Het doen van uw eigen belastingen is een persoonlijke keuze. Het wordt meestal beïnvloed door hoeveel en wat voor soort inkomen u verdient. Als u een traditionele baan hebt en alleen via pensioenrekeningen investeert, is het doen van uw eigen belasting redelijk eenvoudig. Als u inkomsten heeft uit meerdere bronnen en in aanmerking komt voor niet-standaard aftrekposten, dan kan het hebben van een belasting voor uw accountant u veel meer besparen dan het kost. In dit artikel bekijken we hoe u de meeste waarde kunt krijgen wanneer u een accountant inschakelt.
Een tweede mening
Als u een accountant inhuurt, hoeft u niet aan uw belastingheffing te denken. In een perfecte wereld zou uw accountant u volgen, al uw financiële transacties registreren en overwegen en u ter plekke adviseren over de fiscale gevolgen. Eigenlijk zou dat een beetje eng zijn. Gelukkig hebben accountants doorgaans niet de tijd of het verlangen om hun klanten 24/7 te stalken. In plaats daarvan zijn ze afhankelijk van u om hen een volledig en nauwkeurig overzicht van uw boekjaar te geven - en bij voorkeur in een uur of minder.

Een goede accountant kan meestal de relevante informatie opstellen met een paar basisvragen, maar hoe meer inspanning je besteedt aan de basis, hoe minder tijd je krijgt om te krijgen waar je eigenlijk voor bent gekomen: een weloverwogen mening over hoe je met je financiën hebt gedaan vanuit een fiscaal perspectief en advies over hoe je je belastingen in de toekomst kunt minimaliseren. Dus je bent de eerste stap om het meeste uit je accountant te halen, is om een ​​nauwkeurige en beknopte momentopname van je financiën te maken.

Organiseren, categoriseren en samenvatten
U moet op de hoogte zijn van uw belastingsituatie om de beste belastingresultaten te krijgen. Als u een klein bedrijf of een contract heeft, zijn er voor de gemiddelde belastingbetaler normale aftrekken dan de standaardbetalingen. Dit omvat uitgaven in verband met uw kantoor, materialen en benodigdheden, eventuele lonen en uitkeringen betaald aan werknemers of onderaannemers, enzovoort. Wanneer u zich voorbereidt op uw afspraak met de accountant, vat dan de kosten samen waarvan u weet dat ze aftrekbaar zijn en maak een notitie die geen kwitantie heeft. Maak een spreadsheet die relevante transacties categoriseert onder algemene kopjes, zoals 'Home Office Expenses' en 'Entertainment', zodat uw accountant gemakkelijk de totalen ziet die u claimt in elke aftrekcategorie.

Als u er goed aan doet, kunt u bestaande bonnen samenvatten om overeen te stemmen met de samenvatting van de aftrek, maar dit komt alleen in aanmerking als u wordt gecontroleerd en wordt gevraagd om een ​​bewijs van uw aftrek te produceren. Uw samenvatting moet een korte beschrijving geven van elk item en het bedrag van de dollar. "Diner met een klant, $ 150" bijvoorbeeld, is waarschijnlijk meer dan voldoende gedetailleerd vanuit het perspectief van uw accountant.Dat gezegd hebbende, zal uw accountant waarschijnlijk voorstellen dat u een gedetailleerd verslag voor uzelf bijhoudt in geval van audit - in het vorige voorbeeld een ontvangstbewijs en aantekeningen van wat met wie werd besproken.

Ga verder dan de basis
Wanneer u uw uitgaven categoriseert, neemt u andere kosten op die relevant kunnen zijn, ongeacht of ze passen in specifieke aftrekken die u in het verleden hebt gedaan. U bent zich mogelijk niet volledig bewust van alle inhoudingen waarvoor u in aanmerking komt, met name als het gaat om inhoudingen voor kleine bedrijven, investeringen enzovoort. Wanneer u een accountant inhuurt om uw belastingen te betalen, vraagt ​​u hem of haar om als filter te fungeren en een oordeel te vellen over het aanvaardbare niveau van inhoudingen in elke categorie. Het kan dus nuttig zijn om de accountant meer informatie te geven dan nodig is, zolang het op een begrijpelijke manier is georganiseerd.
Uw accountant kan gebieden inkorten waar u meer dan een redelijke hoeveelheid inhoudingen heeft, maar hij of zij kan er ook voor kiezen om door te gaan met inhoudingen, ook als u geen bonnetjes heeft om een ​​back-up van te maken. Dit is toegestaan ​​volgens de Cohan-regel, waar "ander geloofwaardig bewijs" kan worden gebruikt in het geval van een audit. Er is geen garantie dat een volledige aftrek mag worden toegestaan, maar het is mogelijk dat een belastingplichtige een gedeeltelijke aftrek krijgt in plaats van nul na een audit. Aan het einde van de dag zal uw accountant als eerste de audit afhandelen en heeft hij de meeste ervaring in het beslissen over wat hij moet opnemen en wat hij moet inkorten.

Een follow-up na de indiening plannen
Goede accountants maken niet alleen papieren; zij bouwen betere klanten op via advies op het gebied van belastingplanning - hoewel u mogelijk de eerste stap moet zetten. Tijdens uw eerste kennismakingsgesprek met uw accountant, moet u een vervolgafspraak maken nadat de seizoensdruk voorbij is. Er zijn twee hoofdvragen om te stellen in de follow-up 1) waar kunt u de aftrek maximaliseren en 2) hoe u uw samenvatting / informatie kunt verbeteren. De eerste vraag zorgt ervoor dat u alle juiste aftrekkingen opneemt. Dit is het moment om de mening van uw accountant te vragen over de bedragen die u claimt in verschillende categorieën. Hoewel je je bestedingsplannen niet alleen moet veranderen om meer aftrek te krijgen, is het de moeite waard om een ​​mening te krijgen over zaken als een beetje meer uitgeven aan kantoorupgrades, of klanten mee uit eten nemen, of een handelsabonnement toevoegen aan de inhoudingen, of meer doneren aan een goed doel, of een van de duizend andere zakelijke beslissingen met fiscale gevolgen.

De tweede vraag is gericht op het verbeteren van uw relatie met uw accountant. Zoals elk servicebedrijf waarderen accountants langetermijnrelaties met cliënten met weinig stress. Door een ideale klant te worden die georganiseerd en proactief is, zult u voordelen zien in plaats van alleen maar iemand anders uw papierwerk laten doen. Je hebt een echte belastingprofessional in je hoek om je te adviseren over het minimaliseren van je totale belastingdruk en meer van je geld op zak te houden.

In sommige gevallen kan uw vervolgvergadering een formaliteit zijn, vooral als u al jaren met dezelfde accountant werkt en een systeem hebt uitgewerkt.Het is echter nog steeds de moeite waard om een ​​jaarlijkse follow-up te hebben omdat de belastingcode verandert. Hoe eerder u zich bewust bent van veranderingen, hoe sneller u uzelf kunt verplaatsen naar het beste voordeel. Een regelwijziging vergelijkbaar met paragraaf 179, bijvoorbeeld, kan de beslissingsmaker zijn voor een kleine onderneming die een computerupgrade overweegt, maar alleen als de bedrijfseigenaar hiervan op de hoogte is.

De bottom line
Als u eenvoudigweg op zoek bent naar een manier om uit de omgang met uw belastingen te komen, zijn er tal van belastingbereiders en boekhouders die bereid zijn om een ​​duidelijke vanilla belastingaangifte in uw naam te doen. Om het meeste uit een accountant te halen, moet je georganiseerd zijn zodat hij of zij snel in staat is om de belastingen van vorig jaar op te lossen. Dit zal tijd vrijmaken voor de belangrijkere taak om uw belastingen in de toekomst te minimaliseren. Wanneer u een accountant in dienst neemt, is goed fiscaal advies in de toekomst even waardevol als - of misschien zelfs waardevoller dan - om de belastingen van het vorige jaar correct in te dienen.