Beleggen is niet zo eenvoudig als het kopen en verkopen van aandelen, daarom is de hulp van een professional van onschatbare waarde. Een ervaren effectenmakelaar zal een plan opstellen om uw geld te laten groeien, terwijl u uw doelen, risicotolerantie en tijdshorizon in gedachten houdt. Helaas zijn alle effectenmakelaars niet gelijkgesteld. Er zijn de goede, de slechte en de lelijke dingen als het gaat om beleggen. Kies de verkeerde effectenmakelaar en het kan u veel geld kosten in beleggingsverliezen en onnodige kosten. (Lees meer, hier: Uw effectenmakelaar beoordelen .)

Een achtergrondcontrole is verplicht

U wilt dat uw makelaar een licentie heeft en geregistreerd is in de staat waarin u woont, maar u wilt ook controleren of hij of zij over de juiste inloggegevens beschikt, genoeg ervaring heeft en geen grote inbreuken op de naleving. Al die informatie is direct beschikbaar door contact op te nemen met uw nationale effectenregulator. De North American Securities Administrators Association biedt hier een lijst met contactinformatie voor de overheidsinstanties.

Even belangrijk is hoe de professional wordt betaald. Effectenmakelaars kunnen betaald krijgen een percentage van uw belegd vermogen, een uurtarief, een vaste vergoeding of een commissie op de aandelen die zij u verkopen. In tegenstelling tot financiële adviseurs die een fiduciaire plicht hebben om de beste belangen van hun klanten in het achterhoofd te houden, doen makelaars geen commissie en mogen ze geen commissie verdienen door een bepaalde aandelen-, obligatie- of beleggingsfonds te verkopen. Vaak is het het beste om met een adviseur of een effectenmakelaar te werken die geen commissie verdient. Omdat ze geen betaalde commissies krijgen, hebben ze geen enkele reden om een ​​aandelen- of beleggingsidee boven een andere te plaatsen. (Lees meer, hier: Is Your Broker Legit? )

Interviewen met meerdere tussenpersonen is noodzakelijk Noodzaak

Er wordt veel nagedacht en onderzoek gedaan bij het kiezen van een arts, en dezelfde zorgvuldigheid moet worden toegepast bij het vinden van een effectenmakelaar. Dat betekent naast het controleren van zijn of haar achtergrond; je moet verschillende makelaars interviewen voordat je een beslissing neemt. Dat is vooral belangrijk omdat u zich op uw gemak wilt voelen bij de persoon die uw geld behandelt.

Bij het interviewen van potentiële tussenpersonen zijn er enkele belangrijke vragen die u zou moeten stellen. Eerst en vooral, weet hoe de makelaar wordt betaald en wat u kunt verwachten te betalen in vergoedingen. Daarna wilt u weten hoe uw makelaar met u zal communiceren en hoe vaak. Niets kan een relatie sneller verzwakken dan een niet-reagerende effectenmakelaar, vooral wanneer u niet op uw gemak bent met een belegging of wanneer de markten worden verhandeld. Elke makelaar gaat verschillende diensten en beleggingsproducten aanbieden, daarom wilt u ook informeren naar wat hun kosten u opleveren. Biedt de makelaar bijvoorbeeld online hulpmiddelen om uw rekeningen te controleren, te communiceren en anders uw portefeuille te analyseren?Ook biedt het bedrijf u toegang tot eigen onderzoek en / of onderzoek van derden naar individuele aandelen, verschillende industrieën en marktanalyses. Als u geïnteresseerd bent in onroerend goed of internationaal beleggen, wilt u er zeker van zijn dat de makelaar waar u naar toe gaat niet alleen investeringen in die gebieden biedt, maar ook goed geïnformeerd is in het beleggen in die sectoren. (Lees hier meer: ​​ Is uw makelaar u aftrekt ?)

Let op deze rode vlaggen

Hoe uw makelaar handelt tijdens het interview kan u veel over de persoon vertellen. Het doel van beleggen is om een ​​doel te bereiken dat uniek is voor u. Tijdens de eerste vergadering moet uw makelaar u vragen over uw doelen, risicotolerantie en tijdshorizon. Maar als hij of zij een specifiek beleggingsidee aandurft of garanties geeft over het rendement, moet het in plaats daarvan rode vlaggen opwerpen. Als de makelaar niet de tijd neemt om meer te weten te komen over uw doelstellingen en alleen geïnteresseerd is om u te vertellen wat hij of zij voor u kan doen, is het een veelbetekenend teken dat de tussenpersoon zijn of haar belang in gedachten heeft en niet de uwe. (Lees hier meer: ​​ 3 Belangrijkste redenen waarom financieel adviseurs ontslagen worden .)

Doe uw huiswerk op verwijzingen

Vaak is een van de beste manieren om een ​​goede effectenmakelaar te vinden via mond-tot-mondreclame . Vraag familieleden, vrienden, collega's en andere kennissen die zij gebruiken voor hun beleggingsadvies en u zou in staat moeten zijn om een ​​lijst met enkele namen te krijgen. Een verwijzing kan van onschatbare waarde zijn, vooral als het gaat om iemand die u vertrouwt, maar neem de aanbeveling niet blindelings aan. U moet nog steeds uw due diligence doen, wat inhoudt dat u de achtergrond van de makelaar controleert, de kostenstructuur ontdekt en de persoon ondervraagt ​​om ervoor te zorgen dat uw persoonlijkheden geleren. Immers, veel beleggers die werden opgelicht door Bernie Madoff en zijn Ponzi-regeling, investeerden blindelings op aanbeveling van een vriend.

De bottom line

Investeren in aandelenmarkten kan erg complex en tijdrovend zijn en vereist vaak de hulp van een professional. Maar terwijl een effectenmakelaar een onschatbare service kan bieden als uw geld groeit, zijn niet alle effectenmakelaars gelijk geschapen. Er zijn de goede, de slechte en de lelijke. Wieden ze uit valt op de belegger en om dat te doen vereist het wat huiswerk. Van het controleren van de achtergrond van de makelaar tot het stellen van belangrijke vragen voordat u iemand inhuurt, er zijn veel stappen die u moet nemen om de juiste makelaar te kiezen voor uw unieke financiële situatie.