De meeste staten accepteren een voorbijgaand resultaat uit Serie 63 dat jonger is dan twee jaar. Na twee jaar is het accepteren van de score in overeenstemming met het beleid van de staat en kan dit niet worden gegarandeerd. Zolang een geregistreerde persoon in dienst blijft bij het bedrijf dat de eerste registratie sponsorde, blijft het Series 63-resultaat geldig. Als die persoon wordt beëindigd, eindigt de registratie. De kandidaat heeft dan twee jaar om een andere werkgever te vinden voordat de score afloopt.
Regulerende instanties kunnen in bepaalde omstandigheden een ontheffing verlenen wanneer de registratie verloopt. Gewoonlijk worden ontheffingen aangeboden aan sommige werknemers van de financiële-dienstensector die niet langer in een positie werken die registratie vereist. Meer informatie over ontheffingen kan worden verkregen door contact op te nemen met de overheidsinstanties. De North American Securities Administrators Association onderhoudt een lijst met overheidsregulatoren en verstrekt hun contactgegevens.
Wanneer geregistreerde personen sponsorfirma's verlaten, dient het sponsorbedrijf een U5-formulier in om de registratie van die werknemer te beëindigen. De nieuwe werkgever moet een U4-formulier indienen om de registratie voor de aanvrager te verlengen. Sommige werknemers worden door de staat niet verplicht om zich te laten registreren, maar doen dit vanwege het verzoek van een werkgever.
Het is werkgevers toegestaan registratie te eisen die verder gaat dan de minimale vereisten van de staat. Individuele staten verschillen ook over welke financiële carrières vereist zijn om registraties en licenties te verkrijgen. Het opnemen van effectenorders is bijvoorbeeld voldoende om registratie in sommige staten verplicht te stellen. Examenkandidaten moeten bij de overheidsinstanties navraag doen naar staatsspecifieke beleidslijnen die van toepassing zijn op de financiële professionele loopbaan die hen interesseert.
AD:Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.