Beleggers moeten profiteren van de schat aan informatie in de financiële overzichten van een bedrijf om hen te helpen het bedrijf als een potentiële investering te evalueren.
Wat de algemene winstgevendheid betreft, is het netto-inkomen de voor de hand liggende plaats om te beginnen bij het analyseren van de financiële overzichten van een onderneming. Dit valutabedrag in de winst-en-verliesrekening van een bedrijf is een goede indicator van de winstgevendheid, omdat het een waarde geeft aan het bedrag dat een bedrijf neemt als alle productiekosten, afschrijvingen, belastingen, rente en andere kosten zijn afgetrokken. Het mag echter niet uitsluitend worden gebruikt bij de beoordeling van een bedrijf.
De bedrijfswinstmarge is een andere belangrijke indicator voor winstgevendheid en efficiëntie. De bedrijfswinstmarge vergelijkt het bedrag dat een bedrijf vóór rente en belastingen verdient met het bedrag dat het in de omzet genereert. De marge helpt analisten en potentiële beleggers te begrijpen hoe succesvol de managers van een bedrijf zijn bij het beheersen van de kosten en het genereren van winstgevende inkomsten uit de bedrijfsactiviteiten van het bedrijf. Een hoge operationele winstmarge is een sterke aanwijzing dat een bedrijf zijn kosten goed beheert en dat het sneller omzet genereert dan de kosten stijgen.
De financiële overzichten van een bedrijf kunnen worden gebruikt om de aandelenkoers en de winstgevendheid van de onderneming voor aandeelhouders te beoordelen. Een verscheidenheid aan statistieken is nuttig in dit proces. Winst per aandeel (EPS) is een indicator van het rendement op de investering en toont de winstgevendheid van een bedrijf per aandeel. De koers-winstverhouding (P / E) gebruikt de EPS van een aandeel in vergelijking met zijn huidige aandelenkoers voor evaluatiedoeleinden. De koers om te boeken (P / B) wordt beschouwd als een fundamentele waarde voor investeerders, omdat het de marktwaardering van het bedrijf in relatie tot de intrinsieke waarde laat zien.
De uitbetalingsratio van het dividend is een andere nuttige metriek, die een maatstaf geeft voor de groei van een bedrijf, de financiële stabiliteit en het rendement dat aan de aandeelhouders wordt betaald. De dividenduitkeringsratio berekent het percentage bedrijfswinsten dat wordt uitgekeerd aan aandelenbeleggers in de vorm van dividenden. Hoe hoger de verhoudingswaarde, hoe betrouwbaarder de inkomsten van een bedrijf kunnen zijn om dividenduitkeringen in stand te houden en hoe stabieler een bedrijf wordt geacht te zijn. Ingehouden winsten, het bedrag van de winst die niet aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd als dividend, laat zien welk deel van de winst een bedrijf herinvesteert in de uitbreiding van zijn activiteiten.
De uitsplitsing van activa en passiva op de balans van een onderneming biedt beleggers een goed momentopname van de algehele financiële gezondheid van de onderneming, evenals een beeld van de schuldsituatie van het bedrijf. Schuldratio's, zoals de huidige ratio, die kunnen worden berekend op basis van de informatie in de financiële overzichten, stellen analisten in staat te beoordelen in hoeverre een bedrijf in staat is om zijn uitstaande schuld te verwerken.Belangrijke kapitaaluitgaven worden getoond en kunnen worden gebruikt bij het evalueren van de huidige financiële situatie van een bedrijf en zijn groeipotentieel.
Analyseren van de financiële overzichten van een bank
Een zorgvuldige beoordeling van de financiële overzichten van een bank kan u helpen bij het identificeren van de belangrijkste factoren bij een potentiële investering.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Hoe verschilt het analyseren van de financiële overzichten van een bank van bedrijven in andere sectoren?
Leren waarom het analyseren van de financiële overzichten van banken sterk verschilt van niet-financiële dienstverlenende bedrijven. Bekijk relevante voorbeelden van de verschillen.