel van de grootste financiële instellingen ertoe aangezet om private banking-diensten aan te bieden om hun activa te veroveren. UHNW-individuen zijn veel veeleisender klanten met verwachtingen van een zeer persoonlijke behandeling van hun financiële zaken. Als onafhankelijke financiële adviseurs moeten concurreren om de activa van UHNW-individuen, moeten zij ook private banking-diensten kunnen aanbieden, die niet altijd voor hen beschikbaar zijn geweest.

Wat UHNW-personen willen / nodig hebben

Financierlijke financiële situaties zijn per definitie kwetsbaar en de meesten willen hun leven vereenvoudigen door zich aan te sluiten bij één instelling die voor iedereen geschikt kan zijn. van hun financiële behoeften voor een meer naadloze ervaring. UHNW-burgers zijn meestal meer bezig met het behoud van rijkdom dan met de groei. Omdat veel van hen hun vermogen ontlenen aan hun bedrijf, neigen ze ook meer naar zakelijk risico dan andere financiële risico's. Hoewel ze miljoenen dollars aan beleggingen kunnen bezitten, hebben dergelijke klanten vaak liquiditeitsbehoeften om een ​​investering in onroerend goed of hun bedrijf te doen. Ze geven er de voorkeur aan om een ​​brede en diepe relatie te hebben met een bedrijf dat hun vertrouwen- en aansprakelijkheidsproblemen en hun vermogensbeheer en persoonlijke bankbehoeften aankan.

Private Banking wordt gedomineerd door gevestigde bedrijven

Al tientallen jaren worden de behoeften van UHNW-individuen grotendeels vervuld door grote financiële instellingen, zoals UBS Group (NYSE: UBS UBSUBS Group Inc 16. 99-0.56% Created with Highstock 4. 2. 6 ), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 24-0. 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ), en JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 82-0 58% Created with Highstock 4. 2. 6 ), die private banking-services combineren met asset management. Voor de rijkere klanten creëren deze bedrijven een toegewijd team van professionals om persoonlijk in hun behoeften te voorzien. De rijkste families wenden zich meer en meer tot exclusief gerunde family offices, bemand door een team van professionals, om al hun vermogensbeheer, risicobeheer en private banking onder één dak te houden. In beide gevallen wordt een aanzienlijke hoeveelheid mankracht en middelen toegewezen aan het beheer van de financiële zaken van een UHNW-persoon of familie.

Ruimte maken voor financiële adviseurs in privaat bankieren

Financiële adviseurs die een stukje van de UHNW-markt willen, of zelfs de markt met een hoge waarde, moeten private banking-diensten kunnen aanbieden als ze willen concurreren met de grotere bedrijven.Op dit moment zijn er twee wegen beschikbaar voor financiële adviseurs: lid worden van een bedrijf dat zowel vermogensbeheer en private banking-diensten aanbiedt, of aansluiten bij een bewaarder die mogelijkheden voor private banking biedt voor adviseurs. Enkele nieuwkomers op het gebied van vermogensbeheer / private banking, zoals Wells Fargo & Company (NYC: WFC WFCWells Fargo & Co56. 37 + 0 04% Created with Highstock 4. 2. 6 < ), de Charles Schwab Corp. (SCHWCharles Schwab Corp44, 52-0, 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Fidelity Investments bouwen grote contingenten financieel adviseurs om de rollen van persoonlijke private bankers te vervullen. Dit zijn meestal financiële adviseurs of vermogensbeheerders die zijn aangetrokken en getraind in private banking-services. Ze kunnen voorzien in de vermogensbeheerbehoeften van rijke klanten terwijl ze toegang hebben tot een volledig spectrum van bancaire producten en diensten. De financieel adviseur, die vaak de naam 'private banker' draagt, leidt meestal een team van adviseurs dat persoonlijk aan de klant is toegewezen. Een Private Banking-oplossing voor onafhankelijke adviseurs Voor onafhankelijke financiële adviseurs die onafhankelijk willen blijven, is de enige optie om zich aan te sluiten bij een brokerage bewaarder die naast een vermogensbeheerplatform een ​​privatebankingplatform biedt. Terwijl verschillende van de grootste custodians hun private banking-capaciteiten opvoeren om te concurreren op de UHNW-markt, heeft slechts één zijn diensten beschikbaar gesteld als platformoplossing voor onafhankelijke adviseurs. Pershing LLC, dat werd overgenomen door de grootste wereldwijde bankbewaarder, de Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK

BKBank van New York Mellon Corp 51. 39 + 0. 12%

), laat financiële adviseurs toe om samenwerken met een private bankier om te werken met de volledige balans van hun klanten. Via het Pershing-platform hebben financiële adviseurs toegang tot het volledige scala van makelaars- en bankbewaarderdiensten op een enkel platform, inclusief geavanceerde leningen en volledig uitbetaalde effectenuitleenmogelijkheden, die het kenmerk zijn van de grotere private banking-bedrijven. Met Pershing's geconsolideerde vermogensrapportagemogelijkheden kunnen financiële adviseurs hun UHNW-klanten dezelfde uitgebreide, naadloze vermogensbeheerervaring bieden die wordt aangeboden door grotere bedrijven.